圣才教育·国家理财规划师（ChFP）认证考试辅导系列 助理理财规划师专业能力过关必做1500题（含历年真题）第2版（赠送电子书题库大礼包） 下载 pdf 电子版 epub 免费 txt 2025

　　本书是国家理财规划师（ChFP）认证考试科目“助理理财规划师专业能力”过关必做习题集。本书遵循考试指定教材《助理理财规划师专业能力（第五版）》的章目编排，共分七章，根据*《理财规划师国家职业标准》及相关法律、法规和规范性文件，在分析历年考试真题的基础上，精心编写了约1500道习题，其中包含部分历年真题。所选习题基本覆盖了考试大纲规定需要掌握的知识内容，侧重于选编常考重难点习题，并对大部分习题的答案进行了详细的分析和说明。

章现金规划

　一、单项选择题

　二、案例选择题

第二章消费支出规划

　一、单项选择题

　二、案例选择题

第三章教育规划

　一、单项选择题

　二、案例选择题

第四章风险管理和保险规划

　一、单项选择题

　二、案例选择题

第五章投资规划

　一、单项选择题

　二、案例选择题

第六章退休养老规划

　一、单项选择题

　二、案例选择题

第七章财产分配与传承规划

　一、单项选择题

　二、案例选择题

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　　一、单项选择题（每小题只有一个恰当的答案，请将所选答案填入括号内）

　　1-何女士缺乏稳定的收入，她每月的支出为3000元。作为理财规划师，你应该建议她持有（    ）元左右流动资产。[2014年11月真题]

　　A．3000    8．6000

　　C．9000 D．12000

　　【解析】通常情况下，流动性资产的持有比例为家庭月支出的3～6倍为宜。但是终现金规划的具体额度一定要通过收入一支出表中收入和支出的构成的稳定性来确定。题中，何女士缺乏稳定收入，排除c项，即为月支出的4倍，即3000 x4：12000（元）。

　　2·王先生的生意近资金吃紧，所以准备通过典当自己的动产和不动产来融通资金。王先生了解到可以进行典当的动产、不动产通常有三种，不包括（    ）。[2013年11月真题]

　　A．汽车典当    B．房产典当    c．债券典当    D．股票典当

　　【解析】可以进行典当的动产、不动产通常有四种：①汽车典当；②房产典当；③股票典当；④民品典当。

　　3·存本取息是一种一次存人本金，分次支取利息，到期支取本金的——储蓄，它的起存金额较高，一般为人民币——元。（    ）[2012年5月真题]

　　A．活期；5000    8．定期；5000

　　C．活期；l0000 D．定期；l0000

　　【解析】存本取息是一种一次存人本金，分次支取利息，到期支取本金的定期储蓄。它的起存金额较高，一般为人民币5000元，存款余额稳定。这种储蓄方式比较适合于有款项在一定时期内不需动用，只需定期支取利息以作生活零用的客户。

　　4·小王购买了l万元的某货币市场基金，货币市场基金是指仅投资于货币市场工具的基金，以下不属于货币市场基金投资标的的是（    ）。[2011年11月真题]

　　A．1年以内的大额存单    8．期限在1年以内的债券回购

　　C．可转换债券    D．剩余期限在397天以内的债券

　　【解析】货币市场基金是指仅投资于货币市场工具的基金，应当投资于以下金融工具：①现金；②1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单；③剩余期限在397天以内（含397天）的债券；④期限在1年以内（含1年）的债券回购；⑤期限在1年以内（含1年）的中央银行票据；⑥中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。

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编辑推荐

　　本书是国家理财规划师（ChFP）认证考试科目“助理理财规划师专业能力”过关必做习题集。本书遵循考试指定教材《助理理财规划师专业能力（第五版）》的章目编排，共分七章，根据**《理财规划师国家职业标准》及相关法律、法规和规范性文件，在分析历年考试真题的基础上，精心编写了约1500道习题，其中包含部分历年真题。所选习题基本覆盖了考试大纲规定需要掌握的知识内容，侧重于选编常考重难点习题，并对大部分习题的答案进行了详细的分析和说明。

书摘插图

前言

　　为了帮助考生顺利通过国家理财规划师（ChFP）认证考试，我们根据《理财规划师国家职业标准》以及考试教材编写了国家理财规划师（ChFP）认证考试辅导系列：

　　1．理财规划师基础知识过关必做2000题（含历年真题）

　　2．理财规划师专业能力过关必做1500题（含历年真题）

　　3．助理理财规划师专业能力过关必做1500题（含历年真题）

　　本书是国家理财规划师（ChFP）认证考试科目“助理理财规划师专业能力”过关必做习题集。本书遵循考试指定教材《助理理财规划师专业能力（第五版）》的章目编排，共分七章，根据《理财规划师国家职业标准》及相关法律、法规和规范性文件，在分析历年考试真题的基础上，精心编写了约1500道习题，其中包含部分历年真题。所选习题基本覆盖了考试大纲规定需要掌握的知识内容，侧重于选编常考重难点习题，并对大部分习题的答案进行了详细的分析和说明。

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书籍介绍

本书是国家理财规划师（ChFP）认证考试科目“助理理财规划师专业能力”过关必做习题集。本书遵循考试指定教材《助理理财规划师专业能力（第五版）》的章目编排，共分七章，根据最新《理财规划师国家职业标准》及相关法律、法规和规范性文件，在分析历年考试真题的基础上，精心编写了约1500道习题，其中包含部分历年真题。所选习题基本覆盖了考试大纲规定需要掌握的知识内容，侧重于选编常考重难点习题，并对大部分习题的答案进行了详细的分析和说明。

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• 作者：潇洒一生 发布时间：2019-03-16 22:42:27

  很多问题很专业，回答也很细致全面。

• 作者：Polaris 发布时间：2020-05-20 21:40:31

  刘老师的书，是当年考研的时候觉得不错的一本，原因也是因为刘老师掌握了跨学科的知识，能够纵横捭阖，觉得很有收获。平心而论，刘老师是唯一一个研究生期间觉得听课有收获的老师

• 作者：Vor. 发布时间：2022-04-18 18:00:04

  中规中矩，有意义的普及

• 作者：怀山鹿 发布时间：2014-12-04 16:46:11

  经典，教材级别。很多地方还需要慢慢研究（说白了就是现在还不太懂...

• 作者：筱妖姑娘 发布时间：2023-08-23 23:41:04

  这么多年了终于知道了老人与海讲的原来是这样一个故事。他竟然在84天没钓到鱼时依旧独自出海，他竟然钓到了大鱼并且利用经验知道如何与之迂回作战，他竟然遇到了几次鲨鱼袭击，他最终回家时竟然只带回了鱼骨头……人们通常讴歌的是他不放弃的战斗精神。作为捕鱼为生的渔民，不捕鱼怎么活呢；快三个月没有收获时已经出海钓到鱼了，怎么可能放弃呢；返回途中遇到鲨鱼了，不想尽办法搏斗还能怎么办呢……我觉得他的战斗精神都是时机下的必然吧。而阅读过程中我更悲悯的想法是打了一辈子鱼有丰富经验的老渔民，一身技艺都是传统手艺，捕鱼机器一来就不会有这些困境和威胁，轻松搞定巨大的鱼和鲨鱼，那么老人一身的技艺和经验在时代浪潮下就失去了价值。跟很多其他行业的传统手艺一样。故事中那个孩子才是最难能可贵，他愿意向老渔民学习，还百般照料身心。

• 作者：杜边生 发布时间：2007-11-17 04:55:13

  献血从此对于我是种障碍。于是每年只敢献一次。

• 惊人的诡叙！两天之后才懂（泄底）

  作者：简单之质 发布时间：2017-07-03 14:22:39

  这是1996年的作品，却是第一次才看到，说实话，解谜后的温情画面，与之前的紧张气氛，形成了强烈的反差，不知道这算优点还是缺点。。。。

  不过这部作品有一个惊人的诡叙，实在是让人有一种惊诧的感觉，但是我却过了两天才发觉，这就是书中第185页那句话：久我转过身，指着“我”说。

  我开始觉得这个“我”莫名其妙，“我”是谁？后来，我突然之间恍然大悟（是不是反应有点慢？:-D），“我”就是麻仓雅美，也就是说，这本书实际上是从两个人的视角写的，一个当然是久我和幸，另外一个是麻仓雅美，标有1、2、3、4.....的章节，其实全部是“麻仓雅美的独白”！为了验证这一点，我仔细翻了这本书，发现标有序号的所有章节（久我和幸的独白之外的部分），全部在开头点明了地点，比如游戏室、交易厅、餐厅...全部都是麻仓雅美能够看得到的地方，而她看不到的地方的描述，则由“久我和幸的独白”来完成...真的是太精妙了！

• 《在改变的时代改变自己》读后感

  作者：小确幸的屋 发布时间：2018-07-30 13:53:26

  这是我读的第二本雾老师的书了，他的每本书都写地很深刻，比很多作者都写得实在和清晰。

  文中提到了两点，我自己感触颇深。

  第一点：人的心理世界，比之于现实世界，更危险、更混乱、更充满了可怕的不测之险。现实世界，有强制性规则在约束，而心理世界，却没有这些规则。许多可怕的东西，会突然之间冲入你的心灵，在你的心里横冲直撞，把你的心，弄得支离破碎、狼藉一片。

  人的身体世界是内心世界的外在表现，如果你的内心出了问题，会在你的外在身体上表现出来。没有人可以例外，也没有人可以分裂开内心和身体。看你的状态如何，只要看你的外表基本上就可以判断出一二。如果你是一个坚定的人，你的眼神就会有力。如果你内心垮了，基本上你这个人就毁了。阅读，有时候可以给你一个希望，你会发现名人也有过低潮，甚至有时候不如你太多，你就会发现自己现在遇到的事情其实也就是小事情而已。你的心理承受能力会增强很多。在看了几本有关商业的书后，当自己以小兵的资格去参加投资人会议的时候，哪怕他们吵得再怎么厉害，你也觉得很正常，因为书上描述过的场景在你脑海里浮现过，比起书上的描述，这种争吵是小巫见大巫。你读过的书，会在你脑子里浮现，虽然你读的时候并不知道自己记住了。

  第二点：作者说改革开放30年，中国造就的最有价值的是一大批不甘于平庸命运、创造力空前高涨追求高品质生命的人。想想日本的食草族、欧洲的阶级固化，现在的中国的确给了很多人希望。大家发现通过自己的努力，你可以改变自己的命运。独生子女政策也给很多富人的财富继承带来了诸多不利因素。不少富人家庭都富不过二代，更不要提三代了。此消彼涨，财富在中国的流动的确比其他国家要快很多。这也是中国为什么年轻人斗志高涨的原因之一。他们坚信自己可以凭借自身的能力，改变自己的命运，进而改变自己家族的命运，因为他就是他的家族的唯一。

  开卷有益。