保险新趋势：做专业的保险顾问（推销的老路已经走不通，保险从业者该如何破局？答案是——做专业的保险顾问） 下载 pdf 电子版 epub 免费 txt 2025

被拒绝？被误解？被歧视？

别人是律师、教师、工程师、会计师，而你是——“卖保险的”。

转型迫在眉睫，政策带来机遇，做有温度的保险顾问，已成为所有保险代理人别无选择的职业目标。

在本书中你将学到：

怎么协助客户获得理赔；怎么通过保险规划帮客户解决现金流问题；怎么为客户定制个性化解决方案；怎么帮助客户积累财富；怎么帮助客户保全并传承财富……

掌握保险顾问技能，打造属于我们的荣耀高光。

 01  保险是一种中间人经济

保险属于商业活动

保险代理人制度

02  成为保险顾问，势在必行

行业发展需要保险顾问

外部环境对保险顾问的需求

03  基础技能篇：保险营销

了解基本工作流程

了解客户

风险管理

理赔协同

新人的三大习惯

04  核心技能篇：保险规划

现金流是保险规划的核心

年金险规划流程：三点三期规划法

PSD：个性化解决方案

05  进阶技能篇：财富管理

职业新前景：财富管理

资产配置管理

资产保全与传承管理

06  “InsurStar”人物访谈

业内高手经验谈之唐洁

业内高手经验谈之王辰

李  璞

前太平人寿北京分公司个险渠道总经理、晟睿投资创始合伙人、独立财务顾问、特许金融分析师。

得到App课程主理人，开设有“给忙碌者的个人保险课”等课程，曾参与吴晓波频道“财富晓说”栏目的出品。

为国内外多家大型保险公司提供咨询顾问服务，创办线上直播培训平台“脚印互动”，助力保险公司和保险从业者转型升级。

暂无出版社相关信息，正在全力查找中！

暂无相关书籍摘录，正在全力查找中！

在线阅读地址：保险新趋势：做专业的保险顾问（推销的老路已经走不通，保险从业者该如何破局？答案是——做专业的保险顾问）在线阅读

在线听书地址：保险新趋势：做专业的保险顾问（推销的老路已经走不通，保险从业者该如何破局？答案是——做专业的保险顾问）在线收听

在线购买地址：保险新趋势：做专业的保险顾问（推销的老路已经走不通，保险从业者该如何破局？答案是——做专业的保险顾问）在线购买

暂无原文赏析，正在全力查找中！

编辑推荐

推销的老路已经走不通，保险从业者该如何破局？答案就在这本书里

帮你锁定个人职业目标，让你踏上极具发展前景的职业道路

转型，是我国保险行业正面临的课题。这既是行业自身发展的需求，也是为了适应大环境、抓住新机遇，以实现爆发式成长。作者李璞根据其多年经验及其对市场新动态的研究，告诉从业者，想要跟上趋势，必须把成为保险顾问作为自己的职业目标。

一本实操性很强的职业发展指南，助你成为专业的保险顾问

保险顾问的任务不只是销售产品，更是为客户提供专业建议和服务。那么，怎么才能为客户定制个性化的保险方案？怎么才能解决具体的现金流问题？怎么才能替客户做好财富管理？本书为你一一讲解。

媒体评论

保险行业遇到了很大的问题，推销的老路子已经走不通，需要转型。具体怎么转？这个问题李璞来回答，就特别合适，他不仅经验丰富，也擅长研究市场新动态。希望这本书对你有所帮助。

叶云燕 天使投资人、中国平安人寿厦门分公司高级业务总监

从*年轻的个险营销总到自主创业建立“脚印”，从打造行业*个针对高净值客户的服务体系到为千万保险代理人赋能，李璞一直秉持着陪伴这个行业成长的初心。这本书是他对保险行业的又一份独特贡献。

吴征宇 全球百万圆桌会议（MDRT）中国区主席

《保险新趋势》具体地讲解了做保险顾问的逻辑和需要的技能，不仅帮我们解决了很多关键问题，实操性也非常强。

梁辉 国际注册理财师（RFP）中国总裁

前言

明者因时而变

王辰　华人保险大会特邀讲师

2020 年，李璞告诉我他想写一本关于“保险代理人转型”的图书，邀请我写一篇推荐序并接受他的访谈。他跟我说，写这本书是希望和大家一起进步，共同打造保险专业时代属于我们的荣耀高光，而这恰恰也是我从事当前工作的初衷。所以，我很高兴能参与到《保险新趋势》这个项目。

作为他以前的老领导，我在和李璞共事期间逐渐认识到，他工作时的思路很清晰，反应也很快，一件复杂的工作交给他处理，他总是很快就能交出令人满意甚至是超出预期的结果。当然，在保险行业中，具备这样特质的人也不少，但他的独特之处是他会持续地为自己赋能，比如紧跟市场变化，有空就去进一步学习进修等。

这些努力使得他在保险公司的各个岗位上都能取得优秀的成绩，无论是做营销推动，还是做培训或者搞创新，都有很大的优势。后来他成功晋升到管理层，成为所在公司年轻的个险营销总，这是他常年积累的回报。

作为好朋友，这么多年我们一直保持着密切联系，经常会交流、探讨对行业的认知，互相取经，互相促进，共同成长。

看完这本书，我想到的句话是《史记·太史公自序》里的“圣人不朽，时变是守”。

人生要有所成就，就得把握好时机和趋势。对我们所有的保险从业者来说，这一点尤其重要。个人代理业务于 1992 年在中国大陆发端，一批有远见又有主见的先行者已经成为行业的中流砥柱，无论是他们的个人成长还是财富积累，都超乎许多人的想象。这个行业的未来，更会超乎普通人的想象。

虽然他们的出现推动保险行业实现了快速发展，但同时部分从业者的某些不恰当的工作方式，也让消费者对保险行业产生了一些误解。我一直认为不能否定这批先行者做出的贡献，但也要正视存在的问题并对其进行调整。目前，保险行业的发展进入了快车道，我们需要做的不是欢呼，而是谨慎行事。因为这个阶段市场会迎来很多新变化和新趋势，及时抓住了，转型了，我们的职业和行业发展就会再攀高峰，可一旦错过了，那下坡路就会摆在面前。

我拿一个新趋势举例好了，那就是保险科技。近几年，因为互联网科技的发展，互联网巨头也开始涉足保险业务，不断有人惊呼传统保险业务要被颠覆了、传统保险代理人要被替代了。因为独立讲师的身份，我有很多机会接触一线的保险代理人。我有时候会开玩笑说，“听我讲课不值钱，和我聊天才值钱”，因为我掌握着很多一线从业者的成功经验，对很多业绩不太好的从业者的工作方式也有所了解。我发现，实际上淘汰我们的永远不是高科技，而是我们的不用心和不专业。

但应该往哪里转呢？在这点上，我跟李璞的想法是一样的，从业者不能只满足于做一名销售员，而是要把保险顾问作为自己的新目标。保险顾问以客户需求为导向，提供的是个性化的专业建议和服务，而不只是产品销售。这背后的原因有很多，既跟行业自身的发展有关，也跟整个经济社会大环境关系密切。李璞在这本书里的分析很细致，也很准确。

如果你对未来的发展方向还有些犹豫，我建议你可以好好读一读第二章的内容。

当然，可能还有很多朋友已经在往成为保险顾问的路上走了，不过对于具体该怎么走这条路，还不太清楚。李璞这本书恰好可以给你帮助，让你用专业知识来武装自己，从而实现由传统的保险销售员向专业的保险顾问的转型。

在这方面，李璞的经验很丰富，见闻也很多，而且他非常善于总结。很多问题和思路，经他一梳理，就特别清楚，他给出的方法也极易上手操作。同时，他还告诉我，为了给大家分享更多一线的案例，为了让这本书更好地解决实践中遇到的问题，他还特意做了很多调研，搜集了很多反馈。

我读完后，感觉他简直把他毕生的绝学都贡献出来了。这本书不仅讲了基础技能、核心技能，让你能够有路可循地成为一名优秀的保险顾问，同时还介绍了进阶的财富管理技能，助你成为行业的佼佼者。

我印象比较深的是第四章里讲的年金险三点三期规划法。一般来说，代理人都是按保险公司培训的内容来给客户讲解怎么规划年金险，但客户往往不会因那些一听就是话术的言论就拿出一大笔钱。我也经常听代理人跟我说，成交一笔年金险的收益是高，但太难卖了，客户顾虑多，还不爱买账。这其实还是方法问题，李璞在这本书里就跟大家分享了他的经验，把年金险的规划流程给你掰开揉碎，讲得非常清楚。等你读完，不妨按着他讲的去试试，说不定从此就攻克这一难题了。

在我看来，你赚到的钱都是认知的变现，你亏掉的钱都是认知的缺陷。如果你想在保险行业取得更好的成就，就要把这个行业的基本逻辑和行业发展趋势搞清楚，并据此调整自己的工作模式，实现转型。

李璞的这本书相当于给你提供了一个新的窗口，让你可以换个视角认识保险行业和自己所从事的这份工作的发展趋势，同时深入了解如何才能实现转型。

• 作者：惣流・アスカ・ 发布时间：2021-04-18 09:14:01

  這期質量比前幾期要好不少

• 作者：。 发布时间：2023-10-05 10:34:00

  初中时阅读，与《林汉达》一起购于官方网店，是初中所购书籍中唯数不多的正版书籍，与《林汉达》一起阅读过不下5次，如今我被异化之严重，实在无当时毅力，惭愧。

• 作者：你猜我是谁 发布时间：2021-08-13 17:54:44

  好无聊啊虽然很多新知识但总觉的都是咬文嚼字玩弄概念，为什么要学这玩意儿

• 作者：老欧 发布时间：2023-03-28 15:47:49

  挺好的教材，甚至是彩色插图……有一些稀薄，但是毕竟是一个概论。三⭐半

• 作者：沨 发布时间：2023-05-06 08:45:05

  教材

• 作者：欲速则不达 发布时间：2022-02-15 12:46:48

  备稿六步感觉有点繁琐

• 白巫术是心理老师，黑巫术是咒怨

  作者：百香果先生 发布时间：2017-08-27 21:25:57

  从原始时代开始，我们人类的生活中就开始出现祈祷、祈福，希望寄托在未曾见过或摸过的上天或某位神明。

  高老师把巫术分为4种：交感巫术、模仿巫术、反抗巫术、蛊道巫术。而从利用巫术是做祈福还是做坏事害人的角度来分的话，巫术就分为：白巫术和黑巫术。

  巫术的发挥一个是需要丰富的语言，一个是在打心理战。每个巫术的诞生需要有人描述，发挥想象力的描述，而灵感可能来源于生活，规则编的好，人们觉得有点道理，自然就能成为一个个仪式，而变成了巫术。而心理战就是说，编的时候，要让人要么抱有希望，要么能产生恐惧，这样人们就会因为听了之后，怕因为自己不相信而不诚心，而遭罪或报应，于是这个巫术就可以得到你来拜，他来做法，推广了开去。

  【做白巫术的人就是心理老师】

  生活中，人类总是会遇到很多种不如意的事情，当不好的事情发生在人们的身上，人们的心情是痛苦的，但有些事情不是你是个好人，它就不会发生了。比如：天灾，包括旱灾、水灾、地震等。家里的人生病了。亲人去世了。没有生孩子了。想要发财的。等等。

  当人们身上发生了让她们痛苦的事情，或是开始有想要的东西，而这个事情或东西并不能通过劳作而得来，于是人们的双手就会伸向空中，想象出空气中或天空上正飘着一个能帮助自己的神明。但要怎么与神明沟通呢，于是，巫师出场了。巫师会先聆听人们困扰的事情，然后制造出一个规则和可以拜的实物，这样困扰的人，心灵上渐渐被安抚，不再绝望，心理有了暗示，每天有了希望。而规则的核心就是心诚则灵，如果灵验了，人们通过按照巫师的做法去做，还真达到了自己目的，那这个巫术就会被人推广，如果一直不灵，那核心规则就来了“心不诚，则不灵”。

  白巫术说开了，就是好的巫术，做法的目的很纯洁，是带人向善，或是给人希望，包治百病，干旱了祈祷下雨，务农的祈祷没有虫害。

  白巫术的出现安抚了人们不安的情绪，降低了社会动乱，渐渐演变成了各种宗教。

  【做黑巫术的人就是咒怨】

  生活确实不是都那么美好，会出现让人产生怨恨或冤屈或贪婪的事情，于是，我们就想要报复某位，想要打击某位，想要害死某位。当你无法用面对面的解决对方的时候，人们于是想远程杀死或害人，而不想被人发现自己是凶手，接着，巫师出场了，发明了很多新的害人规则——黑巫术。这时候，要求进行黑巫术的人，浑身就像散发着黑色的轻烟，一种恶毒的怨念产生了。比如：让人徒手探油锅，凡是乖乖伸手的，手都是要废了的。还有在别人住宅某条木梁上，塞入纸人，据说可以让这家人不得安宁。还有剪人辫子，据说会摄人魂魄。还有“打小人”，画个圈圈诅咒你。

  黑巫术的伤害有的是直接伤害，非伤既残，有的是心理暗示的伤害，让人惶恐不安。当发现黑巫术发生了，也有人用黑巫术以毒攻毒。

  用黑巫术就像在空气中打出归零气功一样，你看不到，但你能想象的到，产生了一系列的让人不舒服的事情。

  无论是白巫术还是黑巫术都是一种文化，我们在看待宗教的时候，其实也会思考宗教从哪里来，看了这本书之后，我就发现，其实宗教是从巫术演变而来的一种系统性的崇拜。

  好了，本人的胡思乱想到此结束——end

• 读书收获

  作者：ydan 发布时间：2015-03-07 12:05:44

  读《沙漠教父言行录》最大的一个收获：就是沙漠教父们讲求朴实无华，培育真挚的内心，谨守纯洁、操练简朴，追求内心安息的态度。

        反思自己：时时常想，你还有当跑的路没有跑，当打的仗没有打。你还有远大的人生理想没有实现，你怎么能浪费光阴呢？你怎么能不竭力奔跑，努力勉励自己呢？渴望在努力工作、学习、进取、拼搏中实现自己的价值，于是竭力地去追求这些，认真地安排、管理自己的时间，不断地学习自律、高效地工作方式，同时改掉生命中的拖拉、自卑，积极地去表现…但觉得自己内心压根没有获得任何地安息。

  一颗疯狂、“亡命追求”的心，不得安息，反倒越跑越累，越来越远离起初的自己，越来越迷失……看教父们的一身，大多时间就呆在自己的“斗室”里，内心反而获得极大地释放，因为他们决意回归内心在上帝面前的安息，借着祷告、默想，与神相交，与神相遇。

  明白了，要获得内心的安息，不是拼命地去追求，而是面对自己内心里对虚荣、钱财、成功地渴望，内心里的诡诈、自私、骄傲、情欲的翻滚…靠着主耶稣基督胜过这些。明白了，将自己的心安息在主基督的里面，满足于祂所给我的每一寸阳光。

  工作上虽然没有什么事可做，好像没法锻炼自己，提升自己的能力；信仰上，好像没能服侍，没有更多的可以去关心、爱其他弟兄姊妹的机会。但读这本书后，觉得神让我学会安息在祂的里面，完全、真正地安息在祂里面……或许当我学会之后，神自会给我“禾场”吧，我也是这样相信，“禾场”或多或少，或大或小，或给或不给，都并不在乎，乃是感恩于一切都是祂的给予。“你这又良善又忠心的仆人，你在不多的事上有忠心，我要把许多事派你管理…”这句话向我发出亮光！