公司资金运作【放心购买 无忧售后】 下载 pdf 电子版 epub 免费 txt 2025

资金是企业的生命线，是决定企业生死的底线，资金资源在企业中是不次于人力资源、技术资源的战略要素。本书帮助企业回答了如下问题：企业为什么要借钱？借多少钱才最合适？借谁的钱？借多长期限的钱？如何借钱？借了钱，如何保证按时偿还？如何分钱？如何管理钱？谁来管钱？如何规避钱的风险？本书从理论、实例等方面去解释资金的现象，以及背后的逻辑。

推荐序一

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序

前言

第1章?资金管理概论

资金有其自身规律，循规蹈矩，萧规曹随，保持稳定安全；出现的资金乱象，源于对资金规律的不明，也源于人性对利益的贪婪，对规律和规则的破坏。

导入案例?乐视网的资金门?1

1.1?资金是流淌在财务报表中的血液?4

1.2?资金战略奠定九层之台?7

1.3?迷人眼的资金乱象?23

第2章?融资综述

资金是最重要的资源，是决定公司战略成败的关键。融资不是简单地取得资金，而是基于公司战略和业务发展，综合考虑内外部因素的利益抉择。

导入案例：融资导致的国家竞争力差异?26

2.1?融资的本义：首先要解决是否需要借钱的问题?27

2.1.1?融资vs.投资?28

2.1.2?不需要融资的“特例”?28

2.1.3?负债融资的必要性?29

2.1.4?公司增长与债务周期?31

2.2?融资的核心要素：借钱的几个维度?32

2.2.1?融资方式?32

2.2.2?融资成本?35

2.2.3?融资规模?41

2.2.4?融资期限?47

2.2.5?融资结构?48

2.2.6?资本结构?49

2.2.7?综合考量?54

2.3?融资外部环境：外面的世界，是遍洒阳光，还是阴云密布?56

2.3.1?货币供应量?59

2.3.2?货币供应量的控制?61

2.3.3?融资对具体行业的影响

（以2018年上半年的房地产为例）?63

第3章?股权融资

股权融资是场联姻，从青梅竹马，到明媒正娶，到兄弟分家，在一起过日子，三观相同，就是天使；同床异梦，就会是魔鬼。股权资本是最早最可能获得的资本，也是抵御风险的最后一道防线。

导入案例：京东和当当对股权融资的冷热态度?66

3.1?天使投资?67

3.2?风险投资?68

3.3?IPO?70

3.3.1?IPO的利弊?70

3.3.2?反IPO：上市公司的私有化?72

3.3.3?IPO的分类?72

3.4?企业集团分拆上市?78

3.5?增发?79

3.5.1?增发新股的规定?79

3.5.2?增发的目的?81

3.6?配股?83

3.7?可转换?84

3.7.1?特点?84

3.7.2?发行可转换的条件?85

3.8?私募可交换债?87

3.9?优先股?92

3.9.1?上市公司发行优先股的一般条件?92

3.9.2?上市公司公开发行优先股的特别规定?93

3.10?存托凭证?94

3.11?借壳?94

3.12?换股并购?97

3.12.1?优势?97

3.12.2?劣势?98

第4章?债务融资

融资，就是利用货币在不同信用主体不同时间的价值差异，变化转移产生的金融产品。祸兮福所倚，福兮祸所伏，成也借钱，败也债务。运用好债务融资这一工具，可以好风凭借力，送我上青云；运用失措，会成为断线的风筝，或成为他人手中的风筝，平白为别人做了嫁衣。

导入案例：蛇吞象——渤海金控104亿美元并购C2?101

4.1?银行融资：主流的借钱方式?103

4.1.1?流动资金贷款?108

4.1.2?项目贷款?109

4.1.3?固定资产支持中长期贷款?110

4.1.4?并购贷款?110

4.1.5?法人账户透支贷款?112

4.1.6?票据融资?112

4.1.7?银团贷款?113

4.1.8?保函业务?114

4.1.9?理财直接融资?115

4.1.10?集团授信?116

4.1.11?其他?116

4.2?直接融资：中介撮合的“直接”借钱方式?117

4.2.1?短期融资券?118

4.2.2?超短期融资券?119

4.2.3?中期票据?119

4.2.4?永续中票?120

4.2.5?项目收益票据?121

4.2.6?资产支持票据?123

4.2.7?并购票据?125

4.2.8?私募债?125

4.2.9?并购债?125

4.2.10?熊猫债?126

4.2.11?公司债?127

4.2.12?企业债?129

4.2.13?发债额度测算?130

4.2.14?永续债和普通的区别?135

4.2.15?各种直接融资工具的比较?136

4.3?境外融资：跳出国界线去借钱?137

4.3.1?境外银行贷款?138

4.3.2?境外发债?141

4.3.3?跨境并购?152

4.3.4?境外融资的考虑因素?156

4.4?评级：给你的信用等级贴上标签?158

4.4.1?国内信用评级?159

4.4.2?国际评级?160

4.5?其他融资方式：推陈出新的借钱方式?162

4.5.1?国际工程项目融资?162

4.5.2?其他非银行金融机构融资?166

4.5.3?资产证券化?168

4.5.4?基金?176

4.5.5?绿色金融?182

4.5.6?供应链融资?184

4.6?融资的几个敏感问题?185

4.6.1?猫和鼠的博弈：出表还是并表?185

4.6.2?命运交于他人之手，背靠大树，还是引狼入室：对赌?194

4.6.3?股东之间的战争：控制权之争?200

4.6.4?捆在一根绳上的蚂蚱：企业间借贷?205

4.6.5?冰山：或有负债和担保?208

4.6.6?你的也是我的：大股东资金占用?212

4.6.7?平均主义：合作中的对等融资和资金控制问题?213

第5章?资金运用管理

从混沌到有序，从松散到集中，从小公司到大集团，资金管理大多都要循序渐进经过这几个过程，同时也是公司内部上下权力利益的调整平衡过程。

导入案例：华润集团的资金集中管理?216

5.1?现金管理：管好粮袋子?218

5.1.1?现金管理的原则?218

5.1.2?短期理财的原则?219

5.1.3?现金管理的管理工具?220

5.1.4?现金管理方法?221

5.1.5?特殊资金管理原则?221

5.2?营运资本管理：管好流动性?224

5.2.1?营运资本管理的目标?225

5.2.2?营运资本的策略?225

5.2.3?存货管理?225

5.2.4?应收账款管理?227

5.2.5?应付账款管理?229

5.3?投资管理：钱要用到刀刃上?229

5.3.1?投资的原则?229

5.3.2?投资决策的步骤?229

5.3.3?投资项目的评价方法?230

5.3.4?公司价值的理论估值?233

5.3.5?并购的财务支持工作?236

5.3.6?产业投资逻辑?239

5.3.7?投资过程中的几个问题?241

5.4?资金集中管理：集中力量办大事?246

5.4.1?资金集中管理的目标?246

5.4.2?资金集中实施考虑的因素?248

5.4.3?资金集中管控模式?249

5.4.4?资金集中实施的关键点?253

5.4.5?资金集中管理涉及的几个问题?254

第6章?股利分配

不患寡而患不均，分红公平，保证公司长远价值和战略的实现。

6.1?选择股利政策影响因素?268

6.2?股利分配政策的分类?270

6.3?公司不同发展阶段的股利政策?271

6.4?特殊的股利分配?272

第7章?资金预算和资金分析

预则立，不预则废，资金预算是对未来不确定性的资金流预测。

舰载机对于航母，大大扩大预警范围，增强作战能力，资金分析通过资金流量的系统分析，提升公司的作战能力。

7.1?资金预算：对钱的精算?275

7.1.1?现金流预算?276

7.1.2?融资预算?279

7.1.3?财务费用预算?280

7.1.4?形成资金计划?281

7.1.5?资金预算的执行?286

7.2?资金分析：分析资金的流向，查找风险?288

7.2.1?资金分析指标?288

7.2.2?资金分析报告的撰写?294

第8章?资金风险和控制

魔鬼藏在细节里，资金风险未识别，资金失控，大坝出现裂缝，裂缝没有得到及时修复，大坝就有溃堤的隐患。

控制。严格控制资金风险，有时需要胡萝卜，有时需要大棒。

导入案例：华夏幸福的花样融资与花样应答?296

8.1?流动性风险控制：突如其来的“死亡”?301

8.1.1?资金链断裂之前的表征?301

8.1.2?流动性风险的控制?303

8.2?资产负债率控制：生存和发展的纠结?307

8.2.1?对资产负债率的理解?308

8.2.2?控制资产负债率的措施?310

8.3?内控控制：军规的无条件执行?314

8.4?组织控制：灵活组织的钢铁纪律?317

8.4.1?不同时期的资金管理部门?317

8.4.2?资金管理部门的职责?317

8.4.3?集团资金管理的职责?319

8.5?担保控制：不要轻易为别人的失信做背书?320

8.6?外汇风险控制：与国际资本大玩家的博弈?322

8.6.1?外汇风险的类别?322

8.6.2?外汇风险管理的原则?323

8.6.3?外汇套保工具?324

8.6.4?外汇风险控制措施?327

后记?336

参考文献?338

冯涛

清华大学工商管理硕士，正高级会计师、中国注册会计师、注册税务师、ACCA、IPA、IFA、全球特许管理会计师，入选财政部全国会计领军（后备）人才培养工程。曾任首创股份财务总监，现任首创集团财务管理部总经理。曾获得2015年金财神奖、2016年度中国国际财务卓越人才奖、北京市管理现代化创新成果等多个奖项。发表多篇论文，著有《透析财报，挖掘十倍牛股》。

李远

哈尔滨工业大学管理科学与工程专业硕士，正高级会计师、中国注册会计师、注册评估师、国际法务会计师、全球特许管理会计师，入选财政部全国会计领军（后备）人才培养工程，在国有企业、证券公司、评估公司等相关单位任职，现任中国东方红卫星股份有限公司财务总监。

孙磊

中国人民大学金融学硕士，高级会计师，入选财政部全国会计领军（后备）人才培养工程，曾在中信集团财务部、中信金融控股公司工作，现任中信建设有限责任公司财务总监、中国政企合作基金股份公司监事，拥有丰富的财务管理、投融资、税务、资本运作、本外币资金运营、PPP项目、国际工程融资/管理经验。

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书籍介绍

资金是企业的生命线，是决定企业生死的底线，资金资源在企业中是不次于人力资源、技术资源的战略要素。本书帮助企业回答了如下问题：企业为什么要借钱？借多少钱才最合适？借谁的钱？借多长期限的钱？如何借钱？借了钱，如何保证按时偿还？如何分钱？如何管理钱？谁来管钱？如何规避钱的风险？本书从理论、实例等方面去解释资金的现象，以及背后的逻辑。

• 作者：荒野北平 发布时间：2024-04-10 02:57:43

  在京东读书搜索坐看云起时的时候搜到的，主要看了一下书里的照片，我也没住过民宿，民宿这种东西毕竟像是住在别人家里一样吧，感觉多多少少不便捷呀，还是住四星级或者五星级酒店来的舒坦。

• 作者：Z先生 发布时间：2022-10-13 11:53:44

  数学，逻辑，心理三个方面部分体系，值得一读

• 作者：Airmaker 发布时间：2021-11-12 17:37:22

  比较系统的介绍了公司的资金构成、融资方式和方法、日常资金运用管理的节点和风险控制点及监测指标。对于我比较熟的私募基金股权融资方式，有几个点不太对，所以打了3星

• 作者：wrqr 发布时间：2019-05-21 17:30:34

  公开信息拼凑之作

• 作者：momo 发布时间：2020-02-14 22:46:19

  想问问主编出版之前不好好看一遍的？错误太多，内容重复，翻目录就能看出来的错误，我？？？为了硕论收的书，不值，还不如书上的“侵会大学图书馆藏”的章有价值。

• 作者：kayoko 发布时间：2022-02-16 20:20:34

  枯燥

• 带孩子了解地球，让孩子了解自然的神奇之处

  作者：TT 发布时间：2020-11-06 13:29:24

  

  我们人类发展到今天，看似科技发达，历史漫长，实际上在整个地球的漫长岁月中只不过是短短的一秒钟。

  我们人类可以上天入地，所获得的成就超过了以往地球上出现的所有生物。但即使这样，我们所生活的地球上还是有很多未知的东西等着我们去探索。

  这本《一小时读懂地球》就是这样一本让我们了解所处的地球的小小的百科全书。

  从海洋到陆地到天空，都蕴藏着很多神奇神秘的现象和事物。看似身边很平常的东西其实都蕴含着地球上独特的物理现象。你觉得常见的东西其实是有趣而且非凡的。

  这本书中解释了很多地球上常见的物理现象，比如说潮汐和海啸有什么不同？为什么潮汐在平时只是循环滚动，是无害的，而海啸却能吞没村庄和田地，有那么大的破坏力？

  还有一些知识很适合跟孩子一起了解阅读。比如说世界上最长的河、最深的海、最大的热带雨林、最高的树、世界上最早出现的生物又是什么？这些知识不仅是常识，也是课内学习中必须要掌握的知识。

  这本《一小时读懂地球》不大也不是很厚，只有一百六十多页，但是其中却讲述了超过两千个地球上的概念，是一本关于地球的概念合集，也是一本很好的可以给孩子启蒙的地质书籍。

  市面上讲地球的科普儿童读物其实有很多，相对来说，这本书比较的偏概念一些，比较合适大一些的儿童阅读。树里面以比较理性的科学讲述为主，所以对于孩子来说可能是一本比较“硬”的书籍，这就需要家长们给孩子们做好梳理和解释。

  我之前经常带着孩子去本地的古生物博物馆和地质博物馆，感觉这本《一小时读懂地球》非常适合这两种博物馆。这本书中出现了很多概念在地质博物馆中都可以看到模型和实物，建议可以带着孩子一起读这本书和博物馆中的展览品互相印证哦。

  在这个地球上值得我们去探讨和寻找的有趣的事物非常多，在这本书中很多概念也只是点到为止，并没有多加深入的描述。

  读这本书可以用一小时的时间对地球有一个大概的梳理，能让我们知道我们所生活的地球是一个怎样的环境，地球以前是怎么样的？未来有可能会变成什么样子。在地球漫长的四十亿时间里面，地球上的面貌也发生过无数次的改变，也许在不远的将来，孩子们见到的地球和我们现在的地球已经不一样了。

  无论怎么说，让孩子了解我们的地球，带他们去领略这个地球，是我们身为父母现在能够对孩子所能做到的事情。

  

  

• 关键是要形成资金运作思想

  作者：erjinyu 发布时间：2020-04-02 19:49:33

  公司资金管理是门学问，也是艺术。价值体现在一方面防控资金从融入、投资、运营、存续管理、归还负债等一系列的风险；另一方面，在有效运行中发挥提高效率、降低财务费用的价值。

  跟资金打交到，也是体现了钱帐分离、资金归集、三级独立付款等策略和手段，也体现专业、融合、分阶段、服务等哲学思想。既有控制人性的贪婪，又有实现价值的自豪。

  资金管理是一套完整的理论体系，需要在实践工作中磨练，不断总结和完善，提炼出管理的思想，在与时俱进，新经济和新业态层出不穷的今日，跟上步伐，满足管理上的整体综合要求。