【科1+科2+科3】2023年基金从业资格考试教材+历年真题试卷上机题库全套 下载 pdf 电子版 epub 免费 txt 2025

本书根据基金业协会2017年9月份发布的新大纲《基金法律法规、职业道德与业务规范（2017 年度修订）》编写。本书一共分为十三章，以考试大纲为依据，以命题规律为指导，对考点进行深入、细致、全面地解读,语言简练,帮助考生清晰理解考点的内容和含义以及全面掌握考点知识；通过名师指导栏目，从命题角度、命题形式、命题概率等方面按照考试实情作了严谨的分析预测。同时在知识点的表述上严谨规范、条理清晰、重点突出，其中的关键词记忆法能帮助考生大幅提升复习效率。

目录

重难点索引

此处显示每一章节里面的部分重难点及其页码，可以快速定位查阅。

开篇考情分析与复习指导

□□节考情分析

第二节复习指导

□□章金融市场、资产管理与投资基金

□□节居民理财与金融市场

第二节金融资产与资产管理行业

第三节我国资产管理行业的状况

第四节投资基金简介

章节练习

金融市场/8

金融资产/10

资产管理行业/12

我国各类资产管理业务简介/13

投资基金的主要类别/16

第二章证券投资基金概述

□□节证券投资基金的含义与特点

第二节证券投资基金的运作与参与主体

第三节证券投资基金的法律形式和运作方式

第四节证券投资基金的起源与发展

第五节我国证券投资基金业的发展历程

第六节证券投资基金业在金融体系中的地位与作用

章节练习

证券投资基金的基本特点/19

证券投资基金与其他金融工具的比较/20

证券投资基金的运作/21

证券投资基金的参与主体/22

契约型基金和公司型基金——依据法律形式划分/25

封闭式基金和开放式基金——依据运作方式划分/27

证券投资基金业在金融体系中的地位与作用/32

第三章证券投资基金的类型

□□节证券投资基金的分类

第二节股票基金

第三节债券基金

第四节货币市场基金

第五节混合基金

第六节避险策略基金

第七节交易型开放式指数基金（ETF）

第八节QDII（合格境内机构投资者）基金

第九节分级基金

第十节基金中基金（FOF）

章节练习

证券投资基金分类的标准/35

股票基金在投资组合中的优势/36

股票与股票基金的区别/37

混合基金依据基金资产投资范围与比例及投资策略的分类/42

ETF的特点/45

ETF的套利交易/46

ETF联接基金/47

QDII基金的投资对象/49

第四章证券投资基金的监管

□□节基金监管概述

第二节基金监管机构和行业自律组织

第三节对基金机构的监管

第四节对公开募集基金活动的监管

第五节对非公开募集基金的监管

章节练习

政府基金监管机构——中国证监会/56

基金行业自律组织——基金业协会/58

对基金管理人的监管内容/61

对基金托管人的监管内容/66

对基金服务机构的监管内容/69

对基金公开募集的监管内容/71

对公开募集基金销售活动的监管内容/74

基金份额持有人及基金份额持有人大会/77

对非公开募集基金募集的监管内容/79

对非公开募集基金运作的监管内容/82

第五章基金职业道德

□□节道德与职业道德

第二节我国基金职业道德规范

第三节基金职业道德教育与修养

章节练习

守法合规的含义与基本要求/86

诚实守信的含义与基本要求/87

专业审慎的含义与基本要求/89

客户至上的含义与基本要求/90

忠诚尽责的含义与基本要求/91

保守秘密的含义与基本要求/93

第六章基金的募集、交易与登记

□□节基金的募集与认购

第二节基金的交易、申购和赎回

第三节基金的登记

章节练习

基金募集的概念与程序/96

不同类型基金的认购/98

开放式基金的交易、申购与赎回/102

我国开放式基金注册登记体系的模式与机构/110

第七章基金的信息披露

□□节基金信息披露的基础知识

第二节基金主要当事人的信息披露义务

第三节基金募集信息披露

第四节基金运作信息披露

第五节特殊基金品种的信息披露

章节练习

基金信息披露的概念、作用与原则/112

基金管理人信息披露的主要内容/115

基金净值公告的相关规定/120

基金定期公告的相关规定/122

第八章基金客户和销售机构

□□节基金客户的分类

第二节基金销售机构

第三节基金销售机构的销售理论、方式与策略

章节练习

基金客户及基金投资人的含义/126

产品目标客户选择/128

基金销售机构准入条件/130

基金销售机构职责规范/131

基金销售机构的销售理论/133

第九章基金销售行为规范及信息管理

□□节基金销售机构人员行为规范

第二节基金宣传推介材料规范

第三节基金销售费用规范

第四节基金销售适用性与投资者适当性

第五节基金销售信息管理

第六节非公开募集基金的销售行为规范

章节练习

基金销售人员行为规范/138

基金宣传推介材料的原则性要求与禁止性规定/141

基金宣传推介材料业绩登载规范和其他规范/142

基金销售适用性和投资者适当性渠道审慎调查的要求/148

私募基金销售中的宣传推介/157

第十章基金客户服务

□□节客户服务概述

第二节客户服务流程

第三节投资者保护工作

章节练习

基金客户服务的特点和原则/161

投资者保护工作的含义和基本原则/165

投资者教育工作的内容和形式/166

第十一章基金管理人公司治理和风险管理

□□节基金管理人公司治理结构

第二节基金管理人公司组织架构

第三节基金管理人公司风险管理

章节练习

关于基金管理人公司治理的法规要求/167

基金管理人具体的机构设置/170

基金管理人公司风险管理的风险分类和管理程序/175

第十二章基金管理人的内部控制

□□节内部控制的目标和原则

第二节内部控制机制

第三节内部控制制度

第四节内部控制的主要内容

章节练习

基金公司内部控制的目标与原则/180

基金公司内部控制的基本要素/182

基金公司信息披露和信息技术控制的主要内容/186

第十三章基金管理人的合规管理

□□节合规管理概述

第二节合规管理机构设置

第三节合规管理的主要内容

第四节合规风险

章节练习

合规管理相关部门的合规责任/191

附录一综合检测

附录二智能考试题库系统使用指导

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部分真题题库《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题试卷（一）（考试题型均为单项选择题，共100小题，每小题1分，共100分）1.外汇市场是指各国中央银行、外汇银行、（）及客户组成的外汇买卖、经营活动的总和。

    A.投资银行B.商业银行C.外汇经纪人D.证券交易所2.关于基金认购费和申购费表述正确的是（）。

    A.有前端收费模式和后端收费模式B.可按赎回金额不同适用不同的后端申购费率C.一只基金只能有一种收费模式D.前端收费模式可根据客户类型不同适用不同的费率标准3.封闭式基金和开放式基金的价格形成方式不同，主要体现在（）。

    A.当需求低迷时，封闭式基金的交易价格会高于基金份额净值出现溢价交易现象B.封闭式基金的买卖价格以基金份额净值为基础C.当需求旺盛时，封闭式基金的交易价格会高于同类开放式基金的价格D.封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响4.货币市场基金的收益公告内容包括（）。

    Ⅰ.每万份基金收益Ⅱ. 近7日年化收益率Ⅲ.基金份额净值Ⅳ.基金累计净值A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ5.以下不属于混合型证券投资基金的是（）。

    A.偏债型基金B.股债平衡型基金C.指数型基金D.偏股型基金6.中国证监会对基金市场监管的主要措施不包括（）。

    A.行政处罚B.限制交易C.调查取证D.刑事处罚7.在金融市场的主要构成要素中，主要以资金供应者身份参与金融市场的是（）。

    A.企业B.个人居民C.政府D.金融机构8.下列关于基金份额持有人大会的表述，错误的是（）。

    A.召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前30日公告基金份额持有人大会相关事项B.基金份额持有人大会应当有代表1/2以上基金份额的持有人参加，方可召开C.基金份额持有人大会只能采取现场方式召开D.基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决9.下列关于基金销售人员行为的表述，正确的是（）。

    A.承诺基金投资收益B.通过基金过往业绩预测基金收益C.对机构客户提供优先服务D.根据投资者风险承受能力选择性 基金10.从基金管理人的角度看，以下不属于证券投资基金运作活动的是（）。

    A.基金的市场营销B.基金的投资管理C.基金的自律监管D.基金的后台管理11.私募基金管理人自行销售私募基金的，应当（）。

    A.和运营商合作，通过手机短信向全体用户推介B.向投资者承诺 收益率C.采取问卷调查等方式，对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估D.通过报刊向全体订阅人推介12.基金从业人员不得从事操纵证券市场、误导和干扰市场的活动，以下不属于操纵市场行为的是（）。

    A.单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，影响证券交易价格或证券交易量B.在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量C.与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量D.从事或协同他人从事内幕交易或利用未公开信息从事交易活动13.关于风险管理八要素，以下相关内容表述错误的是（）。

    A.风险评估的过程根据不同的情况，可采用定性和定量相结合的方法B.基金管理人要对每一个重要的风险及其对应的回报进行评价和平衡，采取包括回避、接受、共担或 消灭风险等措施进行风险应对C.员工的风险信息交流意识是风险管理的重要组成部分D.事项识别的基础是对事项相关因素进行分析并加以分类，从而识别事项可能带来的风险与机会14.基金管理人变 重大事项，应当报经中国证监会批准，变 的重大事项包括（）。

    A.变 公司注册地B.变 持有5%以上股权的股东C.注销分公司D.修改公司章程15.（）既是基金合同的当事人，又是基金的主要服务机构。

    A.基金投资顾问机构和基金销售机构B.基金管理人和基金托管人C.基金份额登记机构和基金销售机构D.基金投资人和基金托管人16.2012年6月，中国证券投资基金业协会正式成立，原（）的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会。

    A.中国证监会基金机构监管部B.中国证券业协会C.中国证券业协会基金公司会员部D.中国证监会各地证监局17.下列关于证券投资基金能够发挥专业理财优势的表述，错误的是（）。

    A.防止市场的过度投机B.推动市场价值判断体系的形成C.倡导理性的投资文化D.能够给投资者带来超额收益18.基金的后台管理运作不包括（）。

    A.基金份额的销售B.基金会计核算和信息披露C.基金资产的估值D.基金份额的注册登记19.下列不属于 基金业发展的趋势与特点的是（）。

    A.基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出B.基金资产的资金来源发生了重大变化C.美国占据 地位，其他 和地区发展迅猛D.封闭式基金成为证券投资基金的主流产品20.下列不属于按投资市场分类的股票基金是（）。

    A. 股票基金B.国外股票基金C.成长型股票基金D. 股票基金竞争加剧，行业集中趋势突出B.基金资产的资金来源发生了重大变化C.美国占据 位，其他 和地区发展迅猛D.封闭式基金成为证券投资基金的主流产品20.下列不属于按投资市场分类的股票基金是（）。

    A. 股票基金B.国外股票基金C.成长型股票基金D. 股票基金

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书籍介绍

本书根据基金业协会2017年9月份发布的新大纲《基金法律法规、职业道德与业务规范（2017 年度修订）》编写。本书一共分为十三章，以考试大纲为依据，以命题规律为指导，对考点进行深入、细致、全面地解读,语言简练,帮助考生清晰理解考点的内容和含义以及全面掌握考点知识；通过名师指导栏目，从命题角度、命题形式、命题概率等方面按照考试实情作了严谨的分析预测。同时在知识点的表述上严谨规范、条理清晰、重点突出，其中的关键词记忆法能帮助考生大幅提升复习效率。

• 作者：Bella457 发布时间：2021-12-16 13:07:08

  了解巨星

• 作者：梦到仿生羊 发布时间：2022-05-30 17:58:39

  光华楼打卡+1 笑死 摸鱼看了一半证从的B站网课发现现在能看懂一大半金融名词术语了…虽然很基础的入门但是知道了刷题估计也可以拿证：）

• 作者：玓瓅 发布时间：2020-10-10 17:48:46

  77

• 作者：❤. 发布时间：2019-10-14 13:03:37

  语言学习是不是也唯手熟尔......

• 作者：explosivebuli 发布时间：2022-02-14 09:49:13

  喝 推

• 作者：Oracle 发布时间：2018-11-22 23:27:01

  （ √ ）

• 翻译糟糕

  作者：Rongrong 发布时间：2019-01-15 01:39:28

  买回来先翻了一遍，很多地方看得迷迷糊糊的，上网去查了些资料，对实验过程总算慢慢有了些认识。再回过来看，译者各处翻得太死板，导致译文僵硬，误导读者，还时常让人感到不知所云。海灵格首创的心理引导法Familienstellen，无非就是让被试饰演不同的家庭角色，Aufstellung硬翻“排列”，很难让读者领会。例如书182页一章中，“你想要来和我一起工作吗”，估计原文是"Möchtest du mit mir zusammenarbeiten", 可译“你想来跟我一起做这个心理实验么/心理游戏么？” 另有: “你有困难么？”，Hast du Schwierigkeiten? 上下文可翻“你碰到什么难处么/你有什么不顺心的么？ 再有：”海灵格选了一个母亲的代表“，晕，什么代表，翻”海灵格找了一个人来饰演孩子的母亲”不好？糟糕的翻译

• 中国好书——《一代大儒爱新觉罗·毓鋆》

  作者：fotuo99 发布时间：2014-04-25 14:56:46

  题语：《一代大儒爱新觉罗·毓鋆》，弟子许仁图著作，讲述一代奇人、跨世纪最后一位经学宗师爱新觉罗·毓鋆不为人知的故事，2014年4月由上海三联书店在内地首次出版发行。毓老出身清朝皇族，出生于1906年，为礼亲王代善直系裔孙。祖父世铎在光绪年间曾担任首席军机大臣。毓老师4岁由太师母亲授四书，6岁进宫陪溥仪读书，师事陈宝琛(溥仪之太傅)、柯绍忞、王国维、康有为、梁启超、陈寅恪等人学习经史子集，前半生活跃在政坛，后半生则被蒋介石监管至台湾，在台讲学六十年，不问政事，一心传道授业。

  　　近日，仁图把他写的毓老师的传的初稿交给我，并邀我作序，因为我忝列毓老师的门墙，早期弟子，不好推辞，接受了这项任务。春节过后，正月十二日那天，从早到晚，整整一天，一口气读完了这本书。我之所以能一气呵成看完这本传记，有两个原因。第一个原因：我初次见到毓老师迄今已超过五十年，但对于毓老师一生行事，知道的非常有限，一看到这篇稿子，如同在沙漠中遇到甘泉，巴不得一口气吞下。另一个原因，仁图善于叙事，大事小事，巨细无遗，如行云流水般，娓娓道来，引人入胜，令人爱不释手。

  　　为毓老师作传记很难，他不想身后留名，多次焚毁手稿，不留文字，多亏仁图，不惮烦劳，勤访同门，检索文籍，东鳞西爪，才写成了这本传记。这本传记使我们知晓到毓老师不为人知的坎坷一生，高尚的人格和伟大的爱情，同时也解除我们心中很多的谜团。

  　　人活在世上，总有是是非非的评头论足。即使圣人孔子也遇讥讽，遭批评。毓老师自然也不例外。对于毓老师也有些蜚短流长，暂且不管那些闲言闲语。他对于太师母的孝敬和对于师母的深情，仰天俯地，世间少有。

  　　毓老师为太师母戒烟，我是看过毓老师抽烟斗、点烟枪的弟子。毓老师没说戒烟，就把烟戒了，一点难处也没有。世人戒烟者，天天在戒烟，日复一日戒不了烟，即使能把烟戒掉的，绝大多数是听从医师的警告：要抽烟，还是要保命。多数戒烟的，都是为保命的；毓老师戒烟是为报答太师母的慈恩。除了毓老师之外，孤陋寡闻的我，还没听说哪个戒烟者是为报答母亲慈恩而戒烟的。毓老师的戒烟与其说毅力过人，不如说出于内心对太师母的恭敬。

  　　毓老师常当着弟子的面，忏悔式说出对不起两个女人。面对学生说出这样的话，可见他内心的沉痛。这两位女人，一位是太师母，一位是师母。老师与师母聚少离多，但师母的身影无时无刻不萦绕盘桓在他的心上。老师到台湾时只有四十一岁，正值壮年，再娶一妻，何难之有？毓老师没有再娶，曾自我调侃说“上天没掉下礼物”。这话只是老师的戏言，千万不可当真。他没再娶，因为深爱师母，不得已而与师母分离，未料这一分别，就永别了，没能再见一面，再通一次信息，造成他刻骨铭心的痛苦。老师为不再娶，也曾提出辩解，说：“我们满族女子个性刚烈，绝不会再嫁，她不再嫁，我能再娶吗？不只女方要守节，男方也要守节呵！”要求男子守节，这是何等男女平等的思想。老师不但提出这样的思想，而且身体力行，不像有些满口仁义道德，见到女子，则行为不堪闻问的硕学大儒了。像这样的爱情，当今有几人能够？毓老师对太师母的孝敬，和对师母的深情与坚贞，是可为世人楷模的。

  　　然而，毓老师究竟是个什么样的人物呢？读过仁图写的传后，心中一直思量这个问题。有一天忽然想到孔子说：“不得中行而与之，必也狂狷乎？狂者进取，狷者有所不为也。”赫然发现，毓老师就是孔子所说的既“狂”且“狷”者。什么是“狂”？“狂”就是志向宏大，积极作为。“狷”就是洁身自爱，有为有守。毓老师少年时立志“复国”，其后为“复国”而奔走。他的“复国”不是建立“满洲国”，而是要恢复大清帝国。这个复国志向不可谓不宏大。日本战败投降，他的“复国”大业也随之告终，且成了阶下囚，民国三十六年（1947年）被送到台湾看管，毓老师虽然成为受监视的阶下囚，却立下了“以夏学奥质，寻拯世真文”宏愿——发扬夏学文化为拯救世界的公天下文化志向，设帐授徒，按部就班，迈向目标。北京清华大学副校长来台敦请老师到清华开设书院，不意老师突然坐化了。毓老师恢复大清、发扬夏学，这样的志向不可谓不宏大；于逆境之中毫不气馁，积极作为。这在在称得上孔子所说的“狂”。又终身不再娶、终身不再仕，不接受国民党当局的津贴和补助，靠着前来求学弟子的束脩，过着自食其力的简朴生活，洁身自爱，有为有守，足以称得上孔子所说的“狷”。毓老师就是孔子所称的既“狂”且“狷”的特立独行之高士。

  　　这不仅是一本毓老师的传记，也是一本启人心智的书籍。仁图若不发心许愿，是完成不了这本书，最后，在此向仁图敬礼。

  （本文系爱新觉罗·毓鋆弟子、作者许仁图先生的师兄孙铁刚先生所作，为原书序之一，内容稍有删减，特此说明。）