宏章出版2014最新版银行从业个人理财辅导教材 下载 pdf 电子版 epub 免费 txt 2025

　　《宏章出版·中国银行业从业人员资格认证考试辅导教材：个人理财（2014*版）》编写者既有多年从事银行业从业考试研究和命题的专家，也有相关行业的权威人士，对大纲要求和考试的命题趋势了如指掌。同时，试题的选择、讲解都经过深入研究与讨论，力求为考生带来*的参考价值。

《宏章出版·中国银行业从业人员资格认证考试辅导教材：个人理财（2014*版）》严格按照*考试大纲要求，以科学、实用为理论，在体例、版式及内容的选择和设计方面都力图做到科学实用。在题型选择和讲解方面，尽量避免繁冗拖沓的语言，力图使考生在短的时间内迅速明确考试定位，掌握考试方向。

绪论

考试特点分析

应试技巧

章 银行个人理财业务概述

考情分析

重点与难点

1.1 银行个人理财业务的概念和分类

1.1.1 个人理财概述

1.1.2 银行个人理财业务概念

1.1.3 银行个人理财业务分类

1.2 银行个人理财业务发展和现状

1.2.1 国外发展和现状

1.2.2 国内银行个人理财业务发展和现状

1.3 银行个人理财业务的影响因素

1.3.1 宏观影响因素

1.3.2 微观影响因素

1.3.3 其他影响因素

1.4 银行个人理财业务的定位

历年真题回顾

同步试题演练

参考答案及解析

第二章 银行个人理财理论与实务基础

本章小结

考情分析

重点与难点

2.1 银行个人理财业务理论基础

2.1.1 生命周期理论

2.1.2 货币的时间价值

2.1.3 投资理论

2.1.4 资产配置原理

2.1.5 投资策略与投资组合的选择

2.2 银行理财业务实务基础

2.2.1 理财业务的客户准入

2.2.2 客户理财价值观与行为金融学

2.2.3 客户风险属性

2.2.4 客户风险评估

历年真题回顾

同步试题演练

参考答案及解析

本章小结

第三章 金融市场和其他投资市场

考情分析

重点与难点

3.1 金融市场概述

3.2 金融市场的功能和分类

3.2.1 金融市场功能

3.2.2 金融市场分类

3.3 金融市场的发展

3.3.1 国际金融市场的发展

3.3.2 中国金融市场的发展

3.4 货币市场

3.4.1 货币市场概述

3.4.2 货币市场的组成

3.4.3 货币市场在个人理财中的运用

3.5 资本市场

3.5.1 股票市场

3.5.2 债券市场

3.6 金融衍生品市场

3.6.1 市场概述

3.6.2 金融衍生品

3.6.3 金融衍生品市场在个人理财中的运用

3.7 外汇市场

3.7.1 外汇市场概述

……

第四章 银行理财产品

第五章 银行代理理财产品

第六章 理财顾问服务

第七章 个人理财业务相关法律法规

第八章 个人理财业务管理

第九章 个人理财业务风险管理

第十章 职业道德和投资者教育

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　　9.1.1 个人理财风险的影响因素

　　1.风险类型

　　客户在选择购买理财产品时，需要注意理财服务和个人理财产品本身所带来的风险。理财顾问与综合理财服务业务风险主要在于产品属性（风险与收益）与客户风险偏好（承受能力）类型的错配风险，即在产品与顾问服务中，没有根据客户的风险评估进行适配可能会给客户带来风险。例如，多数银行使用风险评估问卷对客户进行风险评估，从而选择合适的理财产品。评估问卷的有效性和适用性存在不足将带来错配的风险。另外，理财服务人员的专业素质不高也将带来产品与客户错配风险。

　　个人理财产品风险方面，按照个人理财产品的主要构成要素，可以分为如下三个类型：一是表明理财资金终运用方向的基础资产的市场风险；二是支付条款中蕴涵的支付结构风险；三是理财机构的投资管理风险。以下分类详细介绍。

　　（1）基础资产的市场风险。理财资金的终运用方向（即基础资产）所面临的市场风险是理财产品常见甚至主要的风险。这类风险因产品的基础资产类型而异。理财产品按基础资产分类及其相应特点如下：

　　信用类，有信用风险，指借款人因各种原因未能及时、足额偿还债务或银行贷款而违约的可能性。

　　利率类，有利率风险，指市场利率波动所带来的不确定性风险。

　　汇率类，有汇率风险，指因汇率波动所蒙受损失的可能性。

　　股票类，有股票价格风险，指资本市场变动和股票本身价格的波动所带来的风险。

　　商品类，有商品价格风险，指由市场或其他因素引起的商品价格波动的可能性。

　　（2）支付条款中的支付结构风险。产品支付结构风险蕴涵于理财产品的支付条款之中。这类风险主要有如下两种：一是由于支付条款的设计缺陷导致的投资风险。例如，某些产品的收益支付依赖于小概率的市场情形，就容易给客户带来投资损失。二是由于支付条款设计中的特别安排，如增信措施、流动性或期限安排（如银行和客户的提前赎回权），自然隐含着信用风险和流动性风险、再投资风险等。一些条件相对较多的结构化产品，也会隐含着多种多样的风险因素。

　　（3）理财资金的投资管理风险。投资管理风险主要包括理财资金投资管理人的投资管理风险与交易对手方风险。投资管理风险主要来自投资团队的专业程度、理财经验以及交易活动带来的风险。交易对手方风险是指由于理财资金交易活动中涉及第三方交易对手，从而不可避免地面临交易对手不履约的信用风险。例如，2008年全球金融危机爆发后，某些国际投资银行的破产倒闭，就使得一些与其做对手方交易的结构化理财产品蒙受了损失。

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• 作者：懒画眉 发布时间：2012-06-01 23:37:07

  最好的紫砂鉴别断代书。

• 作者：阿领无果 发布时间：2024-02-08 08:27:28

  23收官

• 作者：烟雨任平生 发布时间：2015-04-09 20:20:16

  用英语写的发生在日本的佛教故事。宗教意味很浓厚，读起来很古怪的感觉，没看出靠什么拿到Newberry。

• 作者：小车 发布时间：2014-03-26 08:51:20

  考证之精叹为观止。

• 作者：枕小路 发布时间：2017-10-11 21:04:03

  《啊呜！真好吃》

• 作者：观井映天 发布时间：2021-05-23 15:49:16

  这与：《量化交易：如何建立自己的算法交易事业》是同一本书。不同的出版社而已。

• 关于本书的翻译

  作者：心随天下 发布时间：2009-04-02 00:53:37

     本人是本书译者之一，但有幸不是前几章节的译者O(∩_∩)O~，但是还是要为自己正一正名。本人英语专业出身，而且不但知道计算机为何物，还是从1987年开始接触，一直用到现在，并在99年成为微软MCSE，在去年有幸为Windows 2008的官方指南做了两章的翻译工作。

      以清华的规矩一本书要几位翻译同时完成，能上封面的为翻译章节较多或较重要的。翻译本书应该说是抱着极大的热忱来做的，因为这是和清华合作以来接触领域最新的一次，也让自己对于电子商务有了全新的认识，因为此前一直认为电子商务无理论可言。也非常希望能够通过此书将国内电子商务理论与实践带上一个新的台阶。当然这个领域很新也造成了在翻译上遭遇的一些问题，很多术语都无法去规范，尤其几位翻译又互相不了解，只通过编辑很难做到术语库的统一与完善。同时该书的写作风格和大多数美国IT书籍一样，比较personal，也是自己比较喜欢的风格，平易近人又通俗易懂，但清华有一条死规矩，所有书籍必修严格按照第二人称即国内那种计算机教科书式的方法翻译，这极大地限制了译者对于原书作者行文风貌的体现。虽然每次翻书都要和编辑探讨这个问题，但基本也都不了了之了（似乎这就是清华的风格，外语分社也是这样）。最后还是要肯定清华计算机分部在引进版书籍的选材上的眼光还是很独到的，比如这本书在国内就基本无出其右了，有如以前的《数字光照与渲染》，都是国内数以吨记的三维软件教材所无法匹敌的，因为它真正讲的是该在什么样的阶段上使用哪种软件，而不是照着manual把每个软件菜单的功能照本宣科一遍，也是真正要看这本书的人所渴望了解的。

      当然主要还是自己水平有限，而且翻地也较仓促（因为这种工作一般都有时限的）也真诚地欢迎大家就其中的问题多多给予批评指正。不过类似不懂计算机、不懂英语之类云云我看无益于对于书籍的斧正，在不了解基本情况和背景的情况下也是对于译者的不负责任。

• 翻译太菜

  作者：Roger_Chen 发布时间：2013-10-13 22:37:45

  虽然不怎么影响理解吧。。。。新千年版的翻译水平也就是谷歌翻译+人工调整句法的水平了

  印刷上瑕疵也不少 比如3.30 3.31那俩公式后边的ds给的就是标量形式。。。这实在对不起新千年版改了几百个错误的名头。。。