【科1+科3】2021年基金从业资格考试教材+历年真题试卷上机题库全套 下载 pdf 电子版 epub 免费 txt 2025

本书根据基金业协会2017年9月份发布的新大纲《基金法律法规、职业道德与业务规范（2017 年度修订）》编写。本书一共分为十三章，以考试大纲为依据，以命题规律为指导，对考点进行深入、细致、全面地解读,语言简练,帮助考生清晰理解考点的内容和含义以及全面掌握考点知识；通过名师指导栏目，从命题角度、命题形式、命题概率等方面按照考试实情作了严谨的分析预测。同时在知识点的表述上严谨规范、条理清晰、重点突出，其中的关键词记忆法能帮助考生大幅提升复习效率。

部分真题题库

《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题试卷（一）(共10页)

《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题试卷（二）(共10页)

《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题试卷（三）(共10页)

《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题试卷（四）(共10页)

《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题试卷（五）(共8页)

《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题试卷（六）(共10页)

第二部分 押题试卷

《基金法律法规、职业道德与业务规范》押题试卷（一）(共10页)

《基金法律法规、职业道德与业务规范》押题试卷（二）(共10页)

《基金法律法规、职业道德与业务规范》模拟试卷（一）~（二）(见软件)

第三部分参考答案及解析

《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题试卷（一） 参考答案及解析（ 页）

《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题试卷（二） 参考答案及解析（第5页）

《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题试卷（三） 参考答案及解析（第9页）

《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题试卷（四） 参考答案及解析（ 3页）

《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题试卷（五） 参考答案及解析（ 7页）

《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题试卷（六） 参考答案及解析（ 9页）

《基金法律法规、职业道德与业务规范》押题试卷（一） 参考答案及解析（第23页）

《基金法律法规、职业道德与业务规范》押题试卷（二） 参考答案及解析（第27页）

《基金法律法规、职业道德与业务规范》模拟试卷（一）~（二） 参考答案及解析

（见软件）

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章金融市场、资产管理与投资基金

本章分四节介绍金融市场、资产管理与投资基金的基础知识： 节介绍金融市场的金融与居民理财的关系、金融市场的分类、构成要素和监管；第二节和第三节介绍资产管理的本质与资产管理行业，进而介绍我国资产管理行业的现状和资产管理业务模式；第四节介绍投资基金的基础知识，如概念、主要类别。本章属于基础性章节，内容较为简单，在考试中所占分值为3分~4分，所占分值不高。考生在学习时，根据本教材的学习要求，加强对重要知识点的记忆。

节 居民理财与金融市场

一、金融与居民理财（理解）

考查概率：20%。本考点较少考查。

命题角度：投资的概念。

项目内容

金融就是货币资金的融通，货币资金是在居民从事生产活动过程中产生的。

居民理财（1）居民：社会古老、基本的经济主体，包括个人和企业。

（2）理财：通过对财务进行管理，实现财产的保值、增值。目前，居民理财主要方式有两类，即货币储蓄与投资。

①储蓄：具有保值性特征，是指居民将暂时不用或结余的货币收入存入银行或其他金融机构，以保证本金安全，并期望获得一定利息收益的一种存款活动。

②投资：未来收益具有不确定性，是指投资者当期投入一定数额的资金而期望在未来获得回报，所得的回报应该能补偿投资资金被占用的时间、预期的通货膨胀率以及期望多的未来收益。

普遍的投资产品包括股票、债券、基金等。

【单选题】以下关于投资概念的描述，错误的是（）。

A.投资者期望投资回报应该能补偿预期的通货膨胀率

B.投资者期望投资回报应该能补偿资金被占用的时间

C.投资未来收益具有不确定性

D.投资的产出会大于投入

【答案】D【解析】投资的未来收益具有不确定性，并不是产出一定会大于投入。选项D描述错误。

二、金融市场（掌握）

考查概率：80%。在考试中所占分值约为1分。

命题角度：①金融市场的分类。②金融机构在金融市场中的作用。

（一）金融市场的分类

项目内容

按交易工具期限划分

（1）货币市场（短期金融市场）：专门融通一年以内短期资金的场所。典型的货币市场有同业拆借市场、回购协议市场、票据市场、大额可转让定期存单市场等。

我们通常所称的“金融市场”是指资金供应者和资金需求者双方通过金融工具进行交易而融通资金的市场。

（2）资本市场（长期金融市场）：以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。

①广义的资本市场：银行中长期存贷款市场和有价证券市场（中长期债券市场和股票市场）。

②狭义的资本市场：专指中长期债券市场和股票市场。

按交易标的物划分

（1）票据市场：各种票据进行交易的场所，按其交易方式可划分为票据承兑市场和贴现市场。

（2）证券市场：股票、债券、基金等有价证券发行和转让流通的市场。

（3）衍生工具市场：各种衍生金融工具进行交易的市场。其中，衍生金融工具主要包括远期合约、期货合约、期权合约和互换协议等。

（4）外汇市场：各国中央银行、外汇银行、外汇经纪人及客户组成的外汇买卖、经营活动的总和。

（5）黄金市场：专门集中进行黄金买卖的交易中心或场所。

记忆关键词：票据；证券；衍生工具；外汇；黄金

按交割期限划分

（1）现货市场：交易协议达成后在两个交易日内进行交割的市场。

（2）期货市场：交易在协议达成后并不立刻交割，而是约定在某一特定时间后进行交割的市场。期货市场协议成交和标的交割是分离的。

按交易性质划分

（1）发行市场（一级市场）：筹集资金的公司或政府机构将其新发行的股票和债券等证券销售给初购买者的金融市场。

（2）流通市场（二级市场）：已经发行的证券进行买卖、转让和流通的市场。

按地理范围划分

（1）金融市场：一国范围内的资金融通与资金交易的市场，通常仅由金融机构参与，不会涉及货币资金的跨境流动。可分为全国性、区域性及地方性的金融市场。

（2） 金融市场：与之间的资金融通与资金交易的市场，涉及货币资金的跨境流动，由经营间货币业务的金融机构组成，其经营内容广泛，包括跨境的资金借贷、外汇买卖、证券买卖、资金交易等。

对于金融市场的分类，经常会按不同标准划分，可分为哪些类市场的形式出题，也有可能考查分类中有哪些细分市场，考生应厘清其中的关系，切勿混淆分类。

【单选题】按照交易工具的期限对金融市场进行分类，可以分为（）。

A.票据市场和证券市场B.票据承兑市场和贴现市场

C.现货市场和期货市场D.货币市场和资本市场

【答案】D【解析】按照交易工具的期限对金融市场进行分类，可以分为货币市场和资本市场。

【单选题】票据市场是指各种票据进行交易的场所，按交易方式主要分为（）。

A.直接交易市场和间接交易市场B.长期票据市场和短期票据市场

C.票据正回购市场和票据逆回购市场D.票据承兑市场和票据贴现市场

【答案】D【解析】票据市场是指各种票据进行交易的场所，按交易方式主要分为票据承兑市场和贴现市场。 市场参与者 金融工具、金融交易的组织方式 金融市场上的市场要素，三者缺一不可。

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书籍介绍

本书根据基金业协会2017年9月份发布的新大纲《基金法律法规、职业道德与业务规范（2017 年度修订）》编写。本书一共分为十三章，以考试大纲为依据，以命题规律为指导，对考点进行深入、细致、全面地解读,语言简练,帮助考生清晰理解考点的内容和含义以及全面掌握考点知识；通过名师指导栏目，从命题角度、命题形式、命题概率等方面按照考试实情作了严谨的分析预测。同时在知识点的表述上严谨规范、条理清晰、重点突出，其中的关键词记忆法能帮助考生大幅提升复习效率。

• 作者：玓瓅 发布时间：2020-10-10 17:48:21

  75

• 作者：泡椒粉 发布时间：2022-04-19 12:12:43

  2022.3.1-3.28 书都看完一段时间了…题也刷了…因为疫情却一直没法考试…

• 作者：taaaaaal 发布时间：2021-03-27 21:53:09

  书写的挺好，就是考的太碎了，不知道能不能过呀

• 作者：草草在豆瓣 发布时间：2022-12-13 10:10:58

  读的2022版的，这种书的优势就在于知识的密度高，字也是真的密

• 作者：Alex 发布时间：2018-02-18 00:12:26

  读到现在，感觉没用

• 作者：Azeril 发布时间：2014-08-14 15:02:28

  對一句話印象深刻：“在不可能飛的時候 踏踏實實地走到目的地 就是最聰明的辦法。” 啟發靈感估計不會有多少 但內容上面面俱到（沒有貶義 建議方面實實在在 還是很讓人覺得貼切 不錯的入門書

• 绝对物有所值

  作者：wayne 发布时间：2011-06-26 18:31:05

  今天在书城犹豫了很久，还是决定买下了。国内此类的书再多，也都是抄来抄去，没有一点新意，看再多也没用。而这是一本值得受用一生的好书。咬咬牙，买下了！

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• 小朋友为什么爱问“为什么”？你的解释影响孩子的思维方式

  作者：荣荣 发布时间：2021-01-10 18:45:14

  很多家长很苦恼家里的孩子特别爱问为什么？没有育儿经验的人就会纳闷了，孩子爱问问题是好事啊，聪明的一休哥啊，多么难得的提问回答的学习机会。

  网络上家长吐槽，问些正常的问题一般都比较耐心解答，问题是连环深度问，为什么会有地球？恐龙为什么会灭绝？我为什么不是小狗？......

  

  《蜡笔小新》剧照

  我们潜意识会认为这是找茬吧？随便敷衍下，或者打个岔，或者“你先自己玩会，妈妈有工作要做”先打发了。

  那么小孩为什么爱问问题呢？我们该不该随便答一下呢？

  01、小孩为什么爱问“为什么？”

  临床心理学家安妮 · 麦克马克调查了1000名 2-10岁孩子的妈妈，内容是日常生活中孩子的提问情况，调查结果发现，哪怕是还很低幼的孩子，在一天内提出来的问题数量也可以达到228个。

  孩子大量的提问是来自于他们与生俱来的好奇心。

  

  也许，孩子的本意未必是要问“为什么”，只是在他们极小的词汇量里，只能通过这样的方式表达想法，其实他们想说的是：“妈妈，我想和你多聊聊这个。”

  孩子天生好奇，他们并未意识到这个问题眼前的这个成年人的知识量是否能应答，也没有概念是否合时宜。到了四五岁以后，他们逐渐发现家长有时候面对“为什么”会面露难色，讲不清楚时候的尴尬非常好笑，还有一些孩子，认为问“为什么”的时候，爸妈似乎更关注自己......

  而另一方面，孩子随着年纪增长，发现万物似乎是有规律的，总结出规律有助于他们理解各种事物之间的联系。

  就像他们在了解了斑马的条纹，是为了保护自己后，他们在躲猫猫游戏时，会刻意选择繁乱的物体后躲避自己，颜色越乱越具有迷惑性。

  

  总结规律，是人认识世界的方式；而利用规律，能使人更好地再认识世界和改造世界，以提高效率。小朋友利用好奇心与家长的权威性了解这个世界，是人类不可多得的习得知识的切口。

  02、你的解释会影响孩子的思维方式

  认真的解释和敷衍的解释有什么不同吗？

  国外对几位四岁孩子做了一组测试，给他们展示了一组机械装置，有齿轮和乐高组建等等。

  实验人员给一部分孩子解释了机器是如何运作的，给另一部分孩子只描述一下机器细节。然后把机器上所有的零件拆开，让孩子们重新组装。

  听过解释机器运作原理的孩子们，更容易记住装置上零件的位置，并说出了功能性，比另一组只听过描述的孩子记住和说出的内容要多。

  这个实验说明了什么？“好的”解释会让孩子的思维更聚焦在原理上，并根据这些信息进行自我思考，再联想到其它方面的应用。

  这让我想起，经常拆开玩具或者生活用品的孩子，他们也许更期待了解所有事物的内部结构和运作原理。就像地铁安检时，我的小儿子经常想要到检测屏幕那边看一下才罢休，而不是仅仅担心自己包里有没有水会被安检员叫住。

  孩子不仅需要更多关于这个世界的信息，

  他们还需要理解因果关系，表面的和暗藏的原理，才可以从一个更深入、更广泛的角度理解这个世界。

  就像去去动物园，家长们和孩子最多的都是：

  “宝宝，快看，告诉妈妈斑马是什么颜色的？”

  “快看长颈鹿的脖子长不长？”

  “宝宝，袋鼠有什么特点？对，它有个神奇的口袋”

  

  家长很急切地想让孩子们记住每一种动物的特点，就像大多数3岁内孩子都会被问：“英语的苹果怎么说啊？”以表示孩子已经进入英语学习阶段了。

  而描述远远不能激发出孩子们想获得更多知识的欲望，但如果抓住孩子每一次“为什么”，或者反问，那么从提问到倾听，从解释知识到广泛应用，将会是开发孩子们主动学习能力的最好的方式。

  03、一个知识点花样的问答

  魔法象的为什么系列图书，就很符合学龄前宝宝的好奇心读物，就像这本《为什么斑马长满条纹？》认识了14种常见动物的特点及自然科学知识。

  

  科普知识的绘本浩如烟海，这本《为什么斑马长满条纹？》很推荐在于细节很出众：

  ❶脑洞大开的问题

  每个动物采用大幅卡通绘画，占据两页篇幅，提出一个有趣的问题：

  为什么犀牛的角长在鼻子上？

  为什么骆驼长着驼峰？

  为什么河马打哈欠？

  ......

  14个问题均都是动物园常见的动物，这些问题是很多事孩子曾提过的，不管是否得到过家长的规范解答，都是很好的收获。

  

  ❷启发式幽默小回答

  在每一个问题旁边，有几个脑洞大开的“不正经”的回答，例如“为什么蛇没有腿？”这样的问题配备了四个小回答：

  这样就不用剪脚指甲了。

  这样就不用被拉去踢足球了。

  因为它们忘记长腿了。

  因为没有腿就不会摔倒了。

  如果问四岁的孩子，他们没有一定基础知识量的情况下，会被难住。而这些幽默的小回答会让孩子们会心一笑的，他们知道这不是正确答案，却脑洞大开，鼓励他们继续思考下去。

  ❸星标科学的正解回答

  在每一页的右侧星标位置，是问题的正确答案。都是科学家给出的正确答案，很适合孩子阅读。

  

  写在最后

  爱因斯坦说过“提出问题比解决问题更重要。”我深表认同。不仅是有关教育孩子，在我们阅读书籍，面对平面化知识体量，如何最大化吸收入心，为我所用？

  我用的最好的阅读方法，就是拿到书后，会翻看书封和目录，猜想这本书将会带我的知识。阅读前，会写下三个问题。

  带着目的的阅读，会更有动力和感悟，当阅读到中段时，发现内容与最初的问题不符合，再重新提出三个问题。阅读结束时，对一本书的理解和消化，是大于等于这三个问题的答案的。

  自己用来都如此好用，面对孩子的问题，自然从不马虎，危襟正坐不适合，一起讨论甚至现场百度索引都是孩子很高兴的期待。

  好问题，配合好解释，终身学习，不学不成，不问不知。

  

  作者介绍：荣荣

  每本书都认真读过，写书评，推荐好书！欢迎关注～@荣荣家庭关系教育