个人理财（银行丛业人员资格考试） 下载 pdf 电子版 epub 免费 txt 2025

本教材是银行业从业人员资格认证个人理财考试科目的辅导教材，专为商业银行个人理财业务相关的从业人员所设计，其内容紧扣考试大纲，涵盖个人理财专业从业人员应该掌握的基本知识和技能。本教材在编写过程中收集和参阅了大量已成熟定性的研究成果，同时还查阅了各家金融机构已公开的材料，目的在于使其尽可能地符合我国银行业发展的现状，以便于本次考试复习，或者作为个人理财相关专业岗位及有志于从事该工作的人员学习。 本教材的内容包括了银行个人理财业务的专业知识、专业技能，以及从业人员职业道德操守和相关法律法规等三个部分，涵盖了银行个人理财从业人员在开展个人理财业务活动中需要了解和掌握的个人理财业务基础理论知识、理财产品、理财顾问服务、理财产品销售、与个人理财业务相关的法律、法规等方面的知识、技能和行为规范。

第1篇　个人理财业务专业知识

　第1章　个人理财概述　

1.1　个人理财业务的概念和分类

　　　1.1.1　个人理财业务的概念

　　　1.1.2　个人理财业务的分类

　　1.2　个人理财的发展

　　　1.2.1　个人理财在国外的发展

　　　1.2.2　个人理财在国外的发展

　　1.3　个人理财业务的影响因素

　　　1.3.1　宏观因素

　　　1.3.2　微观因素

　第2章　金融市场

　　2.1　金融市场

　　　2.1.1　金融市场的功能　

　　　2.1.2　金融市场的结构

　　2.2　货币市场

　　　2.2.1　货币

2.2　货币市场

　 2.2.1货币市场概述

　 2.2.2 货币市场交易机制

　　2.3　资本市场

　 2.3.1 资本市场概述

　 2.3.2 资本市场的交易机制

　　2.4　金融衍生品市场

　 2.4.1 金融衍生品市场概述

　 2.4.2 金融衍生品市场的交易机制

2.5　外汇市场

　 2.5.1 外汇市场概述

　 2.5.2 外汇市场的交易机制

3.1 主要理财产品介绍

　 3.1.1 债券

　 3.1.2　股票

　 3.1.3　证券投资基金

　 3.1.4 货币市场基金

　 3.1.5 外汇产品

　 3.1.6 金融衍生产品

　 3.1.7 保险产品

　 3.1.8 信托产品

　 3.1.9 其他产品

　……

　第3章　理财产品

　第4章　个人理财理论基础

第2篇　个人理财业务专业技能

　第5章　理财顾问服务

　第6章　个人理财业务销售

第3篇　职业道德操守和相关法律法规

　第7章　银行从业人员的职业道德操守

　第8章　个人理财业务相关法律法规

　第9章　个人理财业务监管要求

附录

　《商业银行个人理财业务管理暂行办法》

　《商业银行个人理财业务风险管理指引》

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1.3　个人理财

　　1.3个人理财业务的影响因素

　　1.3.1宏观因素

　 1．政治、法律与政策环境

　 商业银行的特殊性质使其受到国家政治环境影响的程度很高。稳定的政治环境是商业银行良好运行的基础和保障，政局不稳定会导致社会动荡、经济秩序混乱，对银行的业务造成重大危害；同时一国政局不稳定也会导敛其在同际政治经济舞台上的地位下降，本币大幅贬值，使银行面临巨大的市场风险和经营风险。对于开放经济体系下运行的商业银行，金融业务必然涉及国际金融市场、金融产品和工具，因此不仅需要关注国内政治环境，还需同时敏锐地判断国际政治环境的变化和动态。

在各同法律体系中，与金融机构的经营与管理相关的法令很多，因此金融机构开展个人理财业务必然受到相关法律法规的制约。例如《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国保险法》、《中华人民共和国证券投资基金法》、《中华人民共和国信托法》、《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国个人所得税法》等。

　……

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书籍介绍

本教材是银行业从业人员资格认证个人理财考试科目的辅导教材，专为商业银行个人理财业务相关的从业人员所设计，其内容紧扣考试大纲，涵盖个人理财专业从业人员应该掌握的基本知识和技能。本教材在编写过程中收集和参阅了大量已成熟定性的研究成果，同时还查阅了各家金融机构已公开的材料，目的在于使其尽可能地符合我国银行业发展的现状，以便于本次考试复习，或者作为个人理财相关专业岗位及有志于从事该工作的人员学习。 本教材的内容包括了银行个人理财业务的专业知识、专业技能，以及从业人员职业道德操守和相关法律法规等三个部分，涵盖了银行个人理财从业人员在开展个人理财业务活动中需要了解和掌握的个人理财业务基础理论知识、理财产品、理财顾问服务、理财产品销售、与个人理财业务相关的法律、法规等方面的知识、技能和行为规范。

• 作者：Jill 发布时间：2022-01-23 08:38:44

  全部粘住

• 作者：momo 发布时间：2017-06-09 12:27:03

  很棒的教材，分析问题透彻妥妥的像在看知乎。提供了很多的观点和视角，对于媒介融合了解更深入了。

• 作者：狗勾本体 发布时间：2019-08-05 09:21:07

  资料很详尽

• 作者：joanna 发布时间：2009-06-06 17:17:18

  考试用书

• 作者：溪堂 发布时间：2016-05-03 21:15:20

  个人感觉做学问应该就是这样子的，有独门创见，有考证支持，堪称学术典范。硬要说缺憾，可能是少了艺术史角度的论述。还有是图片质量太不配了。

• 作者：就酱 发布时间：2014-11-08 22:36:32

  可作为理财小白的扫盲书籍，结合网上搜索读书，对于初步了解各类理财产品有很大的帮助

• 在磕磕碰碰中慢慢成型

  作者：若锦 发布时间：2018-07-21 22:45:08

  主角布里特-玛丽是一个，在当代日常生活语境中可能会被嘲笑的“大妈”。

  古板，固执，守旧，没文化，只是一个家庭主妇，围绕着丈夫和家庭兢兢业业几十年，完全没有自我，成就感来源不过就是把玻璃擦得光可鉴人，最后下场就是沦为黄脸婆丈夫出轨年轻貌美的小三。

  大概在某些爆款公众号里，已经被当做反面教材批判了一万遍了吧。“女人不狠，地位不稳”“不提升自己的下场就是被全世界抛弃”诸如此类耸人听闻的标题，给我们焦虑的当代生活又浇上一捧热油。

  往往缓解这种焦虑最快捷有效的方式，就是把自己代入强者，幻想在金字塔顶端俯视众生，对弱者百般挑剔，因为他们懒，因为他们笨，因为他们傻，所以活该弱，活该穷，好像只要又聪明又强大，就可以避开人生中所有的陷阱顺利登顶。

  所以诸如“重生”“逆袭”的小说大受欢迎，谁不想修正人生中的一切错误和缺陷，把过去受过的委屈和不平悉数奉还，快意恩仇。

  但回到现实一看，还是要面对琐碎的，日常的，钝刀子磨人般的日子。你既不优秀，也不特别。女主角是不需要上厕所的，但平凡人类却很有可能遮遮掩掩地在网上搜索“便秘怎么办”“治痔疮哪家强”。

  全书我最喜欢的一段，是小女孩鼓励布里特-玛丽寻找自我，实现她少女时期一直以来的梦想，去巴黎：

  “请您帮我一个忙，布里特-玛丽。”

  “说吧。”她低声道。

  “明天谁的门都不要敲，钻进您的车，只管向前开！”

  其实去了又怎么样呢，巴黎不是真正的巴黎，只是她梦想中的乌托邦，现实的巴黎还有恐袭呢。

  但在偶尔的灵光一现中，窥到更高的一个维度，会有助于更勇敢，更真实地去生活，而不是沉浸在缓解焦虑的短暂慰藉中。

  布里特-玛丽不会因为去一次巴黎就成为布里特-玛丽，她在每一天的平淡无奇的磕磕碰碰中慢慢成型。

• 关于这本书的一些读后感知

  作者：上官云瑶 发布时间：2023-11-08 09:42:08

  读过很多人工智能的书籍，习惯了一上来就说监督算法或者神经网络，一大堆算法让一些初学者摸不着头脑，就算勉强弄懂了最后也是调参侠一枚。本书认为人工智能工智能是由人（people）、想法（idea）、方法（method）、机器（machine）和结果（outcome）等对象组成。以此为思想，接着讲解完图灵测试这些人工智能定义，同时提到弱人工智能的支持者认为，人工智能研究的存在理由是解决困难问题，而不必理会实际解决问题的方式。然而，强人工智能的支持者则坚持认为，完全依靠人工智能程序的启发式方法、算法和知识，计算机就可以获得意识和智能。当下来看两种思维都有自己的市场。进去正篇，这本书开始花了大力气把数据结构以及算法中的贪心算法，DFS，BFS推导一遍用于介绍这些盲目搜索算法，再介绍领域知识让读者能够知道启发式搜索带来的计算突破，以此一步步带读者领略人工智能的魅力，我也承认这是我见过的第一本会在人工智能发展过程过程这块花大力气介绍的书籍，第四章的逻辑是否与非，虽然枯燥但是认真读完会有很好的感悟，当然也需要有比较好的计算机基础，受众面因此不建议非工科同学，这本书的前瞻性也很强，不仅介绍了之前爆火的高级计算机博弈还提到了需要考虑的人工智能安全问题。是一本值得一看的书籍！