AFP资格认证培训习题集（2014年版） 下载 pdf 电子版 epub 免费 txt 2025

　　《AFP资格认证培训习题集》是AFP（金融理财师）资格认证考试系列参考教辅之一。本版是由北京当代金融培训有限公司研究院具体组织实施更新工作。本书是国际金融理财标准委员会中国专家委员会和现代国际金融理财标准（上海）有限公司（FPSB China）推荐的AFP资格认证培训和考试参考教辅。

2014年版进行了扩编习题，并加进了近几年考试的考试真题。习题集的扩编和修订始终严格以中国金融理财标准委员会制定并颁布的*的教学与考试大纲为依据，结合*教材和课件进行的，为广大学员提供了题型更丰富，知识点覆盖更全面，难易搭配更合理，案例情景更鲜活的复习参考资料。

一金融理财基础

金融理财概述与CFP资格认证制度

货币时间价值与理财资讯平台的运用

经济学基础知识

金融理财法律

家庭财务报表编制与财务诊断

居住规划

子女教育金规划

二风险管理与保险规划

风险与风险管理

保险基本原理

人寿保险

年金保险

三投资规划

投资基础

现金及其等价物

债券市场与债券投资

股票市场与股票投资

期权基础知识

外汇与汇率

贵金属投资基础

基金投资

理财产品投资

投资组合理论

投资人特征分析

资产配置与绩效评估

四员工福利

五退休规划

六个人所得税及其筹划

七综合理财规划

信用与债务管理

综合理财规划原理

答案及解析

一金融理财基础

金融理财概述与CFP资格认证制度

货币时间价值与理财资讯平台的运用

经济学基础知识

金融理财法律

家庭财务报表编制与财务诊断

居住规划

子女教育金规划

二风险管理与保险规划

风险与风险管理

保险基本原理

人寿保险

年金保险

三投资规划

投资基础

现金及其等价物

债券市场与债券投资

股票市场与股票投资

期权基础知识

外汇与汇率

贵金属投资基础

基金投资

理财产品投资

投资组合理论

投资人特征分析

资产配置与绩效评估

四员工福利

五退休规划

六个人所得税及其筹划

七综合理财规划

信用与债务管理

综合理财规划原理

AFP考试中常用的税率表和养老金计发月数表

　北京当代金融培训有限公司（简称“北培”）是提供金融领域多项国际资格认证培训的权威教育机构。自创立以来，积极引进海外金融业发展的成功经验和先进理念，聚集海内外金融界与学术界的权威专家，结合中国本土特点，秉承注重专业、强调质量、打造品牌、侧重实务的原则，精心设计培训课程，专注于为国内私人银行、财富管理、金融理财、零售银行、财资管理、公司理财、公司银行、风险管理、人力资源等专业人士以及中高级金融理财管理人才提供高端的金融培训服务，赢得了海内外业界人士广泛的认可、信任和赞誉。

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编辑推荐

金融从业人员***系列，国际权威理财资格认证

● 金融从业基本要求；

● 权威性与**性；

● 金融理财师（CFP）初级资格认证的**考试指定用书；

● 紧密结合我国国情，以法律法规为依据，极力彰显适用性和实用性；

● 体例规范统一，设有大量实例，便于读者学以致用；

● 随着CFP网上教育推出，该书及时性毋庸置疑。

前言

　　2014年版前言

　　国际金融理财师CFP○R（Certified Financial Planner）资格认证制度是国际金融理财标准委员会（Financial Planning Standards Board， 简称FPSB） 向从事金融理财， 达到FPSB所规定的教育（Education）、考试（Examination）、从业经验（Experience） 和职业道德（Ethics） 标准（简称为“4E”标准） 的专业人士提供资格认证的制度。早发端于美国的CFP资格认证制度，于1990年前后开始了其国际化的历程。先后有澳大利亚、日本、加拿大等国家与美国CFP 标准委员会签署了CFP商标国际许可协议。这些协议允许当地获得授权的组织参照美国CFP标准委员会的模式，向达到4E 标准的当地金融理财师颁发CFP资格证书。经历了40多年的发展，CFP资格认证已成为金融理财的全球卓越标准，被《华尔街日报》誉为国际金融理财业界荣耀。

　　作为获得国际金融理财标准委员会授权在中国大陆进行国际金融理财师CFP认证和CFP系列商标管理的机构，国际金融理财标准委员会（中国）（其前身为中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会，以下统一简称为“中国标委会”）结合中国国情，采用多数FPSB成员的做法，在中国实施金融理财师两级认证制度，即金融理财师AFP○R资格认证和国际金融理财师CFP资格认证制度。自CFP资格认证制度引入中国以来，经历近10年的发展，这一认证体系极大地推动了中国金融理财事业的发展。截至2013年12月31日，在我国共有19 107人获得CFP资格认证证书，128 494人获得AFP资格认证证书。从持证人数来看，中国的CFP资格认证人数在全球排名第四。

　　北京当代金融培训有限公司（以下简称“北培”）成立于2009年。自成立以来，北培积极引进海外金融业发展的成功经验和先进理念，聚集海内外金融界与学术界的专家，结合中国本土特点，秉承国际经验与本土特色相结合的原则，精心设计培训课程。经中国标委会授权，北培在中国大陆地区开展CFP资格认证系列培训（包括AFP金融理财师、CFP国际金融理财师、EFP○R金融理财管理师和CPB○R认证私人银行家）。除此之外，北培的培训项目还有国际财资管理师、CCA公司信用分析师认证培训以及各类金融企业内训项目。截至2013年12月31日，北培培训的CFP资格认证系列的学员人数达到近20万人，参加北培各类金融培训项目的学员人数超过30万人。经过多年的发展，北培已成为在中国金融培训领域规模、国内外高端学术人才汇集、学术水准较高的专业金融培训机构。

　　教学体系的建设一直以来是中国CFP资格认证发展的重中之重，而教材、教辅材料的编写和不断完善是AFP、CFP资格认证教学培训中极其重要的环节，一直被北培所高度重视。在中国标委会的指导下，北培相继参与编写了AFP资格认证考试和CFP资格认证考试参考系列丛书。

　　伴随着我国金融体系的快速发展，AFP资格认证的教学内容也在不断地更新。为了与中国标委会颁布的考试大纲保持一致，2013年北京当代金融培训有限公司组织对《AFP资格认证培训习题集》进行了更新，作为2014年版出版。

　　2014年版《AFP资格认证培训习题集》的更新主要体现在如下三个方面：，根据课件、教材以及新教学大纲的修改，对本书内容进行了同步更新；第二，紧扣考试，新增典型习题；第三，根据政策、法律法规的变化对内容进行了调整，也一并对数据进行了必要的更新。

　　需要提醒读者的是，本习题集的编撰仅为更好地为学员复习提供参考。习题集中呈现出现的题型、题量、结构、难度，与中国标委会组织的AFP或CFP资格认证考试并不必然保持一致。

　　参加2014年版《AFP资格认证培训习题集》更新工作的人员包括王萍、张怀若、王雅楠、岳天昊、王澎涛、赵暖、李静婧、常萌。参加终审工作的人员有罗晓春、陶芳、黄珍、付静、孙文。

　　本次更新工作得到以往各版教材编写人员的大力支持，许多参与北培AFP资格认证培训教学的教师也提出了宝贵意见，中信出版社责任编辑为修订工作提供了大量帮助，在此一并致谢。

　　需要说明的是，尽管我们付出了一定的努力，但是书中错误和疏漏仍在所难免，诚恳希望读者在使用中提出意见。对于本书使用中发现的任何问题，包括您的宝贵意见和建议，请通过以下电子邮箱edu@licaiedu.com发给我们。

　　北京当代金融培训有限公司

　　2014年10月

• 作者：Cora 发布时间：2018-12-10 09:40:20

  初中毕业的时候在图书馆读完的这本书，一口气读完这本书像是经历了一场大梦。

• 作者：丁丁虫 发布时间：2015-04-07 12:20:44

  大同小异

• 作者：头大孙大头 发布时间：2010-07-30 11:03:05

  https://www.douban.com/photos/album/18887781/

• 作者：清和读书 发布时间：2022-10-20 21:45:58

  一个关于偏见与救赎的故事

• 作者：幺幺林 发布时间：2021-12-04 20:52:05

  洋务派实践及理论的集大成者，在中体西用、旧体新用上论述到位。成书前后把自己与康梁划清界限，不得不佩服政治眼光的老辣。《清史稿》评价曰：“莅官所至，必有兴作。务宏大，不问费多寡。”不可谓不精确！

• 作者：小高同学 发布时间：2024-03-22 00:37:00

  短小精悍的摄影快速上手的知识点，不得不说，很实用。

• 鸡毛蒜皮无小事

  作者：菩提树下的八戒 发布时间：2015-04-28 15:04:38

  鸡毛蒜皮无小事

  看到这本书的出版，我兴奋不已，第一时间找来读，甚至不堪重负地把它装在行囊里带去凤凰。和带在路上的另一本书《湘行散记》比起来，这本书似乎并不适合在这次旅途上阅读，但实在忍不住想一探究竟，从书中寻宝探秘，所以旅途还未结束时，就很快读完了这本书。而且，读到最后，我竟然发现一件有趣的事情，书中提到张爱玲在上世纪50年代已写好或准备写的三篇英文小说，其一“Corpse Driver”，宋以朗先生认为张要写的正是湘西的“赶尸”，“Corpse Driver”也应译成“赶尸人”。虽然这次在凤凰，我没有去看神秘的赶尸表演，但听说所谓的“赶尸人”被称作“赶尸匠”，任职要求是奇丑无比。原以为与旅途无关的一本书，就这样发生了某种奇妙的巧合，当然比不上书中的那些巧合，但也让我有种意外之喜。如此想来，张爱玲与沈从文似乎没有什么关联，也未曾涉足湖南，为何要写湘西赶尸呢？

  这本《宋家客厅：从钱锺书到张爱玲》中就有无数这样的小谜题，有的是学界争议已久的话题，有的是新近发现的材料补充，有的谜题作者宋以朗先生给出了自己的答案，有的则是自己在阅读过程中的所思考的新谜题，如此发现问题解决问题的过程，也就是本书阅读的最大乐趣。读这本书几次觉得很震动，正如《相见欢》中苑梅的感受。

  最初看到书名《宋家客厅》，以为是“蒋宋孔陈”中的那个宋家，和宋氏三姐妹有关，看到副标题才发觉不对，再一看作者，竟是熟悉的宋以朗先生。不禁回想起大三那年和好友赴北大聆听的张爱玲纪念研讨会（书中多次提到此次研讨会，是大陆的第一次张爱玲研讨会，颇具意义，且是用张爱玲版税入息支付）。那次不仅见到一众仰慕已久的张学学者，更一一求得他们的签名，还举手提问，并被抽中一本首发的《异乡记》，实在是荣幸之至。尤其对宋以朗先生印象深刻，一位慈祥亲切而有涵养的老先生。此前对他的了解仅限于“张爱玲遗产执行人，张爱玲好友宋淇、邝文美夫妇之子”，读了这本书才渐渐地知晓了不少关于宋家、关于那一代文化人的细节和相关故事。

  原来宋以朗先生的祖父是戏剧家宋春舫，原来宋淇和表演艺术家孙道临是好友，连笔名林以亮都可能和他有关，原来张爱玲结识宋淇后才知道当年《论张爱玲的小说》一文作者是傅雷……这样的“原来”太多了，边读边在心底惊呼。而书中除了宋家本身的故事，后面的内容大部分来源于父辈间的通信，宋以朗先生从无数通信中抽丝剥茧，筛选出重要的细枝末节，慢慢拼接组合，发现其中微妙的关联，果然像马家辉所说，是一本“推理小说一样的传记”。不得不佩服作者宋以朗先生，原本从事和文学无关的职业，却因“张爱玲遗产执行人”的身份开始从头学起，不仅进步飞快，且成果卓著，层层推理细致严谨，往往通过一点点线索去弄清来龙去脉，还要处理盗版现象，澄清诸如张的晚年并不凄凉等事实。正是他的这种责任感和使命感，才令我们这些喜爱张爱玲的读者们能更全面深入地了解她和她的作品。

  再反观自己几年来在现代文学领域的研究和学习历程，实在是惭愧。本科时喜爱读张爱玲的作品，喜欢听老师开设的“张爱玲研究”课程，还斗胆写了关于《小团圆》的论文，却渐渐发现这个领域不好把握，就此搁浅，只想敬而远之地作为一个感兴趣的读者慢慢读、慢慢了解，于是收集了不少她的作品和相关论著，甚至让家人从台湾带回了皇冠版的《秧歌》。所以硕士同门的同学毕业论文做张爱玲，找我借去了不少资料书籍。而我自己，才疏学浅，领悟力差，空有一腔兴趣，本想做资料性研究，却被老师要求去回归文本，总是不甚理想。如今读罢这本《宋家客厅》，启发颇多，若是能重新来过，就算不能做张爱玲研究，也会学习宋以朗先生的研究方法，注重考据和真实性，通过细节破解疑团，做出有独立价值的研究。

  另外，书中正文字号略小，厚厚的一本书，干货不少，辅以不少珍贵的照片，有人物、有书信手稿，值得细细品读。

• 亲爱的旅行者，你的火箭飞船正等着呢！

  作者：未读 发布时间：2019-08-10 18:06:35

  自 1972 年以来，人类便没有再踏足过另一个世界(月 球)，有些人也许会因此而质疑，编写行星度假指南算不算 明智之举。然而，如果你认为太空度假是一个遥远的幻想， 可别忘了 100 年前飞机还是尖端科技呢。较快的飞机能以每 小时 200 千米的“高速”飞行，在 2571 年内将一位具有远 见的太空旅行者送到海王星。1989 年，旅行者 2 号飞船以 每小时 6.8 万千米的速度在不到 12 年的时间里抵达海王星。 谁又能知道，再过 100 年，去一趟海王星需要多长时间?你 们在太空里度假的曾孙，说不定会在某个古老的火星图书馆 里发现这本书，看着我们对未来的天真憧憬露出微笑。

  假如我们没有先把自己消灭掉，人类总有一天会飞到我们在本书中描述的地方。这一点几乎毫无疑问。有了合适的资源，以及最重要的意志，我们可以游历遥远的世界。我们讨论的一些情景，比如人类探访月球和火星，说不定会在未来几十年内发生。其他一些情景，比如找到办法让我们的身体承受住木星附近的极端辐射、水星向阳面的高温，或者进行一次前往太阳系外围的漫长旅行，则需要更长的时间。在某些情况下，我们可以继续利用探测器和机器人探险家来模拟体验不适于人类生存的遥远行星环境。

  在内心深处，我们是一群太空旅游从业者。我们的工作是把太空度假的想法出售给你。根据关于每个目的地目前最 可靠的信息，我们编撰了这份指南。这些地方我们一处都没 有去过，不过放心好了，我们有很好的消息来源，足以证实 我们对那些度假地点的描述十分准确。在这本书中，我们美 化了其他行星和卫星上存在的建筑物、城市和其他人工基础 设施。而事实上除了探测器、漫游车和轨道飞行器的残骸、 月球上六面可能已经被晒成白色的美国国旗，以及一些微小 的碎片，其他行星上没有人造物，人类也不曾踏足过月球之 外的其他星球。你在本书中发现的任何一点虚构都以科学和 技术专业人士提供的信息为依据，意在传达出你在假期中可 能会有的真实体验。

  你要如何分辨内容的真实与否?目的地的自然属性，比 如温度、白昼长度、气候等，都基于最新的科学研究，我们 依据物理学来描述事物的行为。我们提到的任务、探测器、 着陆器和某些特定的漫游车都确有其物。我们描绘的地貌与 实际情况相符，地理位置的名称主要依据国际天文联盟的标 准。为了方便阅读，我们选择在可能的时候使用中文翻译。 经常用于科学文献中的拉丁名一般列在括号里。我们也会对 现实世界中并不存在的事物进行艺术处理，比如提及地下和 空中城市，当地的传说，租借漫游车、潜艇、飞艇、悬停汽 车或其他游历异星地貌时会用到的交通工具，再比如能在某些极端环境中生存的可能性，或是你在太阳系中某些地点游历时所期待的轻松和惬意。

  且不论蓬勃的创意，我们正处在太空探索热潮曙光乍现 的时刻。2011 年，游击科学(Guerilla Science)建立了第一 个跨星系旅行社，为公众规划太空旅行。之后的短期内，人 类对邻近行星的知识有了惊人的增长。科学界已经从冥王 星、土星和木星带回了图像，并让一部机器人降落在了遥远 的彗星上。人们还发现了数以千计的系外行星，也就是那些 围绕着遥远恒星运转的神秘行星，而且每天还有更多的行星 被证实。我们对其他世界的探索越多，就越能反思自己在宇 宙中的位置。只要深入了解一下其他星球的环境和为了让人 类在上面生存所必须采取的极端措施，任何人都能很快意识 到地球是多么稀有和宝贵，而为了后代保护地球是一项多么 迫切的任务。在太空里度假的目标与解决地球上社会、经济 和环境等方面诸多迫在眉睫的问题并不矛盾，它甚至还能让 人们更加懂得保护我们这颗星球，好让自己有家可回。

  科学家们对地球以外的地方不断有着新的发现，而我们 在努力研究如何保护已知的唯一适合人类生活的星球，与 此同时，企业家们正在想方设法让太空度假成为现实。埃 隆·马斯克(Elon Musk)的太空探索技术公司(SpaceX) 向国际空间站运送货物，并希望最终将人类送到火星。其 他公司，如理查德·布兰森(Richard Branson)的维珍银河

  (Virgin Galactic)和杰夫·贝索斯(Je Bezos)的蓝色起源(Blue Origin)，都希望能够把大众第一次带到太空边缘。一 家名为“世界观”(World View)的公司希望利用高空气球 让游客一览地球的曲线，而由经济型旅店巨头罗伯特·毕格 罗(Robert Bigelow)经营的毕格罗宇航(Bigelow Aerospace) 则希望有一天能出租环绕地球运行的充气旅馆房间。这些公 司都是真正的太空度假行业的先驱。亲爱的旅行者，你踏上行程只是时间问题了。

  你的火箭飞船正等着呢。

  作者自序