FZ现货 慢思考 快成交 如何成为让客户信任的理财经理 魏嵬著财富管理大V 加菲猫看世界 给理财经理的职业精进指南 中信出版社 下载 pdf 电子版 epub 免费 txt 2025

业绩压力大、工作难度高、成就感和价值感低，是当前许多理财经理，尤其是新入行理财经理的困惑与难题。作者魏嵬，一位具有财富管理与资产管理领域丰富从业经验的“过来人”，在这本书中分享了帮助理财经理提升业绩又能获得成就感的工作方法。

回归资产配置的起点和财富管理的初心，理解工作的价值和底层逻辑，同时掌握客户经营的技巧，才是有效的工作方法。这本书通过介绍资产配置的本质、常见金融产品的底层逻辑、财富管理工作的要点，帮助理财经理重塑工作认知，获得职业价值感和成就感；同时，介绍了获得客户、经营客户的方法和技巧，助力理财经理提升业绩。

第1章资产配置的起点是资产

什么是资产配置:从买基金和卖基金说起

什么是资产:核心是理解“一切收益有来源”

债券资产的收益来源与波动原因

股票资产的收益来源与波动原因

来自熊市的基金销售经验

第2章多角度理解资产配置

从实务的角度看资产配置

从资产属性的角度看资产配置

从家庭总资产的角度看资产配置

从产品销售的角度看资产配置

第3章产品销售逻辑:从资产角度出发

偏债混合基金:关键在于解决客户的线性思维

基金定投:在业务与效率中找平衡

三年期偏股型基金:起伏不重要,“高度”才重要

第4章为客户创造价值:理财经理的初心

财富管理的定义83

客户对财富管理的需求及其时代背景

财富管理的核心是经营信任9

第5章如何赢得客户的信任

有料:要专业也要有边界

有心:尊重客户

有趣:拉平与客户的差距

第6章如何获得客户

如何培养赞美的习惯

如何打开客户的话匣子

如何做到理解和包容

如何有效地说服

如何主导与客户的沟通

如何更好地表达

第7章理财经理如何保持精进

明确提升的路径

慢,就是快

建立个人底层认知逻辑

给理财经理的50条经验

魏嵬

中国财富管理行业知名自媒体大V“加菲猫看世界”，现任某公募基金公司总经理助理。十多年基金银行从业经验，经济学硕士，中欧国际工商学院FMBA，长期耕耘于零售金融业务一线。擅长将复杂的金融知识化繁为简，获得金融从业人员的广泛认可与高度评价。

暂无出版社相关信息，正在全力查找中！

暂无相关书籍摘录，正在全力查找中！

在线阅读地址：FZ现货 慢思考 快成交 如何成为让客户信任的理财经理 魏嵬著财富管理大V 加菲猫看世界 给理财经理的职业精进指南 中信出版社在线阅读

在线听书地址：FZ现货 慢思考 快成交 如何成为让客户信任的理财经理 魏嵬著财富管理大V 加菲猫看世界 给理财经理的职业精进指南 中信出版社在线收听

在线购买地址：FZ现货 慢思考 快成交 如何成为让客户信任的理财经理 魏嵬著财富管理大V 加菲猫看世界 给理财经理的职业精进指南 中信出版社在线购买

暂无原文赏析，正在全力查找中！

书籍介绍

业绩压力大、工作难度高、成就感和价值感低，是当前许多理财经理，尤其是新入行理财经理的困惑与难题。作者魏嵬，一位具有财富管理与资产管理领域丰富从业经验的“过来人”，在这本书中分享了帮助理财经理提升业绩又能获得成就感的工作方法。

回归资产配置的起点和财富管理的初心，理解工作的价值和底层逻辑，同时掌握客户经营的技巧，才是有效的工作方法。这本书通过介绍资产配置的本质、常见金融产品的底层逻辑、财富管理工作的要点，帮助理财经理重塑工作认知，获得职业价值感和成就感；同时，介绍了获得客户、经营客户的方法和技巧，助力理财经理提升业绩。

• 作者：锦瑟闲雅 发布时间：2015-03-14 11:54:32

  对头饰服饰妆饰等的介绍很系统，各种图表，很是全面，所喜不少彩图，不过彩图不是很全，有时候介绍的东西让人云里雾里，而且太过全面了， 反而流于简略。

• 作者：我是小狗 发布时间：2014-10-11 21:59:49

  比较有诚意的旅游攻略书，虽然现在自助游网站很发达，可是容易信息冗余。手绘地图真的很棒。我是一定会走一次丝绸之路的，而且一路就走到哈萨克斯坦。

• 作者：大毛光光头 发布时间：2012-08-05 11:23:37

  没看出他想说什么。定性的多，定量的少。

• 作者：168 Hours 发布时间：2012-07-24 10:37:22

  和泰晤士相比，差距还是很大很大的，或许就是世界史学科中外真实差距的反应~

• 作者：我想去北欧 发布时间：2023-04-01 12:57:53

  在w网上看到他的短视频，预言真准。（网络的好处，瞬间丰富智识）对此人有兴趣，一看竟是研究政哲的认真精读了一遍此书，挺不错的，真话不全说，假话全不说。很强的中国问题意识，中国最需要的也是这样的启蒙。

  应该说我读书读到了今天，坚守的信念就是这些自由主义底线，这些应该是现代社会的基本常识。现代化离不开自由主义的理念，否则走不远的。就犹如奥m克long演化到今天一样。也是一个物竞天择适者生存的演化过程，理念也是如此。

  课堂讲义成了书才可以永恒啊，只要能找到这本书，几十年后几百年几千年后依然可以看从亚里士多德开始

  也许书的排班纸张一般，但是内容绝对高质量且通俗易懂，中国人一看就明白。口语化而通俗易懂，接人气，但是道理背后的理念确实人类文明大的方向，不至于误导人。

  读这一切让我明白自己的方向是有意义的。

• 作者：亢龙无悔 发布时间：2014-04-10 11:05:23

  很不错

• 不惧过往，何畏将来

  作者：Mr transform 发布时间：2023-10-01 13:45:36

  作者通过他个人多年的投资总结，和与高净值客户打交道的经验，给出了他个人对于资产配置的理解，以及从他的主业“基金”销售角度做的一些思考，同时给一线从事财富管理的理财经理们提出了许多建议。这是一本写给理财经理的武功秘籍，真诚、有料、前瞻、实用，我们一一来看。

  基金挣钱吗？如果基金挣钱，为什么基民不挣钱？作者认为基民不挣钱是因为不了解底层资产，没有坚持持有。那么资产包含哪些呢？资产包括股票、债券、房地产、商品、外汇等，一切资产都有收益，其中理财经理接触较多的资产以股票、债券为主。债券收益包括票息、债券买卖的价差，宏观政策影响市场利率，从而影响债券价格，两者成反比波动，俗称跷跷板效应。股票收益包括股票分红、股票买卖的价差，宏观来说，买股票就是买公司，在中国，买股票就是买国运。买股票想挣钱，就需要买到一个好公司，同时长时间持有这只公司的股票。

  了解了资产以后，如何给客户做资产配置？从实务角度看，根据资产的历史投资表现，结合投资者的风险偏好，用现有产品做组合搭配就是资产配置；从资产角度看，根据客户资金规模，确定适合客户的股票和债券的组合；从产品角度看，单一资产无法兼顾收益和风险，资产配置可以降低单一产品风险对组合的影响，从而提高综合收益；从产品销售角度看，售前，资产配置就是理财经理的规范化操作指南；售中，资产配置为客户搭建了一个增值的复利结构；售后，为理财经理给客户做资产检视提供了工具。对投资经理来说，资产配置是面向资产的，通过资产的买入卖出，以期达到收益最大化；对理财经理来说，资产配置是面向客户的，或许叫财富管理更贴切。

  从定义来看，财富管理就是理财经理帮助客户管理财富。首先是客户，客户的需求分为显性需求和隐形需求，理财经理要学会穿透客户的显性需求，辨别客户隐藏的真实需求。那么客户的需求是怎么产生的？我们要设身处站在客户的角度去想，第一，客户的钱怎么来的?这会帮助我们理解客户处在财富增长的哪个阶段；第二，客户的钱怎么花的？这里包括财富的减少和增长两个层面，减少就是买房买车日常消费等，这会帮助我们理解客户的金钱观；增长这里指的是投资，客户的历史投资经验会影响当下的投资选择；第三，客户还有哪些需要花钱的地方，这是隐形的潜在需求。其次是管理，宏观层面指的是对产品的管理，给客户做资产配置、做好客户资产的传承保障等，微观层面还包括对客户关系的管理，例如客户的投资情绪管理。所以理财经理在实务操作中要努力从单一产品的销售转化为“资产配置”理念的传导，产品销售不是目的，是理念传导自然结出的果实，也是理财经理与客户关系维护的开始。资产检视与投资者教育是两个很好用的财富“管理”工具。具体产品层面，我们只有不断精进自己，提高认知，提升专业水平，加深对产品理解的深度。最后是财富，财富增长是我们追求的目标，但是我们不能把目光只局限在资产保值增值，而应该着眼于客户全面的保障传承等更高的维度。

  那么如何让客户放心的把财富交给我们打理？核心就是信任，财富管理的核心就是经营信任。如何提高客户对理财经理的信任，主要有三点，一是理财经理要专业但也要有边界，首先你要有相对的专业度，其次在不擅长的知识领域交给专业人士，做信息的搬运工；二是换位思考，体察和关心客户真正的需求，对症下药；三是让自己变得有特色，有吸引力，努力提升自我，降低与高净值客户的差距。总结起来就是有料、有心、有趣。在与客户的交流中，理财经理也可以通过多种方式加深对客户的了解，增强信任。比如多开口，多赞美，真诚的赞美，让客户放松下来；比如通过KYC打开客户的话匣子，巧用Yes-Good-Why说话模型；比如通过二叉树遍历法，推演识别客户真正的需求；比如用FABE法，在产品介绍时，活用“客户需求优先、利益具体化、利益情景化”三原则将产品特征描述更加具象，且与客户利益相关，套用“这是...它可以...对您而言...您看...”等等。这些都是非常好用的技巧。最后就是与大家共勉的部分，我们都要建立底层认知逻辑，多读书，勤思考。在财富管理这条路上稳扎稳打，一往无前，不惧过往，何畏将来

• 值得让你多看几遍的书

  作者：知行合一方可行 发布时间：2023-07-30 12:04:18

  很有诚意的一本书，书中能看出作者工作的轨迹、丰富的经验和感悟，远比一些纸上谈兵满口假大空的专家靠谱的多，最后一章推荐的书籍有好几本没有看过，可以去学习一下！

  作者认为推荐客户购买产品的过程，特别是针对高净值的客户，更像是一场谈判，所以多看一些谈判类的书籍学习，或许会比一些沟通类的书籍更有效。

  而书中最后给理财经理的50条建议，对于我来说，有些一看就懂，就些还需要再想想，例如这句“为什么客户不能长期投资，却能长期被套”，理是这个理，但是为什么还没有想明白？

  总之这本书值得多翻几遍，多想想！