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被拒绝？被误解？被歧视？ 别人是律师、教师、工程师、会计师，而你是——“卖保险的”。 转型迫在眉睫，政策带来机遇，做有温度的保险顾问，已成为所有保险代理人别无选择的职业目标。 在本书中你将学到： 怎么协助客户获得理赔；怎么通过保险规划帮客户解决现金流问题；怎么为客户定制个性化解决方案；怎么帮助客户积累财富；怎么帮助客户保全并传承财富…… 掌握保险顾问必备技能，打造属于我们的荣耀高光。

01 保险是一种中间人经济

保险属于商业活动

保险代理人制度

02 成为保险顾问，势在必行

行业发展需要保险顾问

外部环境对保险顾问的需求

03 基础技能篇：保险营销

了解基本工作流程

了解客户

风险管理

理赔协同

新人必备的三大习惯

04 核心技能篇：保险规划

现金流是保险规划的核心

年金险规划流程：三点三期规划法

PSD：个性化解决方案

05 进阶技能篇：财富管理

职业新前景：财富管理

资产配置管理

资产保全与传承管理

06 “InsurStar”人物访谈

业内高手经验谈之唐洁

业内高手经验谈之王辰

李璞，前太平人寿北京分公司个险渠道总经理、晟睿投资创始合伙人、独立财务顾问、特许金融分析师。

得到App课程主理人，开设有“给忙碌者的个人保险课”等课程，曾参与吴晓波频道“财富晓说”栏目的出品。

为国内外多家大型保险公司提供咨询顾问服务，创办线上直播培训平台“脚印互动”，助力保险公司和保险从业者转型升级。

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书籍介绍

被拒绝？被误解？被歧视？ 别人是律师、教师、工程师、会计师，而你是——“卖保险的”。 转型迫在眉睫，政策带来机遇，做有温度的保险顾问，已成为所有保险代理人别无选择的职业目标。 在本书中你将学到： 怎么协助客户获得理赔；怎么通过保险规划帮客户解决现金流问题；怎么为客户定制个性化解决方案；怎么帮助客户积累财富；怎么帮助客户保全并传承财富…… 掌握保险顾问必备技能，打造属于我们的荣耀高光。

• 作者：Eleven_L.A. 发布时间：2006-11-18 10:43:38

  以前的练习书

• 作者：海边的小哲 发布时间：2022-05-01 11:49:59

  乏善可陈

• 作者：sparkfence 发布时间：2022-10-06 20:36:54

  其实，一个领域，只要找到一位恰当的老师，就可以带领你入门。保险，能够在社会上生存，久久没有深入人心，一定是没有找到合适的方式打开人们的风险意识之门，我们作为一个从业者，应该具有扛起唤醒人们的责任，从职业开始。

• 作者：揽尘 发布时间：2021-08-18 23:12:54

  入门书，没啥新意，当然这类入门书也很难出新。印象比较深的几点：1、我做的那些保险法商书，在保险顾问看来居然是那么高端的技能，而作者对家族信托的理解，还需深入；2、唐洁被采访时说，保险行业社会形象差，原因是中国的理赔高峰期还没到，这一见解有意思；3、同一个具体观点，作者在这本书里的说法，跟另一本书（同一作者）的说法相互打架，看得我略尴尬。

• 作者：我想养狗嗷嗷嗷 发布时间：2021-12-10 19:24:38

  虽然作者意图写给保险从业者，但其实普通读者也可以读一读。属于入门启发型的书，一小时就能看完，可以从中找到感兴趣的点再深入了解。

• 作者：村上发条橙 发布时间：2022-12-06 23:00:31

  一本保险行业从业者的入门指南，深入浅出。但如果你认真去读，依然能看到很多作者的用心，这取决于你如何看待自己的行业。其实作者本人就是一名保险从业者，并最终走向国企保险公司的高层管理者，还建立了当年内资保险公司第一家高净值客户服务部，因此后来他的创业也是对行业的看好，他相信这个市场会越来越大，剩下的就是等风来。说的不好听一点，2020年至今的“全球大流感”就是一股风，而紧接着的银行理财0利率以及未来可能到来的一系列操作，都会让这个行业走入人们的视野，银行、股市不再是百姓最关心的问题，保险一定会回归自己本应该有的地位。

• 适合我们这种小白

  作者：香菜 发布时间：2021-11-18 16:44:57

  在我之前复习的时候，我是有买过很多复习资料的，但是那些资料都比较笼统，好多东西也没有细讲。我买这本书一开始也是抱着赌一把的心态，毕竟前几次都碰壁了。这次看到这本书，看了下价钱也不贵。就买来试一下了，当时翻开这本资料的时候感觉大体还是不错的，里面也有对应的图表。我学了几天，是真心觉得不错的，就很多知识都很容易看懂。各方面的知识也都是分了模块的。内容也都比较全面，真心不错。希望考研能够成功！

• 保险顾问这条路，竞争还不大

  作者：肖平亮 发布时间：2022-10-23 18:04:38

  刚开始了解保险行业的时候，担心这个行业不好做。因为保险公司那么多，而且保险法1995年就颁布了，但我之前对“卖保险的”也没啥好感。况且民间存在很多不无靠谱的说法和偏见。

  甚至刚到保险公司的时候，有个老师说，现在不同保险公司业务员之间的竞争，已经到了为了签下客户，把自己的佣金全部返给客户（回扣）的情况。

  给客户回扣，承诺保险意外的利益，这些行为是违规的（目前不一定违法，可能监管这种事情有一定难度）。我也非常不认可，明明是自己的合法收益、劳动所得，为什么要给别人？这么搞下去，对行业、对自己都没什么好处。

  况且，我的第一个追求就是成为公司的诚信营销员，让我的客户能享受一对一的VIP核保，理赔速度更快（其实，现在保险理赔的速度已经很快了）。

  但看完这本书，我就放心了。竞争激励的是保险销售员，他们的工作是“卖保险”。但保险顾问的竞争却还不激烈，因为目前保险顾问的数量都还不多。

  保险顾问是要根据客户的需求，提供一套解决方案，一套组合的解决方案。包括但不限于保险。这需要多方面的专业知识（当然，最基本的就是保险专业知识），不是一般的销售员。

  正好，这也符合保险行业目前的需求——更多专业、素质更高的业务员，而不是更多数量的员工。

  保险顾问再往上发展，就还要兼顾财富规划，成为一个人生和财富的专业顾问。这个要求更高。这方面的主要客户就是那些收入高、财富积累多的人、家庭或公司，他们的需求可能比较复杂，需要一系列的解决方案。而且一旦发生错误，损失可能非常大。他们需要专业、靠谱的人合作。这方面，竞争就更不激烈了。

  而这样的职业发展路径，正好符合我一贯的做法——持续学习，学以致用。

  我在得到APP上一直学习新的知识，本来就是希望能成为一个在某方面很专业，同时相关领域也很专业的人。顺带还有自己的情趣和爱好。

  就书中所言，除了自己看书学习，总结。保险公司也有相对完善的培训，积极参加，认真总结，用到工作中也非常重要。

  说个题外话，这两年准备上国家开放大学（以前的电大），最终考个大学毕业证。一方面是学习更多知识，另一方面，也是在公司和客户面前增加自己的信誉度。