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本书内容包括两部分，*部分为教材解读，分章节按【考点归纳】【考点解读】【真题回顾】【典型习题】来阐述。【考点归纳】分条列明本节的主要考点及对考生的学习要求。【考点解读】将考试大纲对应的考点一一列出并进行详述，详细剖析大纲要求，深入推敲历年考题，准确定位命题规律，引导考生正确把握学习的方向，为考生节约学习时间，提高学习效率。

【真题回顾】部分详尽收录考试制度改革后的相关考试题目，并按照章节顺序进行了归纳，每道题目都附有详尽的解析，力求帮助考生掌握考试重难点，提高考试分数。

【典型习题】部分是编者通过对考试大纲和历年考题的分析、推敲、预测编写而成的，预测必考题目。通过这些习题的练习，有助于考生全面理解和掌握大纲的重点内容与题型结构，将所学知识融会贯通。

第二部分为实战模拟试卷，安排了两套实战模拟试卷，针对性强，贴近考试，帮助考生熟悉考试题型、掌握命题规律、提高解题能力。

目录

部分  考点解读

章  证券投资顾问业务监管

节  资格管理

第二节  主要职责

第三节  工作规程

第四节  法律责任

第二章  基本理论

节  生命周期理论

第二节  货币的时间价值

第三节  资本资产定价理论

第四节  证券投资理论

第五节  有效市场假说

第三章  客户分析

节  信息分析

第二节  财务分析

第三节  风险分析

第四节  目标分析

第四章  证券分析

节  证券分析方法的主要类型

第二节  基本分析

第三节  技术分析

第五章  风险管理

节  证券投资顾问业务的风险管理

第二节  信用风险管理

第三节  市场风险管理

第四节  流动性风险管理

第六章  品种选择

节  产品选择

第二节  时机选择

第三节  行业轮动

第七章  投资组合

节  投资组合管理

第二节  股票投资组合

第三节  债券投资组合

第四节  衍生工具

第八章  理财规划

节  现金、消费和债务管理

第二节  保险规划

第三节  税收规划

第四节  人生事件规划

第五节  投资规划

第二部分  实战模拟试卷

实战模拟试卷一

实战模拟试卷一参考答案

实战模拟试卷二

实战模拟试卷二参考答案

证券业从业人员资格考试研究中心   编著

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前言

前言

根据中国证券业协会在2015年7月发布的《关于证券业从业人员资格考试测试制度改革有关问题的通知》(中证协发〔2015〕147号)，为适应资本市场创新发展，根据证券市场法规变化情况和从业人员管理工作的需要，中国证券业协会对证券业从业人员资格考试测试制度实施了改革。改革后的证券业从业资格考试测试划分为一般从业资格考试、专项业务类资格考试和管理类资格考试三种类别。证券从业资格专项业务类资格考试，主要面向已经进入证券业行业的人员，主要测试考生是否具备从事证券业务的专业人员履行法定职责所的专业知识、专业技能和专业操守。

“证券业从业人员专项业务类资格考试（专业资格考试）考点解读与实战模拟”系列丛书严格遵循改革后的考试制度，以的考试大纲为指导，结合的法律法规，由多位专家共同编写而成。

本套丛书包括证券分析师胜任能力考试：《发布证券研究报告业务》，证券投资顾问胜任能力考试：《证券投资顾问业务》，保荐代表人胜任能力考试：《投资银行业务》。具体的编写体例安排如下。

部分——教材解读分章节按【考点归纳】【考点解读】【真题回顾】【典型习题】来阐述。

【考点归纳】分条列明本节的主要考点及对考生的学习要求。

【考点解读】 R2将考试大纲对应的考点一一列出并进行详述，详细剖析大纲要求，深入推敲历年考题，准确定位命题规律，引导考生正确把握学习的方向，为考生节约学习时间，提高学习效率。                                                   【真题回顾】编者详尽收录考试制度改革后的相关考试题目，并按照章节顺序进行了归纳，每道题目都附有详尽的解析，力求帮助考生掌握考试重难点，提高考试分数。

【典型习题】该部分是编者通过对考试大纲和历年考题的分析、推敲、预测编写而成的，权威预测必考题目。通过这些习题的练习，有助于考生全面理解和掌握大纲的重点内容与题型结构，将所学知识融会贯通。

第二部分——实战模拟试卷安排了两套实战模拟试卷，针对性强，贴近考试，帮助考生熟悉考试题型、掌握命题规律、提高解题能力。

本套丛书的独到之处是重点突出、通俗易懂、注重实效、把握题源、找出规律、理顺思路、引导学法、提高效率。

本套丛书是在作者团队的通力合作下完成的，若能对广大考生顺利通过资格考试有所帮助，我们将感到莫大的欣慰。祝所有参加证券业从业人员资格考试的考生取得优异成绩，成为合格的证券业从业人员。

参加本书编写的人员主要有高海静、葛新丽、江超、朱思光、梁燕、张蔷、吕君、李芳芳、张越、刘海明、魏文彪等，在此一并表示感谢！为了配合考生的复习备考，我们配备了专家答疑团队，开通了答疑QQ3399671697，以便随时答复考生所提问题。由于时间和水平有限，书中难免有疏漏和不当之处，敬请广大读者批评指正。  

编者2019年4月

• 作者：狐周周 发布时间：2009-11-06 12:38:38

  图书馆那破版本= =

• 作者：娜塔莉多默尔 发布时间：2018-12-06 10:17:17

  好开心法医秦明又回归了我最爱的个案系列哈哈哈。天谴者是众生卷的第一部，比起前面的个案系列来说，不变的是案件的扎实，分析的缜密和环环相扣的逻辑，多的呢是众生万象，不仅仅写案，更是写人心。就因为尸体已经不会说谎了，所以ta们身上好坏黑白界限分明，只需要法医的手中刀划开，就把人性的阴暗面彻彻底底的展露出来。如老秦每次在书开头说的，一双鬼手，只为沉冤得雪，满怀佛心，唯愿天下太平。从高中开始陪伴我的法医秦明系列真的越来越好，越来越深刻了，真棒!

• 作者：格物的格 发布时间：2021-01-08 21:16:41

  特别好的地方是：1.花了较多笔墨交待各个时期教育思想产生的社会文化背景。个人认为，不了解时代背景，便不可能真正了解一种思想。2.对不同思想之间的比较，有利于更好地了解该思想发展了什么，局限在哪里。因为第1点，导致对某个思想家的教育思想无法用专门章节概括和论述，需要自己总结。如果以应试为目的，可以结合吴式颖老师那本。

• 作者：叙拉古之惑 发布时间：2011-08-11 18:32:17

  匆匆翻过。莫名其妙的一本书，更像一本游记，对深层次的思想根本不谈，或者作者根本没能力去谈，只是简单的介绍，更多的给人感觉，这书只是一本BBC记录片的文字稿！

• 作者：柠檬的颜色 发布时间：2020-08-20 12:30:11

  补

• 作者：大文襄公虾滑滑 发布时间：2024-04-13 12:31:28

  轻型纸做画册是哪个大聪明想出来的啊，真是书香浓浓

• 如果我没有惊天动地

  作者：星尘 发布时间：2021-05-10 21:47:21

  有一首军旅歌曲是这么唱的：如果我没有惊天动地，但我在长长的队伍里……

  看《风云初记》的时候，我又想到了这首歌。小说讲述的故事和这句歌词实在太贴切了，书里讲述的是一群小人物的故事，在七十年后的今天，他们早已经消失在了历史的烟尘中，他们没能在历史上留下姓名，没有惊天动地。

  

  但透过《风云初记》这个故事，透过一行行文字，我们依旧能为这些小人物的命运而热泪盈眶。他们确实没有惊天动地，但他们在长长的队伍里，他们在九十年前的那场炮火风雨里，他们没有留下丰碑，但，没人可以怀疑他们人生的意义……

  01.小人物的慷慨赞歌

  《风云初记》讲述的是发生在抗战初期的故事。但这是一个不一样的抗战故事，书里面没有热血而悲惨的战场厮杀，没有刺激而危险的谍战交锋，没有我们熟悉的抗日英雄。这是一首属于小人物们的慷慨赞歌，讲述的是小人物的抗战传奇。

  就像开头写的一样，这些小人物没有在历史上惊天动地，但他们也曾在炮火中用热血乃至生命演奏出或慷慨或悲壮的赞歌。历史没有记住他们，但文字可以。

  故事发生在河北滹沱河边的一个小村庄子午镇上，这里远离县城，村民们原本过着安宁而平静的生活，但覆巢之下，焉有完卵。

  当战争来临的时候，没人会在乎这些小人物的命运，可这些小人物的命运，却决定了整个国家的未来。

  老舍先生在《四世同堂》里面说，

  我们必须像一座山，既满生着香草芳花，又有极坚硬的石头。

  

  子午镇上那些率先从战争中觉醒的儿女们，正像是一座座长满鲜花，而又坚硬的山，他们先后投身到抗日的浪潮中去，为了国家的未来，他们不再顾惜自身的命运。

  小说最真实的地方在于，它没有刻意将人们刻画成英勇无畏的英雄形象，这不真实。在战争来临前，镇上的每个人都只是人山人海中不起眼的一个，而且在那个年代，他们都扛着自己艰苦的命运。

  对此，小说里是这么写的：

  留在他身后的，是长年吃不饱穿不暖的血汗生活，是到老来，没有屋子也没有地、像一只衰老的牲口一样，叫人家扔了出来的命运。

  这是那些小人物的命运，即便没有战争也已经足够悲惨。然而当战争打响时，当国家遭难时，他们选择用自己没有光亮的生命划破黑暗，他们让自己活成了一道光。

  02.战争中的女性形象

  战争往往是男人们的事，但《风云初记》中却描写了众多女性在战争中的际遇。是的，战争不会因为性别而给予优待，男人们在战争中面临的抉择，女性也无可避免。

  小说重点描绘了春儿和秋分姐妹俩。秋分的丈夫高庆山在战争之初就离开家参加了革命，一走多年，秋分甚至不知道丈夫是否还活着。

  而春儿还未出嫁，和镇上的劳工芒种彼此喜欢，后来姐夫高庆山回来之后，春儿鼓舞芒种参了军，她自己也拿出饱满的热情投入到革命事业当中。

  作者孙犁在刻画这对姐妹的时候，没有将她们作为陪衬的绿叶，而是和男人们一道，共同奏响了革命的赞歌。

  因此在小说里，春儿姐妹不仅在后方支持着革命工作，甚至还活跃在战斗的前线，真切地体会着战争的暴力和残酷。

  03.一生真伪复谁知

  除了春儿姐妹，李佩钟是小说里重点刻画的另一位女性形象。

  佩钟的命运比春儿姐妹更曲折，她受过教育，但却被迫嫁给了地主的儿子田耀武，田耀武后来还做了汉奸。

  家庭没有拖垮佩钟，她选择了一条和田耀武截然不同，而又艰难曲折的路。同时在她的使命觉醒之后，她果断地和田耀武离了婚，这在当时无疑是一个惊世骇俗的决定。

  

  佩钟悲惨的命运不止如此，在敌人的一次扫荡中，佩钟和队伍失散，从此不知所终。

  人们对失踪的佩钟展开了各种联想，有人说她被俘了，有人说她投降了，直到后来，有人在一眼水井中发现了死去的佩钟以及她用身体护住的机密资料。

  看到这个结局，我忍不住感叹，佩钟为了革命事业付出了自己的全部，但最终她却险些被辜负。

  如果没人发现她的尸体，那佩钟将会以一个什么形象活在人们心中呢？她为革命事业付出了生命，但却没人可以洗刷她的污名。

  所以书里面提出了这样一个问题：

  历史，究竟是凭借什么东西，才能真实地、完整地保留下来，而传之久远呢？

  白居易曾写过一句诗：

  向使当初身便死，一生真伪复谁知？

  隔着时间长河去寻找历史，我们到底能看得多真切呢？那些被历史埋藏的人们，那些没有惊天动地的人们，他们的真伪，我们又如何知晓呢？

• 编辑手记 丨 成年人的社恐，是从开不了口开始的

  作者：kikikimimimi 发布时间：2019-06-28 09:12:15

  去年看完这本书的稿子，内心是很有触动的。一个能听见“客人心中流淌着的那首乐曲”的店主，一家能帮别人传递想说又说不出口的话的八音盒店，这个设定不是很直击现代人的痛点吗？

  

  成年人有着太多隐秘的、无法宣之于口的小情绪。

  白天身为社畜，满嘴“好的老板，我这就改” “晚上没事，可以加班”，而真实的心声是“到底要改几次你能一次性说清楚吗？”“重要但不紧急的活为什么非要加班赶？”

  下班活着回到家，躺在床上刷朋友圈。每一个点赞的背后都有一句“不要一天刷十条了”“我对你儿子今天吃没吃脚趾不感兴趣”“修图能不能专业一点，后面的桌角都弯了”。

  春节饭桌礼仪就是，内心滚动着“关你屁事”的弹幕，表面却只能笑而不语。

  不想上班、不想和邻里打照面、过年不想回家……越来越多的成年人患上了“社恐”。不知道说什么，不如什么都不说，万一说了还可能说错。

  成年人的社恐，是从开不了口开始的。

  所谓“情不知所起，一往而深；话不知咋说，自己憋死”。恨意说不出口，而爱意也说不出口。

  含蓄内敛的东方文化的熏陶，让我们很难将内心的各种感情宣之于口。所以，在编辑的时候，我们把大家可能最难以启齿的三句“爱意”写在了腰封上：「老婆，谢谢你」「朋友，对不起」「爸爸，我爱你」。

  我仔细想了想，谈恋爱的时候脱口而出的“我爱你”，好像也很久没有对老公说了，这会儿码字的时候看着他在厨房里忙碌的背影，一句“谢谢”就在嘴边，却又怕说出来见外。

  朋友当中也有那种吵了几句就决议老死不相往来的。事后想想，可能双方都觉得自己有些幼稚，但谁又好意思先开口呢？成年人嘛，总是要面子的（不过我们还是在一次酒后吐真言时和好了）。

  好像只有每年母亲节、父亲节营销文案才能勾起你对父母的感恩之情，但“我爱你”我是说不出口的，最多说一句节日快乐。但其实来上海工作以后，陪伴父母的时候越来越少了，能表达心意的机会也越来越少了。

  有时候你甚至希望有什么东西能替你传达那些想说有说不出口的话吧。一首歌、一封信、一张图……什么都好。《奇迹八音盒店》里的人们也是这么想的，他们处于人生中的不同阶段，但都是和你一样“爱你在心口难开”的普通人。

  

  比如26岁的顺平有一个特技叫“什么都不想”。他和女友梨香交往的这几年里，无论梨香就什么事情问他的意见，他都没有认真思考过，永远回答“随便”。直到梨香回老家相亲，顺平才意识到自己好像从来没有真正表达过对梨香的爱。

  而人到中年的三郎明天则要为父亲的一周年忌回老家一趟。三郎跟顽固的父亲一直关系很紧张，当初，他甚至连父亲的最后一面都没有见上。回老家的第二天，三郎在墓园得知了父亲在弥留之际命令母亲不许通知三郎。“那小子在东京工作很忙的，不要打扰他。”树欲静而风不止，子欲养而亲不待。一个儿子心里的歉意和理解从来不曾说出口。

  成年人总希望有人懂你的欲言又止，可又怕开不了口最后会让自己遗憾和后悔。当这些人来到奇迹八音盒店，他们都想起了那首充满回忆的乐曲并用它制成了独一无二的八音盒。

  《奇迹八音盒店》以北海道小樽的八音盒店“海鸣楼”为原型，用七个故事，七首乐曲，为这些和你一样的人传达了他们想说又说不出的话。

  其实并不是每一句话都要说出口，表达心意的方式有千万种。书里的钢琴少女香音说：“要用语言把内心的想法表达出来实在是太难了，要是能用音乐传达自己的心意就好了。”你希望用什么方式传达心里那句想说又说不出口的话呢？

  我们贴心地随书附赠了小房子折纸，还贴心地在房顶开了一个槽。不如试试把你想说的写在字条上，投进小房子里，送给你心里最珍视的那个人。

  

  奇迹八音盒店，懂你的“有句话开不了口，却希望他听得到”。

  希望大家喜欢这本书，也希望你内心的那句话早日被那个人听见。