基金从业资格考试专用教材：基金法律法规、职业道德与业务规范历年真题及全真密押试卷 下载 pdf 电子版 epub 免费 txt 2025

基金从业人员资格考试的考试科目包含《基金法律法规、职业道德与业务规范》和《证券投资基金基础知识》。单科考试时间为120分钟。考生可根据需要选择参考科目。考试全部实行网上报名，并采用无纸化考试的考核方式。针对这一特点，华图教育特邀知名专家、学者共同编写了本套《基金从业资格考试专用教材—历年真题及全真密押试卷》系列丛书，本套丛书严格紧密结合*考试大纲编写而成，注重考生基本技能及知识的掌握，强化应试能力的培养为目标，为考生备战基金从业资格考试奠定基础。

目录

《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题汇编（一）（1）

《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题汇编（二）（7）

《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题汇编（三）（13）

参考答案及解析（19）

《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题汇编（一）（19）

《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题汇编（二）（22）

《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题汇编（三）（25）

《基金法律法规、职业道德与业务规范》全真密押试卷（一）（29）

《基金法律法规、职业道德与业务规范》全真密押试卷（二）（35）

《基金法律法规、职业道德与业务规范》全真密押试卷（三）（41）

《基金法律法规、职业道德与业务规范》全真密押试卷（四）（47）

《基金法律法规、职业道德与业务规范》全真密押试卷（五）（53）

参考答案及解析（59）

《基金法律法规、职业道德与业务规范》全真密押试卷（一）（59）

《基金法律法规、职业道德与业务规范》全真密押试卷（二）（62）

《基金法律法规、职业道德与业务规范》全真密押试卷（三）（65）

《基金法律法规、职业道德与业务规范》全真密押试卷（四）（68）

《基金法律法规、职业道德与业务规范》全真密押试卷（五）（71）

    华图基金从业资格考试研究中心隶属于北京华图宏阳图书有限公司，该研究中心凝聚了多家名校的知名学者及业内著名的培训教师。该研究中心由华图教育一线名师、专家及学者组成。该研究中心致力于基金从业资格考试的研究，出版发行符合考生需求的权威教辅图书。

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《基金法律法规、职业道德与业务规范》

真题汇编（一）

《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题汇编（一）

单选题（共100题，每小题1分，共100分。每题备选项中只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分）

1.（）是指运用特定的方法对基金的投资收益和风险或者基金管理人的管理能力进行综合性分析，并使用具有特定含义的符号、数字或者文字展示分析的结果。

A. 基金评级B. 基金估值

C. 基金运作D. 基金服务

2.对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况，（）。

A. 在基金投资人认购或申购基金后告知基金投资人

B. 以基金公司的风险准备金作为担保

C. 要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认

D. 隐瞒风险

3.关于交易型开放式指数基金（ETF），以下说法不正确的是（）。

A. 以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象

B. 本质上是一种指数基金

C. 不可以进行套利交易

D. 会出现折价或溢价交易

4.根据监管规则和基金公司内部控制和防范合规风险的要求，在基金公司内部建立和完善合规风险管理的体制机制，建立独立的合规部门，鼓励和保障合规部门独立发表合规管理意见的意义不包括（）。

A. 能够更好地履行合规风险管理的职能

B. 使法律规则和监管部门的监管规则及监管意图在基金公司得到全面有效地贯彻落实

C. 避免基金管理人遭受法律制裁或监管处罚

D. 避免基金持有人遭受重大财务损失或声誉损失的风险

5.当基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件时，例如，基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动，该部门的主要业务人员在1年内变动超过（）％，托管人召集基金份额持有人大会，托管人的法定名称或住所发生变更，发生涉及托管业务的诉讼，托管人受到监管部门的调查或托管人及其托管部门的负责人受到严重行政处罚，等等，托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书，并报中国证监会及地方监管局备案。

A. 10B. 20

C. 30D. 40

6.对于进行短期交易的基金投资者，可以按以下要求收取赎回费（）。

A. 持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额5%的赎回费

B. 持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额2%的赎回费

C. 持续持有期少于30日的投资人，收取不低于赎回金额0.75%的赎回费

D. 持续持有期少于30日的投资人，收取不低于赎回金额0.5%的赎回费

7.通常情况下，关于股票、债券和证券投资基金投资的收益与风险的说法正确的是（）。

A. 基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种

B. 债券是一种低风险、低收益的投资品种

C. 股票是一种高风险、高收益的投资品种

D. 以上说法都对

8.2014年8月生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》中规定，（）以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中的基金。

A. 50%B. 60%C. 80%D. 100%

9.不收取销售服务费的，对持有持续期少于3个月的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费总额的（）计入基金财产。

A. 0.5%；75%B. 0.75%；50%C. 0.5%；50%D. 0.75%；75%

10. 根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在（）日为投资人办理登记权益手续，投资人通常在（）日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。

A. T+3，T+7B. T+2，T+3 

C. T+1，T+2D. T，T+1

11. 基金连续两个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间（）个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。

A. 3B. 7C. 10D. 20

12. 基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形包括（）。

Ⅰ.在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益

Ⅱ.承诺利用基金资产进行利益输送

Ⅲ.散布虚假信息，扰乱市场秩序

Ⅳ.同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务

A. Ⅰ、ⅡB. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅲ、ⅣD. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

13. 以下关于内部控制目标的说法错误的是（）。

A. 保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念

B. 确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时

C. 为了提高投资者收益率，把投资者的利益放在位

D. 防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展

14. 在（）策略方面，基金销售机构常采取多种费率结构相结合的方式，根据申购资金量不同、持有期限不同、基金投资品种和期限的不同设定不同的费率结构。

A. 产品B. 促销

C. 渠道D. 价格

15. 通过歪曲证券价格或人为虚增交易量等方式而意图误导市场参与者的行为属于（）。

A. 内幕交易B. 操纵市场

C. 不正当竞争D. 内幕信息

16. 下列属于企业风险管理基本框架内容的是（）。

Ⅰ.外部环境Ⅱ.事项识别

Ⅲ.风险评估Ⅳ.控制活动

V.风险应对

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、VB. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅲ、Ⅳ、VD. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

17. （）主要是指合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独立地位，合规管理应当独立于其他各项业务经营活动。

A. 专业性原则B. 公正性原则

C. 主观性原则D. 独立性原则

18. （）是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的个性化的服务。

A. 电话服务中心B. 邮寄服务

C. 自动传真、电子信箱与手机短信D. “一对一”专人服务

19. 下列关于投资者教育的内容的说法错误的是（）。

A. 投资决策教育B. 资产配置教育

C. 权益保护教育D. 投资风险教育

20. 增长型基金的基本目标是（）。

A. 追求稳定的经常性收入B. 追求资本增值

C. 追求超越市场表现的投资业绩D. 经常性收入与资本增值兼顾

21. 在我国，既是基金当事人又是基金市场服务机构的除了基金管理人，还包括（）。

A. 份额登记机构B. 基金销售机构

C. 基金托管人D. 销售支付机构

22. 在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金为（）。

A. 离岸基金B. 在岸基金

C. 国内基金D. 国际基金

23. 基金管理人的合规政策应明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则，以及识别和管理合规风险的主要程序，内容不包括（）。

A. 合规管理部门的功能和职责

B. 合规管理部门的权限

C. 合规负责人的合规管理职责

D. 合规管理部门的薪资待遇

24. 下列选项不属于基金销售人员禁止性规范的是（）。

A. 不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏

B. 适当夸大过往业绩，预测所推介基金的未来业绩

C. 基金销售人员应向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现，同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现的保证

D. 基金销售人员应当引导投资者到经监管部门核准的合法渠道办理业务手续，不得接受投资者的现金，不得以个人名义接受投资者的款项

25. 注册登记机构将确认后的申购、赎回数据信息下发至各代销机构，同时也将登记数据发送至（）。

A. 证券交易所B. 证监会

C. 基金托管人D. 基金份额持有人

26. 以下关于LOF与ETF区别的说法错误的是（）。

A. 申购、赎回的标的不同。LOF是基金份额与现金的交易，ETF是基金份额与“一篮子”股票的交易

B. 申购、赎回的场所不同。ETF通过交易所；LOF在代销网点

C. 基金投资策略不同。ETF通常采用被动式管理方法，属于指数基金；LOF采用主动方式

D. 申购、赎回的限制不同：ETF要求50万份；LOF在申购、赎回上要求为1 000元

27. 以下关于道德与法律的联系的说法错误的是（）。

A. 目的一致。道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段。因此，二者在根本目的上具有一致性

B. 内容相同。有些行为既是违反法律的又是违反道德的，而有些行为不违反法律但违反道德，还有些行为违反法律但并不违反道德

C. 功能互补。道德在调整范围上对法律具有补充作用。法律在约束力上对道德具有补充作用

D. 相互促进。法律对传播道德具有促进作用 

28. 投资人投资3万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为5元，其对应的认购费率为1.8%，基金份额面值为1元，则其认购费用为（）。

A. 520.45B. 530.45

C. 540.45D. 550.45

29. 下列关于基金宣传推介材料登载过往业绩的说法错误的是（）。

A. 基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩

B. 基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩

C. 基金合同生效10年以上的，应当登载近10个完整会计年度的业绩

D. 业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，不需特别说明

30. 下列关于合规投诉处理的说法错误的是（）。

A. 正确处理投诉是合规管理中的重要项目

B. 合规部门收集事实和调查准确数据以便确认真正问题所在，记录相关投诉信息并复述每一条数据，强调共同利益并且负责任地承诺解决问题，可以降低基金公司声誉风险

C. 随着基金管理人运作日益复杂，投诉也随之变得越来越多

D. 大多数基金公司建立了客户投诉的管理办法或处理流程等制度，建立了完整的投诉处理流程

31. 基金信息披露的主要监管者是（）。

A. 中国证监会及其各地方监管局B. 中国人民银行

C. 高级管理人员D. 国务院

32. 下列关于基金份额认购的收费模式的表述，正确的是（）。

A. 前端收费模式设计的目的是为了鼓励投资者长期持有基金

B. 只能采用前端收费模式

C. 采用前端收费和后端收费两种模式

D. 以上说法都对

33. 基金财产可以用于（）。

A. 从事承担无限责任的投资

B. 承销证券

C. 投资上市交易的股票、债券

D. 从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动

34. 下列关于资产管理行业的表述错误的是（）。

A. 资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源，提高整个社会经济的效率和生产服务水平

B. 通过资产管理行业专业管理活动，能够帮助投资人搜集、处理和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策

C. 资产管理行业能创造广泛的投资产品和服务，满足投资者的需求，使资本市场和货币市场连接起来 

D. 资产管理行业还能对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本

35. 下列不符合行为金融理论研究结果的描述的是（）。

A. 金融学家在投资时不会受制于心理偏差的影响

B. 机构投资者在投资时会受制于心理偏差的影响

C. 基金经理在投资时会受制于心理偏差的影响

D. 个人投资者在投资时会受制于心理偏差的影响

36. 以下选项不属于基金销售机构人员行为规范的是（）。

A. 基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者

B. 基金销售人员在向投资者推介基金时应征得投资者的同意，如投资者不愿或不便接受推介，基金销售人员应持续向投资者营销

C. 基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明

D. 基金销售人员在与投资者交往中应热情诚恳，稳重大方，语言和行为举止文明礼貌

37. 可能对基金持有人权益及基金份额的交易价格产生重大影响的事项不包括（）。

A. 编制年度报告B. 更换基金管理人

C. 转换基金运作方式D. 延长基金合同期限

38. 当媒体报道或市场流传的消息可能对基金价格产生误导性影响或引起较大波动时，（）应在知悉后立即对该消息进行公开澄清。

A. 基金托管人B. 监管机构

C. 基金管理人D. 证券交易所

39. 证券投资基金的运作活动从管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的（）三大部分。

A. 份额核算B. 基金登记

C. 基金交易D. 后台管理

40. 关于证券投资基金的特点，下列表述错误的是（）。

A. 有利于降低投资成本

B. 由基金管理人和托管人共同投资运作基金资产，有利于保证基金资产安全

C. 有利于维护证券市场稳定

D. 投资人可以享受到专业化的投资管理服务

41. 按基金投资人的（）来划分，可分为保守型、稳健型和积极型。

A. 期望收益率B. 投资收益预期

C. 资产规模大小D. 风险承受能力

42. 保本基金的安全垫等于（）。

A. 价值底线超过投资组合现时净值的数额

B. 投资组合现时净值超过价值底线的数额

C. 投资组合中风险资产与保本资产的比例

D. 保本资产与投资组合中风险资产的比例

43. （）是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等的具体说明。

A. 内控大纲B. 业务操作手册

C. 部门规章D. 基本管理制度

44. 基金登记过程实际上是（）。

A. 基金托管人对账户管理的过程

B. 证券交易所登记账户份额变动的过程

C. 基金投资者对自己账户记账的过程

D. 注册登记机构对基金份额记账的过程

45. 职业道德的特征包括（）。

Ⅰ.职业道德具有特殊性  Ⅱ.职业道德具有继承性 

 Ⅲ.职业道德具有模范性  Ⅳ.职业道德具有具体性

A. Ⅰ、Ⅲ、ⅣB. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C. Ⅱ、Ⅲ、ⅣD. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

46. 当基金份额持有人的利益与基金管理公司、基金托管人的利益发生冲突时，投资管理人员应当坚持（）。

A. 基金份额持有人利益优先的原则

B. 基金托管银行利益优先的原则

C. 基金管理公司、基金托管银行、基金份额持有人利益兼顾原则

D. 基金管理公司利益优先的原则

47. 债券基金通过分散投资可以有效避免单一债券可能面临的较高的（）。

A. 利率风险B. 信用风险

C. 购买力风险D. 政策风险

48. 世界上早的开放式证券投资基金是（）。

A. 1943年英国的海外政府信托契约

B. 1924年美国的马萨诸塞投资信托基金

C. 1873年苏格兰的美国投资信托

D. 1868年英国的海外及殖民地政府信托基金

49. 基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到()人以上。

A. 100B. 150

C. 200 D. 300

50. 基金托管人主要负责办理的信息披露事项包括()。

A. 净值披露B. 上市交易

C. 代理清算交割D. 基金募集

51. ETF有()的规定，只有资金达到一定规模的投资者才能参与ETF一级市场的实物申购、赎回。

A. 申购、赎回B. 申购、小赎回

C. 小申购、赎回份额D. 小申购、赎回份额

52. 《证券投资基金销售管理办法》规定，（）可以办理其募集的基金产品的销售业务。

A. 监管机构B. 基金托管人

C. 基金管理人D. 证券登记结算公司

53. 制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。上述内容属于（）的主要管理措施。

A. 投资合规性风险B. 销售合规性风险

C. 信息披露合规性风险D. 反洗钱合规性风险

54. 基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的（）个工作日内，为私募基金办结登记手续。

A. 1B. 3

C. 10D. 20

55. （）构成公司内部控制的基础。

A. 控制环境B. 风险评估

C. 信息沟通D. 内部监控

56. 招募说明书的主要披露事项是（）。

A. 募集基金的目的和基金名称

B. 风险警示内容

C. 确定基金份额发售日期、价格和费用的原则

D. 基金运作方式

57. 基金销售人员的禁止性规范不包括（）。

A. 不得进行虚假或误导性陈述 

B. 不得片面夸大过往业绩

C. 不得预测所推介基金的未来业绩

D. 不限制以个人名义接受投资者的款项

58. 基金管理人办理基金份额的申购，可以收取（）。

A. 认购费B. 过户费

C. 手续费D. 申购费

59. 股票反映的是一种（）关系。

A. 所有权B. 债权债务

C. 信托  D. 担保

60. 下列不属于基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则是（）。

A. 投资人利益优先原则B. 客观性原则

C. 全面性原则  D. 持续性原则

61. 下列关于投资基金的说法错误的是()。

A. 对冲基金即“风险对冲过的基金”

B. 另类投资基金一般采用私募方式

C. 私募股权基金是一种承担高风险、追求高收益的投资模式

D. 对冲基金的宗旨在于利用期货、期权等金融衍生产品以及对相关联的股票进行买空卖空、风险对冲的操作技巧，在一定程度上规避和化解投资风险

62. 下列不属于基金销售机构人员从事的工作范围的是()。

A. 分析基金走势B. 宣传推介基金

C. 发售基金份额D. 办理基金份额申购和赎回

63. 基金从业人员在执业过程中接触到的秘密，不包括（）。

 A. 商业秘密B. 招募说明书

 C. 客户资料D. 内幕信息

64. （）是指货币市场基金于每个开放日的次日在中国证监会指定报刊和管理人网站上披露开放日每万份基金净收益和近7日年化收益率。

A. 封闭期的收益公告B. 开放日的收益公告

C. 节假日的收益公告  D. 工作日的收益公告

65. 基金客户个性化服务的基础是()。

A. 深度挖掘客户需求

B. 利用平时时常走访收集的客户营销资料

C. 研究市场行情

D. 揭示市场风险

66. ()是现代金融体系的两大运作载体。

A. 基金市场和股票市场B. 金融市场和金融服务机构

C. 股票市场和债券市场D. 期货市场和股票市场

67. 基金募集申请的工作内容中提交的相关文件不包括()。

A. 申请报告B. 合同草案

C. 基金托管协议D. 招募说明书草案

68. 基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同约定的，应立即通知（），并及时向（）报告。

A. 基金托管人；中国证监会B. 基金管理人；中国基金业协会

C. 基金托管人；中国基金业协会D. 基金管理人；中国证监会

69. 基金投资跟踪与评价的核心是()。

A. 回访投资者，解答投资者的疑问

B. 重点关注基金销售业务中的异常交易行为

C. 对基金销售业务以及人际关系的维护

D. 建立应急处理措施的管理制度

70. 协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果属于()。

A. 基金客户售前服务B. 基金客户售中服务

C. 基金客户售后服务D. 基金客户理财服务

71. 下列关于公司型基金的表述中，正确的是（）。

A. 是独立的法人机构  B. 依据基金合同营运基金

C. 基金持有者的权利相对较小D. 是不具有独立法人的机构

72. 在1970年以前，美国的共同基金大多数都是（）。

A. 证券基金B. 股票基金

C. 债券基金D. 封闭式基金

73. ()是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。

A. 中国证监会B. 证券交易所

C. 证券业协会D. 证券基金机构

74. 衍生金融工具不包括（）。

A. 远期合约B. 货币市场基金

C. 互换协议D. 期货合约

75. 开放式基金的认购采取（）方式。

A. 金额认购B. 基金份额认购

C. 股票份额认购D. 证券认购

76. 下列属于价值型股票的是（）。

A. 趋势增长型股票B. 持续增长型股票

C. 周期型股票D. 蓝筹股

77. 我国的政府基金监管机构是（）。

A. 中国证监会B. 基金业协会

C. 证券交易所D. 证券业协会

78. 从投资者教育工作形式的时空角度看，基金公司组织的专题讨论会属于（）的投资者教育工作。

A. 现场形式B. 非现场形式

C. 电子形式D. 纸质形式

79. 基金份额持有人大会应当有代表（）以上基金份额的持有人参加，方可召开。

A. 1/2 B. 1/3

C. 2/3D. 1/4

80. （）是指基金的份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回的一种基金运作方式。

A. 开放式基金B. 封闭式基金

C. 契约型基金D. 公司型基金

81. （）年，美国《证券法》要求基金募集时必须发布招募说明书，对基金进行描述。

A. 1933B. 1987

C. 2003D. 1998

82. 下列关于私募基金的说法不正确的是（）。

A. 客户人数较少

B. 运作形式灵活

C. 对投资者的风险识别能力和风险承担能力要求不高

D. 不面向公众发行

83. 中国证监会领导干部离职后()年内，一般工作人员离职后()年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。

A. 2；1B. 2；3

C. 3；2 D. 5；3

84. 内幕交易和操纵市场行为违反了证券市场的（）原则。

A. 公开、公平、公正B. 及时、客观、准确

C. 高效、全面、及时D. 客观、全面、准确

85. 目前国际上各证券监管机构、交易所、会计师事务所和金融服务与信息供应商等已采用或准备采用（）标准和技术。

A. QDIIB. XBRL

C. RQDIID. ETF

86. 投资者T日提交开放式基金认购申请后，一般可于（）日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。

A. T+1  B. T+2

C. T+3D. T+5

87. 下列基金种类中，具有风险的是（）。

A. 债券基金B. 货币市场基金

C. 股票基金D. 混合基金

88. 基金试点的当年，我国共建立了()家基金管理公司。

A. 3B. 4C. 5 D. 6

89. 基金监管工作的目标不包括（）。

A. 降低系统风险

B. 保护投资人及相关当事人的合法权益

C. 规范证券投资基金活动

D. 促进证券投资基金和资本市场的健康发展

90. 基金职业道德教育的途径不包括（）。

A. 岗前职业道德教育B. 岗位职业道德教育

 C. 后续职业道德教育D. 基金业协会的自律

91. （）对公司的合规管理承担终责任。

A. 督察长B. 合规与风险控制部

C. 合规与风险管理委员会D. 董事会

92. 随着社会经济基础的变化，属于意识形态的道德也会发生相应变化。这是道德（）的特征。

A. 约束性B. 时代性

C. 继承性D. 具体性

93. 在渠道策略方面，我国基金销售的渠道以（）为主。

A. 基金公司直销B. 独立第三方销售公司

C. 银行和券商代销D. 互联网金融渠道

94. 召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前（）日公告基金份额持有人大会召开时间、会议形式等事项。

A. 10 B. 15

C. 30  D. 60

95~97

金融市场是资金融通市场，是指资金供应者和资金需求者双方通过信用工具进行交易而融通资金的市场。

95. ()是金融市场上主要的资金供应者。

A. 政府B. 中央银行

C. 金融机构D. 居民

96. 票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等是金融市场按照()分类的。

A．交易工具的期限

B．交割期限

C．市场性质

D．交易标的物

97. 广义的资本市场包括两大部分，一是银行中长期存贷款市场；二是（）。

A. 金融市场

B. 股票市场

C. 有价证券市场

D. 债券市场

98. ETF份额申购和赎回的程序不包括()。

A. 申购和赎回申请的提出

B. 申购和赎回申请的确认与通知

C. 申购和赎回的清算交收与登记

D. 申购和赎回申请的场所

99. 下列关于分级基金份额上市交易的叙述中，错误的是()。

A. 分开募集的分级基金仅以子代码上市交易，母基金既不上市也不申购、赎回

B. 目前我国发行的合并募集分级基金，通常是子份额上市交易，基础份额仅进行申购和赎回，不上市交易

C. 合并募集的分级基金募集完成后，通常是仅将场内认购的份额按比例拆分为子份额

D. 分级基金上市不需遵循证券交易所相关上市条件和交易规则

100. 私募基金的资产管理业务不包括()。

A. 私募证券投资基金

B. 私募股权投资基金

C. 集合资金信托

D. 私募风险投资基金

《基金法律法规、职业道德与业务规范》

真题汇编（二）

《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题汇编（二）单选题（共100题，每小题1分，共100分。每题备选项中只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分）

1.基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起（）日内，向证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告。

A. 2B. 3

C. 5D. 10

2.金融资产一般分为（）。

A. 股权类和基金类金融资产B. 股权类和债权类金融资产

C. 基金类和债权类金融资产D. 证券类和股票类金融资产

3.公开募集基金合同的内容包括（）。

Ⅰ.基金的运作方式

Ⅱ.基金份额赎回程序

Ⅲ.开放式基金的基金份额总额

Ⅳ.争议解决方式

A. Ⅰ、Ⅱ、ⅢB. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅲ、ⅣD. I、Ⅱ、Ⅳ

4.下列选项中，既是基金当事人，又是基金市场的主要服务机构的是（）。 

A. 基金管理人、基金投资人B. 基金管理人、基金托管人

C. 基金托管人、基金投资人D. 基金投资者、基金监管者

5.因基金管理人的过失行为给基金资产或基金份额持有人造成损害的，基金托管人应该（）。

A. 不承担责任B. 承担全部责任

C. 承担连带责任D. 承担一小部分责任

6.下列关于对冲基金的说法错误的是（）。

A. 对冲基金即是“风险对冲过的基金”

B. 对冲基金是采取公开募集方式以避开管制，并通过大量金融工具投资获取高回报率的共同基金

C. 它是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，追求高收益的投资模式

D. 对冲基金的宗旨在于利用期货、期权等金融衍生产品以及对相关联的股票进行买空卖空、风险对冲的操作技巧，在一定程度上规避和化解投资风险

7.金融市场参与者中，（）的作用比较特殊。

A. 政府B. 中央银行

C. 金融机构D. 个人和企业居民

8.公司各机构、部门、岗位职责保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，这体现的是基金管理公司内部控制的（）原则。

A. 健全性B. 有效性

C. 独立性D. 相互制约

9.基金管理人的内部控制机制的层次包括（）。

Ⅰ.员工自律

Ⅱ.各部门主管的检查监督

Ⅲ.公司管理层对人员和业务的监督控制

Ⅳ.董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导

A. Ⅰ、Ⅱ、ⅢB. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅲ、ⅣD. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

10. 下列关于基金信息披露的说法，不正确的是（）。

A. 在我国，基金的信息披露具有强制性

B. 基金定期信息披露时间一般是可以事先预见的

C. 在信息披露中应提高对证券投资业绩进行预测的准确性

D. 可分为基金募集信息披露、运作信息披露和临时信息披露三大类

11. 封闭式基金（）公布基金单位资产净值。

A. 每日B. 每周

C. 每月D. 每季度

12. 以下选项中，（）不是证券投资基金的特点。

A. 集合理财、专业管理B. 个人自愿、风险自担

C. 利益共享、风险共担D. 组合投资、分散风险

13. 申请封闭式基金份额上市交易，应当符合的条件有（）。

 Ⅰ.基金合同期限为5年以上

Ⅱ.基金募集金额不低于5亿元人民币

Ⅲ.基金份额持有人不少于2 000人

Ⅳ.基金的募集符合《证券投资基金法》规定

A. Ⅰ、Ⅳ B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C. Ⅱ、Ⅲ、ⅣD. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

14. 基金监管的基本原则有（）。

Ⅰ.保障投资人利益原则

Ⅱ.适度监管原则

Ⅲ.高效监管原则

Ⅳ.审慎监管原则

A. Ⅰ、ⅡB. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅲ、ⅣD. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

15. 基金管理公司的督察长直接对（）负责。

A. 董事会B. 股东大会

C. 中国证监会D. 监事会

16. 根据中国证监会颁布的、于2014年8月8日正式生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》，将公募证券投资基金划分的类别不包括（）。

A. 股票基金B. 货币市场基金

C. 混合基金D. 封闭式基金

17. 某投资者通过场外申购10万元申购某开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为1.5%，申购当日基金份额净值为1.15元，则其申购份额为（）。

A. 85 671.15B. 85 671.25

C. 85 671.35D. 85 671.45

18. 基金销售费用不包括（）。

A. 基金托管费B. 申购（认购）费

C. 赎回费D. 销售服务费

19. 股权类金融资产以各类（）为主。

A. 票据B. 股票

C. 基金D. 期货

20. （）是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质的一项系统的社会活动。

A. 投资者教育B. 投资者服务

C. 基金公司宣传D. 基金公司风险提示

21. 公开募集基金的基金合同不包括（）。

A. 基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务

B. 基金财产的投资方向和投资限制

C. 基金管理人和基金托管人的名称和住所

D. 基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名

22. 基金销售渠道审慎调查的内容包括（）。

Ⅰ.基金代销机构对基金管理人的审慎调查

Ⅱ.基金管理人对基金代销机构的审慎调查

Ⅲ.基金托管人对基金代理机构的审慎调查

Ⅳ.基金代理机构对基金托管人的审慎调查

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB. Ⅰ、Ⅱ

C. Ⅲ、ⅣD. Ⅰ、Ⅲ

23. 下列各项，不属于封闭式基金内容的是（）。

A. 基金份额在基金合同期限内固定不变

B. 一般有一个固定的存续期

C. 基金份额不固定

D. 是在证券市场的投资者之间进行转让

24. 基金管理公司督察长履行职责的范围是（）。

A. 仅负责基金投资运作的所有环节

B. 仅负责公司份额登记的所有环节

C. 仅负责公司稽核部的人员设置及业务管理

D. 基金及公司运作的所有业务环节

25. 对股票规模的划分并不严格，依据相对规模进行划分，将全部上市公司按市值大小排名并累加。市值较小、累计市值占市场总市值20%以下的为小盘股；市值排名靠前，累计市值占市场总市值（）以上的为大盘股。

A. 20%B. 30%

C. 50%D. 80%

26. 基金份额持有人享有的权利有（）。

Ⅰ.分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产

Ⅱ.负责基金资产的投资运作

Ⅲ.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额

Ⅳ.查阅或者复制公开披露的基金信息资料

A. Ⅰ、Ⅱ、ⅢB. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅲ、ⅣD. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

27. 投资人认购基金的申请被销售机构受理并不代表该申请一定成功，仅代表销售机构确实接受了认购申请，一般可于（）日查询认购申请的受理情况，认购的终结果要待基金募集期结束后才能确认。

A. T+1B. T+2

C. T+3D. T+7

28. 下列关于证券投资基金特点说法错误的是（）。

A. 基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责

B. 为基金提供服务的基金托管人、基金管理人参与基金收益的分配

C. 基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点

D. 公募证券投资基金的一个显著特点是严格监管与信息透明

29. 下列有关公开披露基金信息的说法，错误的是（）。

A. 禁止进行虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

B. 禁止对基金的证券投资业绩进行预测

C. 禁止违规承诺收益或者承担损失

D. 可以诋毁其他基金管理人或者基金销售机构

30. 在投资组合报告中披露偏离度信息。在季度报告中的投资组合报告中，货币市场基金将披露报告期内偏离度值在（）间的次数，偏离度的值和值，偏离度值的简单平均值等信息。

A. 0.05％～0.25％B. 0.25％～0.5％

C. 0.5％～0.75％D. 0.75％～1％

31. 我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在（）日，资金交割是在（）日完成。

A. T+0，T+1B. T+1，T+0

C. T+0，T+0D. T+1，T+1

32. 下列关于经理层人员，说法错误的是（）。

A. 经理层人员应当熟悉相关法律、行政法规及中国证监会的监管要求，依法合规、勤勉、审慎地行使职权，促进基金财产的高效运作，为基金份额持有人谋求利益

B. 经理层人员应当维护公司的统一性和完整性，在其职权范围内对公司经营活动进行独立、自主决策，不受他人干预，不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员

C. 经理层人员应当构建公司自身的企业文化，保持公司内部机构和人员责任体系、报告路径的清晰、完整，不得违反规定的报告路径，防止在内部责任体系、报告路径和内部员工之间出现割裂的情况

D. 经理层人员应当区别对待公司管理的不同基金财产和客户资产，可以在不同基金财产之间、基金财产与委托资产之间进行利益输送

33. 当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当（）保障基金投资人的合法利益。

A. 优先B. 其次

C. 后D. 不必

34. 某投资者赎回上市开放式基金1万份基金单位，持有时间为1年半，对应的赎回费率为0.5%。假设赎回当日基金单位净值为1.025 0元，则其赎回费用为（）。

A. 50.25B. 51.25

C. 52.25D. 53.25

35. （）部门包括市场营销、风险控制、财务部、监察稽核和产品研发部门，主要是为公司前台部门提供支持,保障公司为客户提供服务的持续性。

A. 前台B. 中台

C. 后台D. 以上都不是

36. 下列属于合规管理的基本原则的是（）。

Ⅰ.独立性原则Ⅱ.客观性原则

Ⅲ.公正性原则Ⅳ.协调性原则

A. Ⅰ、ⅡB. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅲ、ⅣD. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

37. 以下关于监事会的说法错误的是（）。

A. 提议召开董事会

B. 对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督

C. 当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正

D. 监事会每年至少召开一次会议，监事会会议应当由全体监事出席时方可举行，每名监事有一票表决权。监事会决议至少须经半数以上监事投票通过

38. 根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金成立的要求为（）。

A. 核准规模的80%以上，份额持有人不少于200人

B. 注册规模的80%以上，份额持有人不少于200人

C. 份额不少于2亿份，份额总额不少于2亿元人民币，份额持有人不少于200人

D. 份额不少于2亿份，份额总额不少于2亿元人民币，份额持有人不少于1 000人

39. 下列各项不属于基金销售人员面临的合规风险的是（）。

A. 向他人提供基金未公开的信息

B. 散布虚假信息、扰乱市场秩序

C. 协助客户办理开户、买卖等业务

D. 对投资者作出盈亏保证

40. 以下关于债券分类的说法错误的是（）。

A. 根据债券发行者分为政府债券、企业债券、金融债券等

B. 根据投资者的不同将债券分为高风险债券和低风险债券等

C. 根据债券信用等级分为低等级债券、高等级债券等

D. 根据债券到期日分为短期债券、长期债券等

41. （）要求内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。

A. 健全性原则B. 有效性原则

C. 独立性原则D. 成本效益原则

42. 关于债券基金与债券的说法错误的是（）。

A. 投资者购买固定利率性质的债券，在购买后会定期得到固定的利息收入，并可在债券到期时收回本金

B. 债券基金作为不同债券的组合，会定期将收益分配给投资者

C. 债券基金的收益率可以根据购买价格、现金流以及到期收回的本金计算其投资收益率

D.  债券基金分配的收益有升有降，不如债券的利息固定

43. 不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制某指数表现的基金是（）。

A. 开放式基金B. 封闭式基金

C. 主动型基金D. 指数基金

44. 封闭式基金的合同生效的条件之一是封闭式基金募集期限届满，基金份额持有人人数达到（）人以上。

A. 50B. 100

C. 200D. 300

45. 基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（）个月的除外。

A. 1B. 3

C. 6D. 12

46. 根据中国证监会的有关规定，基金认购费率将以（）为基础收取。

A. 净认购份额B. 认购金额

C. 认购份额D. 净认购金额

47. ETF建仓阶段是指基金合同生效后，基金管理人逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求的过程。ETF建仓期不超过（）个月。

A. 1B. 3

C. 5D. 7

48. 我国证券投资基金业伴随着证券市场的发展而诞生，其发展线索主要包括()。

Ⅰ.基金业的主管机构从中国人民银行过渡为中国证监会

Ⅱ.基金的监管法规从地方行政法规起步，到国务院证券委员会出台行政条例，再到全国人民代表大会通过并修订《证券投资基金法》，中国证监会根据基金法制定一系列配套规则

Ⅲ.随着居民财产收入的增加和理财意识的觉醒，中国百姓对证券投资基金从不熟悉到熟悉，投资基金逐渐成为人们选择家庭金融理财工具时的主要对象

Ⅳ.基金市场的主流品种从开放式基金，再到封闭式基金，乃至各类基金创新产品纷纷出现

A. Ⅰ、ⅡB. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

49. 下列不属于货币市场基金的申购和赎回原则的是（）。

A. 确定价原则B. 未知价交易原则

C. 金额申购原则D. 份额赎回原则

50. 下列关于LOF份额申购和赎回的说法错误的是()。

A. LOF采用金额申购，份额赎回原则

B. T日买入的LOF基金份额，T+2日可以在深圳证券交易所卖出或者赎回

C. LOF场内申购申报单位为1元人民币

D. LOI赎回申报单位为1份基金份额

51. 对冲保险策略主要是依赖金融衍生产品，如()，实现投资组合价值的保本与增值。

A. 股票B. 债券

C. 股指期货D. 货币市场基金

52. 基金管理人的职责不包括()。

A. 基金的募集 B. 基金资产的投资运作

C. 为投资者争取投资收益 D. 基金资产保管

53. 不收取基金销售服务费的，对持有持续期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的()计入基金财产。

A. 5%B. 10%C. 25%D. 30%

54. 货币市场与股票市场的一个主要区别是()。

A. 货币市场进入门槛很低B. 货币市场进入门槛很高

C. 货币市场属于场外交易市场D. 货币市场属于场内交易市场

55. 在进行投资决策业务控制时，应建立（），在设定的风险权限额度内进行投资决策。

A. 投资决策授权制度B. 业务交流制度

C. 投资风险评估与管理制度D. 实质性审查制度

56. 下列不属于基金管理公司内部控制制度组成部分的是()。

A. 基本管理制度B. 内部控制大纲

C. 部门业务规章D. 法律规范

57. 下列关于ETF份额的说法错误的是()。

A. ETF基金份额折算对基金份额持有人的收益无实质性影响

B. 在发生暂停申购和赎回的情形之一时，基金的申购和赎回不会同时暂停

C. ETF份额折算的登记是由基金管理人办理

D. ETF份额折算时，持有人持有的基金份额占基金份额总额的比例不发生变化

58. 关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况，应当属于（）的职责。

A. 合规管理部门B. 管理层

C. 督察长D. 监事会

59. 基金托管人有下列（）情形的，中国证监会、中国银监会可以取消其基金托管资格。

A. 违反《证券投资基金法》规定，情节不严重的

B. 连续2年没有开展基金托管业务的

C. 连续3年没有开展基金托管业务的

D. 使托管基金财产遭受损失的

60. ()是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽。

A. 内部控制大纲B. 基本管理制度

C. 部门规章D. 业务操作手册

61. 下列关于折价率的公式，不正确的是（）。

A. 折价率=（二级市场价格/基金份额净值-1）×100%

B. 折价率=（二级市场价格-基金份额净值）/基金份额净值×100%

C. 二级市场价格/基金份额净值-1=（二级市场价格-基金份额净值）/基金份额净值

D. 折价率=（二级市场价格/基金份额净值+1）×100%

62. 按照()，金融市场可分为货币市场和资本市场。

A. 交易工具的期限B. 交易标的物

C. 交割期限D. 交易方式

63. 封闭式基金的交易价格主要受()的影响。

A. 投资基金规模大小B. 上市公司质量

C. 二级市场供求关系D. 投资时间长短

64. 金融市场的构成要素包括（）。

A. 证券市场B. 股票市场

C. 金融服务机构D. 金融工具

65. ()包括在公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等方法。

A. 控制活动B. 行为监控

C. 事项识别D. 风险应对

66. 基金市场的违法犯罪行为不具有的特点是（）。

A. 智商高B. 电子化

C. 手段多样  D. 涉案金额低

67. 在放大倍数一定的情况下，随着安全垫价值的上升，风险资产投资比例随之()。

A. 不变B. 上升

C. 下降D. 没有关系

68. 投资者只需阅读招募说明书摘要信息，就可以了解到近（）来与基金募集相关的信息。

A. 3个月  B. 6个月

C. 12个月D. 24个月

69. 公司型基金以()的投资公司为代表。

A. 美国B. 英国

C. 中国D. 西欧

70. 基金当事人不包括（）。

A. 基金份额持有人B. 基金管理人

C. 基金托管人D. 基金市场服务机构

71. 对其他非常规基金产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过()。

A. 3个月B. 4个月

C. 5个月D. 6个月

72. ()通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理。

A. 基金监管机构B. 基金自律组织

C. 基金评价机构D. 基金份额登记机构

73. 下列属于成长型股票的是()。

A. 蓝筹股B. 周期型股票

C. 低市盈率股票D. 防御型股票

74. 基金监管的首要目标是()。

A. 降低系统风险

B. 保护投资人利益

C. 规范证券投资基金活动

D. 促进证券投资基金和资本市场的健康发展

75. 道德是建立在调整人们关系、维护社会秩序理念基础之上的，是社会认可和人们普遍接受的具有一般约束力的行为规范。这说明道德具有（）。

A. 继承性B. 规范性

C. 约束性D. 差异性

76. 下列关于基金销售行为的说法错误的是（）。

A. 基金销售机构不得采取抽奖的方式销售基金

B. 基金销售机构可以采取送基金份额的方式销售基金

C. 基金销售机构按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用

D. 基金销售机构不以排挤竞争对手为目的，而压低基金的收费水平

77. 基金市场的参与主体不包括()。

A. 中国银行B. 基金当事人

C. 基金市场服务机构D. 基金监管机构和自律组织

78. 下列关于基金投资顾问机构的叙述中，错误的是（）。

A. 按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议

B. 是从事基金投资顾问活动的机构

C. 可以以任何方式承诺或者保证投资收益，且不得损害服务对象的合法权益

D. 基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务，应当具有合法的依据

79. 下列对私募股权基金的表述中，正确的是（）。

A. 基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险，追求高收益的投资模式

B. 依照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资

C. 投资于传统的股票、债券之外的金融资产和实物资产

D. 在实施过程中附带了考虑将来的退出机制

80. 保本基金起源于（）。

A. 英国B. 美国

C. 荷兰  D. 日本

81. 证券投资基金的主要投资方向是()。

A. 农业B. 工业

C. 信息产业D. 有价证券

82. 合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。这属于合规管理的()。

A. 独立性原则B. 客观性原则

C. 专业性原则D. 协调性原则

83. 基金管理人的从业人员不包括基金管理人的()。

A. 董事B. 监事

C. 咨询服务人员D. 投资管理人员

84. 对于系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存（）年。

A. 3B. 5

C. 10D. 15

85. 从公司层面看，美国资产管理机构不包括（）。

A. 保险公司B. 银行

C. 信托公司D. 专业资产管理公司

86. 当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，基金管理人应在()日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方监管局备案。

A. 1B. 2C. 3 D. 5

87. 中国证监会工作人员应当承担的法律义务是（）。

A. 利用职务牟取暴利

B. 玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊或者利用职务上的便利索取财务

C. 公正廉明，接受监督

D. 接受他人物品

88. 职业的形成是一个漫长的历史过程，人们在长期的职业实践中所形成的比较稳定的职业作风、职业习惯和职业心理，会在本职业中世代传承。这是职业道德的（）特征。

A. 传承性B. 连续性

C. 继承性D. 特殊性

89. 对在()内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。

A. 10日B. 30

C. 3个月D. 6个月

90. 基金托管协议是基金管理人与()之间签订的就基金资产保管、投资运作等方面达成的协议书。

A. 基金投资者B. 基金份额持有人

C. 基金托管人D. 基金发起人

91. 《证券投资基金法》规定，基金财产必须由独立于基金管理人的（）保管。

A. 基金份额持有人B. 基金管理人

C. 基金托管人D. 基金投资者

92. 下列关于交易型开放式指数基金的说法不正确的是()。

A. 以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象

B. 本质上是一种指数基金

C. 可以进行套利交易

D. 会出现大幅折价或溢价交易现象

93. 下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是()。

A. 违规向他人提供基金未公开的信息

B. 不同意他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务

C. 违规接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易

D. 挪用投资者的交易资金或基金份额

94. 保本基金于20世纪80年代中期起源于()。

A. 美国B. 英国

C. 德国D. 加拿大

95~97

基金监管是指监管部门运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对基金市场参与者行为进行的监督与管理。

95. 以下原则中，（）不是基金监管的原则。

A. 审慎监管原则

B. 监管的连续性和有效性原则

C. 保障投资者利益原则

D. 依法监管原则

96. 基金监管目标是基金监管活动的出发点和价值归宿，基金监管活动须依法进行，关于我国基金监管目标的说法正确的是（）。

A. 保护管理人及相关当事人的合法权益

B. 规范证券投资基金投资人

C. 促进证券投资基金和资本市场的健康发展

D. 以上说法都是正确的

97. 证券交易所自律管理的内容不包括（）。

A. 基金公司人员的聘任

B. 对基金上市交易的监控和管理

C. 对投资者买卖基金交易行为的合法、合规性进行监控和管理

D. 对证券投资基金在证券市场的投资行为进行监控和管理

98. 我国上海、深圳证券交易所属于（）。

A. 基金自律管理机构B. 基金监管机构

C. 基金投资顾问机构D. 基金销售机构

99. 2013年，()专门增设“基金行业协会”一章，为确定基金业协会的地位和规范基金业协会的职责权限提供了基本的法律依据。

A. 《证券投资基金管理办法》  

B. 《证券投资基金法》

C. 《开放式证券投资基金办法》 

D. 《证券法》

100. 下列不属于分级基金份额认购的特点的是（）。

A. 募集方式分为合并募集和分开募集

B. 合并募集投资者可以以母基金代码进行认购

C. 分开募集仅限于证券型分级基金

D. 认购方式包括现金认购和证券认购

《基金法律法规、职业道德与业务规范》

真题汇编（三）

《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题汇编（三）

单选题（共100题，每小题1分，共100分。每题备选项中只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分）

1.下列关于基金信息披露的作用的说法错误的是（）。

A. 有利于投资者的价值判断

B. 有利于防止利益冲突与利益输送

C. 有利于提高证券市场的效率

D. 能有效防止操纵市场

2.下列关于证券投资基金的说法正确的是（）。

Ⅰ.反映的是债权债务关系，是一种债权凭证

Ⅱ.是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种

Ⅲ.是一种间接的投资工具，资金主要投向有价证券等金融工具或产品

Ⅳ.可以投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险

A. Ⅰ、Ⅱ、ⅢB. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅲ、ⅣD. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

3.（）是指基金管理公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。

A. 健全性原则B. 有效性原则

C. 独立性原则D. 相互制约原则

4.以下关于投资者教育工作的形式的说法错误的是（）。

A. 基金公司通过报纸、电视、网络等新闻媒体，以开设投资者教育专栏、制作专题节目、举办各类咨询活动等方式向社会公众宣讲证券市场基础知识，提示投资风险

B. 从投资者教育工作形式的时空角度看，可分为座谈会和讲座两种形式

C. 基金代销机构也结合客户和自身业务特点开展了投资者教育工作

D. 中国证券投资基金业协会多层次、多角度地开展有声有色的投资者教育工作

5.董事会对公司的合规管理承担终责任，履行的合规职责不包括（）。

A. 审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估

B. 审议批准公司季度合规报告，对季度合规报告中反映出的问题，采取措施解决

C. 根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项

D. 决定公司合规管理部门的设置及其职能

6.下列不属于基金募集发售工作内容的是()。

Ⅰ.发售基金

 Ⅱ.公布基金招募说明书、基金合同及其他相关文件

 Ⅲ.提交备案申请

Ⅳ.资金存入专门账户

A. Ⅰ、ⅡB. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C. Ⅱ、Ⅲ、ⅣD. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

7.（）是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的业务活动。

A. 证券投资咨询机构B. 证券公司

C. 基金管理公司D. 基金投资顾问

8.基金的销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是（）。

A. 进行基金投资人风险承受能力调查

B. 根据投资者的风险偏好，推荐其合适的基金产品

C. 向投资人承诺收益

D. 介绍投资人想要了解的基金产品情况

9.下列关于封闭式基金交易的表述，不正确的是（）。

A. 遵从价格优先、时间优先原则

B. 申报价格小变动单位为0.000 1元人民币

C. 采用竞价成交的方式

D. 实行T+1交收制度

10. 一般地，货币市场基金从基金财产中计提比例不高于（）%的销售服务费，用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。

A. 0.25B. 0.5

C. 1D. 1.5

11. 以下选项中，不属于金融交易的组织方式的是（）。

A. 股票交易方式B. 交易所交易方式

C. 柜台交易方式D. 电信网络交易方式

12. 基金半年度报告的披露特点不包括（）。

A. 半年度报告不要求审计B. 管理人报告需要披露内部监察报告

C. 财务报表附注的披露D. 只需披露当期的数据和指标

13. 下列属于基金巨额赎回的是（）。

A. 单个开放日基金净赎回申请为基金总份额的11%

B. 单个开放日基金净申购申请为基金总份额的6%

C. 单个开放日基金净赎回申请为基金总份额的3%

D. 单个开放日基金净申购申请为基金总份额的2%

14.  以下选项中，不属于资产管理具有的特征的是（）。

A. 从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方，委托方为投资者

B. 从受托资产来看，主要为货币等金融资产

C. 从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值

D. 从效果来看，可以增加居民的财富

15. 下列关于基金份额登记流程的说法错误的是（）。

A. 对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样

B. QDII通常是T+1日登记，而QFII基金则通常是T+2日登记

C. T+1日，注册登记机构根据T日各代销机构的申购和赎回申请数据及T日的基金份额净值统一进行确认处理，并将确认的基金份额登记至投资者的账户，然后将确认后的申购和赎回数据信息下发至各代销机构，各代销机构再下发至各所属网点

D. T日，投资者的申购和赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部，由代销机构总部将本代销机构的申购和赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构

16. 下列关于保本基金风险投资额的表述，不正确的是（）。

A. 风险资产投资额=放大倍数×安全垫

B. 风险资产投资额=放大倍数×（投资组合现时净值-价值底线）

C. 风险资产投资比例=风险资产投资额÷基金净值

D. 风险资产投资比例=风险资产投资额÷保本资产投资额

17. 积极型的投资者一般会选择（）。

A. 保本型基金B. 股票型基金

C. 货币市场基金D. 债券型基金

18. 基金管理公司变更持有（）以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。

A. 1%B. 3%

C. 5%D. 10%

19. 基金管理人可设总经理（），副总经理（）。

A. 一人；若干人B. 若干人；一人

C. 两人；若干人D. 若干人；两人

20. 以下关于基金客户服务方式的说法错误的是（）。

A. 互联网的应用

B. 自动传真、电子信箱与手机短信

C. 电话服务中心

D. 派专人服务

21. 目前，居民理财的主要方式是货币储蓄和（）。

A. 融资B. 筹资

C. 投资D. 基金

22. 关于契约型基金的投资者，下列说法正确的是（）。

A. 投资者既是基金持有人又是公司的股东

B. 投资者通过购买基金份额获取基金公司控制权

C. 投资者对基金的重要投资决策通常不具有发言权

D. 投资者以股息形式获取投资收益

23. 封闭式基金交易报价小变动单位是（）元人民币。

A. 0.000 1B. 0.001

C. 0.01D. 0.1

24. 下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是（）。

A. 违规向他人提供基金未公开的信息

B. 不得同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务

C. 接受投资者全权委托，代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易

D. 挪用投资者的交易资金或基金份额

25. 关于货币市场基金的说法，正确的是（）。

A. 没有投资风险B. 只适合长期投资

C. 只适合短期投资D. 既适合短期投资，也适合长期投资

26. 根据《证券投资基金法》规定，基金托管人应当履行的首要职责是（）。

A. 安全保管基金财产

B. 按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

C. 办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项

D. 按照规定监督基金管理人的运作投资

27. 监事会依法行使的职权不包括（）。

A. 检查公司的财务

B. 对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督

C. 当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正

D. 决定公司合规管理部门的设置及其职能

28. 国际上比较流行的投资组合保险策略主要是（）。

A. 营销保险策略B. 债券保险策略

C. 对冲保险策略D. 股票保险策略

29. 基金销售机构的职责规范包括（）。

 Ⅰ.签订销售协议，明确权利与义务

Ⅱ.基金管理人应制定业务规则并监督实施

Ⅲ.提前发行

Ⅳ.基金销售机构反洗钱

A. Ⅰ、Ⅱ、ⅢB. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

30. （）就是要在指导投资者分析投资问题、获得必要信息、进行理性选择的同时，致力于改善投资者决策条件中的某些变量。

A. 资产配置教育B. 投资决策教育

C. 权益保护教育D. 投资风险教育

31. 在销售基金时，基金销售机构应当通过

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前言

为了落实新《基金法》，2015年1月底，财政部、国家发改委下发了《关于重新发布中国证券监督管理委员会行政事业性收费项目的通知》（财税〔2015〕20号），明确了基金业协会组织基金从业资格考试的收费项目，自此基金从业资格考试正式从证券业协会移交到基金业协会。

关于考试

为了适应新形势下的行业发展，基金业协会对考试内容进行了调整。调整后的考试侧重实际应用，主要考核基金从业人员的基本知识和专业技能。

1.考试题型均为单选题，每科题量为100道，每题分值1分，总分100分，60分为合格线。单科考试时长为120分钟。

2.考试类型及科目：考试分为全国统一考试和预约式考试。协会将在考试前发布考试公告，公布具体考试安排。考试科目分为科目一《基金法律法规、职业道德与业务规范》和科目二《证券投资基金基础知识》。

3.报名方式：根据考试公告公布的报名时间，登陆考试报名网站报名。

4.考试方式及地点：考试采取闭卷、计算机考试方式进行。全国统一考试在省会及重点城市同时举行。预约式考试根据市场需求在部分城市举行。

5.注册资格：考试合格后，在4年内可以通过所在机构向基金业协会申请注册基金从业资格；超过4年未通过机构申请注册基金从业资格的，需重新参加从业资格考试，或在注册前补齐近2年的规定后续培训学时。已经取得基金从业资格的人员需按照有关规定每年度完成15学时的后续培训，并按要求通过所在机构参加协会组织的从业资格年检。

关于本书

针对基金业协会从业人员资格考试的新变化，为帮助考生顺利通过基金从业资格考试，华图教育力邀权威专家学者编写了本套基金从业人员资格考试辅导试卷。

一、真题、精炼汇编

本套试卷中的真题汇编，由2015年基金从业人员资格预约考试及基金从业人员资格全国统考共4次考试的真题编制而成。通过真题助考生更快理解考点及命题动向，达到事半功倍、科学备考的效果。

二、专家制题、精准押题

本套图书在真题汇编基础上，由命题专家根据考试大纲，结合章节重点精心编制密押试卷，题量丰富、考点全覆盖，能充分满足考生海量练题的需要。

三、深度解析、触类旁通

本套图书中，试题答案和解析均由一线专家按照指定教材编写。答案准确严密，解析全面透彻，能够帮助考生拓展知识面，达到举一反三、触类旁通的效果。

“三人行，必有我师焉”，书中如有疏漏之处，欢迎业界专家及广大考生批评指正。

E-mail：htbjb2008@163.com

• 作者：蜗牛追赶黄鹂鸟 发布时间：2015-12-24 16:10:02

  很一般 庞指导不肯上干货 里面几乎没有什么真正实质的技术性内容 连基础入门读物也算不上 关键你卖这么贵有点坑

• 作者：淇迹 发布时间：2015-06-05 23:54:42

  《圣才教育·2012-2013证券业从业人员资格考试辅导系列：证券投资分析真题题库》，分为章节题库、真题测试、模拟考场三部分，光盘附带的软件模拟机考环境，而且光盘的真题题库收录了10年36次机考全部真题。答案解析比较详细。其实好好看教材《证券投资分析（2012）》就能过，识记为主。

• 作者：יוֹחָנָן 发布时间：2017-12-25 10:49:17

  大二上关姥爷的课的时候，他就推荐了这本书的英文版，说这是理解俄罗斯外交政策的一本极好的书。齐甘科夫用建构主义的方法将荣誉纳入到俄罗斯外交政策的核心，划分了俄罗斯国内的认知程度和西方对俄罗斯的承认程度，并通过这四个范畴把俄罗斯历史加以分段，整本书的解释力也是很强的。

• 作者：shaqual 发布时间：2019-07-03 23:30:47

  老实说，还行。

• 作者：77 发布时间：2022-09-27 00:04:16

  好喜欢陈美龄的育儿之道，反复阅读~

• 作者：湘蛮子 发布时间：2021-03-02 09:40:23

  图文并茂有内涵

• 类似《心灵鸡汤》

  作者：书法叶老师 发布时间：2008-06-17 17:24:55

  跟心理学有关的故事书，但是否跟哈佛有关可不好说，不管怎么样，故事都是发人深省的经典，篇篇动人，值得每天读一点……

• 读书小结

  作者：Simonshelly 发布时间：2020-07-10 23:14:12

  非常好读，也确实是我这个小白了解金融的第一本书，一打开就停不下来。全文没有佶屈聱牙的金融术语。

  首先介绍了货币的历史——”货币天然是金银“，从宋朝的”交子“，官方收回纸币发行权，货币从实物货币向信用货币的过渡。随后在欧洲，英国率先确定了金本位制，依靠稳定的汇率，伴随着航海和殖民地的开拓，建立了日不落帝国。欧洲国家相继确定了金本位。但是随着世界大战的爆发，战争让各国财政陷入危机，赤字情况严重，于是欧洲各国纷纷抛开金本位制，开始超发货币，而没有卷入战争的美国，靠着前期扎实的业务累积，倒卖战争物资，囤积黄金，将美元与黄金绑定，保证了美元的汇率稳定，从而使得美元成为了战争交易中的硬通货。在随后建立的布雷顿森林体系中，确定了金汇兑本位制，即各国货币紧盯美元，美元与黄金保持固定兑换比例。美元自此成为国际通用货币。

  到了80年代初，美国对外债墙高筑，无力按照约定汇率为各国政府提供黄金兑换，尼克松随即宣布永久关闭黄金兑换窗口，切断纸币与实物的联系。布雷顿森林体系演变成了如今”彻底的法币体系“。

  接着作者介绍了在金融体系中至关重要的角色——银行，以及中央银行是如何诞生的。早期老百姓将经营黄金和白银兑换的机构称作“金行”“银行”，而在现代银行出现在中国时，当时的货币主要是白银，因此办理存贷拨款业务的机构也被称作“银行”。而在欧洲，银行（bank）一词来源于在港口或集市上坐着长板凳等待兑换货币的货币兑换商，他们是早期银行家（banker），其经营的机构就被称为”bank“。

  最早的中央银行之一——瑞典中央银行的出现是为了解决在纸币兑换金属铸币发行过程中的”滥发“问题。1609年正式营业的阿姆斯特丹银行，是由阿姆斯特丹议会决定成立的。该银行旨在解决各地铸币含金属量不同，兑换起来太麻烦不利于贸易结算的问题。阿姆斯特丹规定提交的铸币都可以在银行称量计算后换得一定币值的荷兰盾（虚拟货币），然后可随时兑换成相应价值的金属。在18世纪该银行发行银行券，其倒闭是在1819年，东印度公司在荷兰对英战争失败后陷入经营困境，与其紧密相连的阿姆斯特丹银行也未能幸免于难。

  世界上第一个中央银行是英格兰中央银行，是为解决英王的财政危机在William Paterson 的建议下建立的，享有在英国发性纸币的垄断权。英格兰银行在发展过程中演变成了英国纸币供给和解决财政问题的管家。在英国确定金本位制后，英格兰银行根据当时的《银行特许条例》已经可以发行不超过库存金银价值四倍的货币，”信用“开始发挥作用。其随后开始承担英国商业银行之间”债权债务关系的划拨冲销、票据交换的最后清偿“”票据再贴现“”最后贷款人“，确立了”银行中的银行“地位。

  中国银行则是在民国时期逐渐成形。1983年，中国人民银行将其商业银行的职能分离出去，成立了中工农建四大商业银行。中央银行具有四大功能——印刷钞票、管理银行、调控经济、代表政府。中央银行印出来的钱——属于中央银行的负债，纸币也是债务凭证。银行分为商业银行，政策性银行，储蓄银行，投资银行（证券公司）。投资银行在美国经历过1933年的业务强行拆分，在1999年之后又再次被允许混业经营。

  中国民间借贷的高利率，根本原因在于中国文化对借贷的贬损，以及法律对私人借贷的不支持。特别是在古代，高利贷催债人可能面临暴力抗债的危险，得不到官方救济。在风险较大的情况下，只有高利率才能冲抵风险。所以中国自古以来民间借贷利率都维持在30%以上，高达50%-100%。

  自央行取得独家货币发行权以来，政府债务危机便经由低利率和”定量宽松“的调控手段转移到了普通百姓身上。以美国的次贷危机为例，美联储通过定量宽松（Quantative Easing）,向市场供应大量货币，去购买各类垃圾债券，避免金融机构破产。这种做法最初是日本在2001-2003年期间利率降到0以后采取的，但并未让日本走出经济泥淖，而是让日本陷入流动性陷阱，在利率低无可低时，人们会预期利率上升，不管拿到多少货币都会立即存储。

  负利率鼓励投机心态，其导致的通货膨胀使得社会财富再分配（从没有闲钱进行金融投资的老百姓手中流入强势利益集团）。

  作者同样认为中国的房地产泡沫将在近十年破灭，因此鼓励读者租房，在泡沫破灭时入手房产（这点显然预估错误）。中国的央行同样是世界上超发货币最严重的，人民币的通胀速率远高于美元，这也是为什么尽管美联储在几轮金融危机中疯狂印钞让全世界买单，却还是那么”硬“，因为其他国家的货币更不稳定！欧元本来有望成为接替美元，但欧元区的债务危机使得其不得不突破最初的原则，超发欧元救济希腊、西班牙等国家，使得人们对其的信任产生动摇。

  最后作者认为政府对人民币和外汇的强硬管制，是人民币成为国际货币的重大阻碍，而国际货币的背后还是一个国家真正的综合实力在做支撑，不可强求。