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本书依据考试大纲编写，依照章节顺序，逐步细化考试内容。每章由考纲要求、知识解读、章节自测、答案详解四部分组成。先整体，后局部；讲练结合。步步为营，扎实基础。同时提供有在线题库、手机软件、视频课程、思维导图、备考QQ群等增值服务，构建个性化、科学备考空间。

章 个人理财概述

考纲要求...................................1

知识解读...................................2

节个人理财及相关定义...................................2

第二节个人理财业务的发展及原因...................................6

第三节理财师的执业资格和要求...................................9

章节自测...................................16

答案详解...................................19

第二章 个人理财业务相关法律法规

考纲要求...................................22

知识解读...................................23

节理财师的法律法规基础知识...................................23

第二节理财规划中的法律法规...................................28

第三节理财产品及销售相关法律法规...................................41

章节自测...................................75

答案详解...................................79

第三章 理财投资市场概述

考纲要求...................................84

知识解读...................................85

节金融市场概述...................................85

第二节金融市场分类...................................90

第三节理财投资市场介绍...................................96

章节自测...................................120

答案详解...................................124

第四章 理财产品概述

考纲要求...................................128

知识解读...................................129

节银行理财产品...................................129

第二节银行代理理财产品...................................134

第三节其他理财产品...................................148

章节自测...................................154

答案详解...................................158

第五章 客户分类与需求分析

考纲要求...................................161

知识解读...................................162

节了解客户需求的重要性...................................162

第二节了解客户的主要内容...................................163

第三节客户分类与客户需求分析...................................165

第四节了解客户的方法...................................171

章节自测...................................175

答案详解...................................177

第六章 理财规划计算工具与方法

考纲要求...................................179

知识解读...................................180

节货币时间价值的基本概念...................................180

第二节规则现金流的计算...................................183

第三节不规则现金流的计算...................................185

第四节理财规划计算工具...................................186

章节自测...................................193

答案详解...................................196

第七章 理财师的工作流程和方法

考纲要求...................................198

知识解读...................................199

节概述...................................199

第二节接触客户、建立信任关系...................................199

第三节分析客户家庭财务现状...................................202

第四节明确客户的理财目标...................................204

第五节制定理财规划方案...................................207

第六节理财规划方案的执行...................................212

第七节后续跟踪服务...................................213

章节自测...................................217

答案详解...................................219

附录 理财师金融服务技巧

考纲要求...................................222

知识解读...................................223

部分理财师的商务礼仪与沟通技巧...................................223

第二部分工作计划与时间管理...................................229

第三部分电话沟通技巧...................................233

第四部分金融产品服务推荐流程与话术...................................237

章节自测...................................240

答案详解...................................241

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编辑推荐

本书严格依据《银行业专业人员职业资格考试大纲》编写，考点全面，重点突出，题目精练，且双色印刷。实现了：

（1）将教材变薄，备考更高效；

（2）知识点习题，讲练更同步；

（3）多种新增值，学习更有趣。

书籍介绍

1

• 作者：蓝色的L 发布时间：2022-10-14 13:49:54

  看到一半便赶上了诺奖颁发 于是有了动力看完 虽然很多不知是什么 也只是初初留下印象。人择原理 是真的么？

• 作者：小绿。 发布时间：2015-08-08 11:36:33

  好多编写的小错误-。- 例子也挺挫的

  作为一个阶段结束的复习用书看完的 soso=3=

• 作者：文禾斗 发布时间：2018-09-03 21:24:00

  可能是因为我是在制造业工作吧，这本书里包含了成本预算、风险分析、计划管理、总体技术方案、工艺指导、备件清单、工程变更等内容，且进行了草样、正样、小批试制、项目转产等过程...哈哈哈。

• 作者：文孟先生 发布时间：2022-10-02 03:03:16

  经典作品。

• 作者：粥先生 发布时间：2013-12-05 10:03:55

  速录机的使用使速录得到发展，但是也有不适用需要改进的地方。

• 作者：一个小标点 发布时间：2018-09-26 14:01:55

  太可爱了好喜欢！！！

• 《信息时报》朱晓剑

  作者：芊芊 发布时间：2012-08-15 12:25:34

  奥地利作曲家莫扎特有“音乐神童”之称。他不仅是古典主义音乐的杰出大师，更是人类历史上极为罕见的音乐天才。但在现实生活中的莫扎特和他所创作的音乐之间有着怎样的关系？在我这个不算真正的乐迷眼里，有着更多的传奇和故事可以述说，但在乐评人大卫•凯恩斯看来，莫扎特再神奇，也不过是一个“人”，并不是只能仰望的天才。在他的《莫扎特和他的歌剧》中，我读到了一个不同的莫扎特。

  作为《星期日泰晤士报》和《旁观者》的首席乐评大卫•凯恩斯可不是浪得虚名的，他对音乐的理解超乎常人，即便是对莫扎特的两次书写，也有着很大的差异：《与》好像是歌剧的前奏，而这本《莫扎特和他的歌剧》是为纪念作曲家诞辰250周年而作，它通过透视莫扎特的几部最伟大的作品——歌剧，来重述作曲家的一生。事实上，凯恩斯对莫扎特的认识是有一个循序渐进的过程，在完成了第一本书之后，他对莫扎特的创新进程进行了新的洞悉，使本书超越了传统的传记，它帮助我们理解在那个时代莫扎特音乐的革命性，以及其至今的非同凡响性，在这一点上，凯恩斯看似在叙述那莫扎特的故事，却从中洞见了这位作曲家些许创作的秘密。

  对于一本传记来说，更重要的不是夸大故事的传奇性，而是深入到那个时代的深处，让故事还原到历史的现场当中去，如此，或许我们才能更好地理解传记所提供的意义。在这本书中，凯恩斯追溯了莫扎特早年作为一个音乐神童的生活，展示了这位天才的成长历程，再现了他非比寻常的童年以及日渐成熟、原创性日渐增强的创作。他没有细究许多围绕着莫扎特的神话，没有把他写成传说中的样子，因为他本来就不是一个矛盾的统一体，本来就不同时具备令人崇敬的艺术家和小丑的特质；相反，与其像过去那样把他描述成“神”，倒不如说他是一个“人”。

  尽管在研究者看来，莫扎特的音乐与其他同时代作曲家的音乐存在着许多体裁上的关联，但这丝毫无损于他的卓越，毕竟历史情境是一回事，才能是另一回事。因此，在歌剧的引领下，作者追随着莫扎特音乐风格的稳步发展，从他刚成年时写的《伊多梅纽斯》入笔——这部应邀为1781年的慕尼黑狂欢节而作的歌剧，在凯恩斯看来，这是莫扎特所有歌剧中最浪漫、最具前瞻性的作品；同时，经过三部与罗伦佐•达•蓬特合作、全面展示其高超技巧的喜剧歌剧，《费加罗的婚礼》、《唐•乔万尼》、《女人心》；最后到《魔笛》，这一莫扎特职业生涯中最大、最富综合意义的成功。莫扎特的歌剧与其器乐作品之间的相互影响，在书中都得到了细致入微的分析。而这，正如凯恩斯所言，对莫扎特歌剧的熟悉程度能改变我们对其整个艺术的认识：“我们看到，他的创作方式完完全全是戏剧家式的。在他手里，钢琴协奏曲成为一种戏剧形式；伟大的弦乐四重奏和五重奏，不只是完美的模本，更是人性的档案。”

  即便如此，对莫扎特和他的歌剧所进行的研究还是存在着些许误读的可能。因为我们拿今天的观点去看他的歌剧，可能并不是莫扎特所要表达的内容。这与其说是时代造成的困惑，不如说是由于时代的变迁，我们的理解力并没有超越他所在的那个时代。在这个意义上，《莫扎特和他的歌剧》对莫扎特歌剧天才极富智慧、明了易懂的赏析，丰富了我们对音乐的经验以及对莫扎特生平的了解之外，还在提醒我们，莫扎特之于歌剧是音乐的创新，就如同莎士比亚意义，莫扎特仍然在不断地生长——他的音乐是一个无限拓展的空间。

• 美好生活从积极情绪开始

  作者：若弈 发布时间：2017-07-24 11:03:25