基金法律法规职业道德与业务规范(基金从业资格考试辅导用书) 下载 pdf 电子版 epub 免费 txt 2025

基金从业资格考试命题研究中心编写的《基金法律法规职业道德与业务规范(基金从业资格考试辅导用书)》是大途教育向参加基金从业资格考试的考生提供的具有专业性的辅导材料，供考生考前备考复习使用。本教材严格依据2016新改版考试大纲编写，在体例、版式及内容的编排方面都力图做到科学实用。

本教材每章均包含三大块，即2016新改版考纲要求——了解考试重点；核心考点解读——快速图表形式呈现知识点，浓缩了考试内容的精华，使考生对考点、重点和难点一目了然，便掌握核心考点；本章强化训练——强化实战能力。另本教材名师精讲部分还大量运用实用易记的于记忆、对比和学习。

考试解读

考试变革解读

考试大纲解读

报考信息解读

成绩认可解读

备考策略解读

章 金融、资产管理与投资基金

考纲要求

核心考点解读

节 金融市场与资产管理行业

考点1 金融与居民理财的关系

考点2 金融市场的分类和构成要素

考点3 金融资产的概念

考点4 资产管理的特征与资产管理行业的功能

考点5 我国资产管理行业的现状

第二节 投资基金

考点1 投资基金的定义

考点2 投资基金的主要类别

本章强化训练

参考答案及解析

第二章 证券投资基金概述

考纲要求

核心考点解读

节 证券投资基金的概念与特点

考点1 证券投资基金在各国地区不同的名称和概念

考点2 证券投资基金的基本特点

考点3 证券投资基金与其他金融工具的比较

第二节 证券投资基金的运作与参与主体

考点1 证券投资基金运作具有三大部分

考点2 基金行业的主要参与者及其功能

考点3 基金行业的运作关系

第三节 证券投资基金的法律形式和运作方式

考点1 公司型基金与契约型基金的区别

考点2 封闭式基金与开放式基金的区别

第四节 证券投资基金的起源与发展

考点1 证券投资基金的起源

考点2 证券投资基金的发展历程

考点3 基金业发展的趋势与特点

第五节 我国证券投资基金业的发展历程

考点1 我国证券投资基金业的发展线索

考点2 我国证券投资基金发展的六个阶段以及每个阶段的特点和标志产品

第六节 证券投资基金业在金融体系中的地位与作用

考点1 基金对中小投资者的作用——为中小投资者拓宽投资渠道

考点2 基金对金融结构和经济的作用——优化金融结构，促进经济增长

考点3 基金对证券市场的作用——有利于证券市场的稳定和健康发展

考点4 完善金融体系和社会保障体系

本章强化训练

参考答案及解析

第三章 证券投资基金的类型

考纲要求

核心考点解读

节 证券投资基金分类概述

考点1 基金分类的意义和困难

考点2 基金的不同分类标准和基本分类

第二节 股票基金

考点1 股票基金与股票的区别

考点2 股票基金的基本类型及特点

第三节 基金

考点1 基金与的区别

考点2 基金的基本基金类型及特点

第四节 货币市场基金

考点1 货币市场基金在投资组合中的作用及货币市场工具

考点2 货币市场基金的投资对象

第五节 混合基金

考点1 混合基金在投资组合中的作用

考点2 混合基金的类型及特点

第六节 保本基金

考点1 保本基金的特点及类型

考点2 保本基金的保本策略

第七节 交易型开放式指数基金(ETF)

……

第四章 证券投资基金的监管

第五章 基金职业道德

第六章 基金的募集、交易与登记

第七章 基金的信息披露

第八章 基金客户和销售机构

第九章 基金销售行为规范及信息管理

第十章 基金客户服务

第十一章 基金管理人的内部控制

第十二章 基金管理人的合规管理

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• 作者：watericeekin 发布时间：2014-08-13 14:19:17

  别人的故事

• 作者：狄俄尼索斯 发布时间：2017-09-27 18:37:55

  不是教材，但胜于教材。总体逻辑脉络可按如下梳理：（1、2、3——概论），（4监管、5职业道德），（6募集与交易（申购、赎回）与登记、7信息披露），（8客户与销售机构、9销售行为规范与信息管理、10客户服务），（11内部控制、12合规管理）。当然某些细节可能存在个别印刷错误。

• 作者：叶秋 发布时间：2024-04-11 20:26:17

  其实很好，很详实，但可读性几乎是负的……

• 作者：酱酱饭 发布时间：2019-07-21 22:38:16

  2019.6

• 作者：方进一 发布时间：2013-11-17 23:55:59

  推薦的都貴，於是無用

• 作者：沙砾于飞 发布时间：2015-07-11 15:34:26

  17万字史料，被整理者删去6万字，这样的奇葩。

• 摘

  作者：劈头士》睁木 发布时间：2019-08-24 22:08:52

  回到过去

  在量子力学中,时间是双行道,波既可以顺时间方向运动,也可以逆时间方向运动,但是只有沿时间方向运动的波才能被检测到。如果能够检测到超前波,那么从理论上说,我们就可以将发射器指向地球过去某个时点所处的位置利用超前波向过去发送信息。这意味着什么呢?

  麦克斯韦著名的电动力学方程预言波可以回到过去,这个预言也被引入了量子力学。根据数学计算,一个事件产生顺时间方向运动的波,比如电子以电磁波的形式发射出光子,同时也产生了另一种波,它逆时间方向运动,该事件叫做超前波,因为它在诞生之前就已经出现。通常情况下,科学家选择忽略方程中的超前解,但这并不意味着它不存在。的确,对量子力学的一种解释用时间正演波和反演波之间的互动来描述量子事件。但是,没有人见过超前波。有人认为这是热力学第二定律作用的结果;正如数学计算中预测的那样,每次产生的两种波是等量的。由于热力学第二定律的作用,超前波在未来的某个时点被吸收,因此它存在的所有迹象都不可避免地被抹去了。

  分束器

  玻璃窗是一种叫做分束器的量子仅器,它允许一定比例的光子通过。牛顿对这一点感到不解,因为他不知道量子粒子的属性只能用概率来表示。分束器可以造成粒子甚至粒子群缠结。在这个过程的开始阶段,一个光子在未经观察的情况下通过分束器。它处于叠加态——我们只知道它反射或通过的概率每一条路径上的光子都和正在通过偏振分束器选择偏振方向的原子云相互作用最终光子得到检测,从而引发电子云的维这个过程涉及到复杂的数字计算,但它是有效的。

  对于分束器这种精密的量子仪器,每个人都有过亲身经历,因为玻璃窗就是一个典型的倒子。晚上在开着灯的房间里向外看,可以清楚地看到自己的反射成像。如果走到房间外,你可以透过玻璃窗看到屋内的情形。屋里的一部分光(约5%)被反射回去,绝大部分透过玻璃传到了屋外。(这种现象每时每刻都在发生,但只有晚上比较明显,因为反射光在日光下很难看见。)这带来了个有趣的问题。牛顿认为,光由粒子构成,但无法解释粒子为什么会被反射回去或者通过玻璃。他猜想可能是由于玻璃表面不够光滑造成的,但实验结果并不支持这种假设。我们现在知道,这是因为光子具有量子性。我们无法预知光子是否会被反射回来,只能知道它发生的概率。结果更让人惊奇,这是因为有多少光子被内表面的反射取决于玻璃的厚度。入射的光子会受到影响是因为作为量子粒子,它们延伸的范围很广,可以和整面玻璃发生相互作用,而不仅仅是玻璃表面。

  量子隧穿

  量子隧穿指量子粒子穿过障碍物,即使在传统意义上说这个粒子没有足够的能量来跨越障碍。量子隧穿在半导体微电子中很有用处,但它也会带来麻烦。随着硅片上的品体管越来越小,元件之同的绝缘层也会越来越薄,可能厚度只有几个原子。它很难起到隔离效果,电子可能会穿越过去。这样来电子设备可能就关不上了。目前一般是用二氧化代特二氧化壁来解决这个问题。

  如果一个球在滚上山坡的时候动力不足,到不了山顶,它就永远无法到达山的另边。这个道理似乎是显而易见的,但在量子物理学中情况并非如此。即使在传统意义上能量不够,电子、光子等量子物体也可以通过障碍物。这种现象叫做量子隧穿。这是因为量子粒子没有固定的位置,只能用波函数来描述它在空间各点出现概率。如果出现障碍物,波函数会减弱,但即使在障碍物的另一边,波函数也不会消失不见、存在很小但有限的概率,使这个物体出现在障碍物的另一边。量子隧穿在一些自然现象中也发挥了重要作用。在放射性衰变中,量子隧穿使a粒子从原子核巨大的吸引力中逃离;它可以加快一些化学反应的过程,让化学反应能够在寒冷的星际空间发生。这种效应在技术中也得到了应用,比如在一些二极管中,电子穿过两种半导体的联结点。

  量子加密

  量子粒子,尤其是纠粒子,是密数据的绝佳载体,因为它们可以提供自己的一次性密码本。2004年,世界首屈一指的量子纠缠专家、实验物理学家蔡林格用实验演示了如何使用纠缠态的一次性密码本,传输的范围之大超过了当时所有实验室实验。他通过下水道在维也纳市政厅和奥地利银行之间建立了长达600英尺(500米)的传输通道,并(在当事人允许的前提下)用量子加密信息从维也纳市长的账户转了3000欧元到大学的账户里。

  只要我们还使用书面形式交流,就总是存在保密的必要。许多记号和密码很容易被破解,但有一种加密方法绝对安全:单次密本。加密时每一个字都会被分配一个随机值,这样就产生了一篇完全随机的文字,但这篇文字可以用密钥来解开。这种方法很少使用,因为普通的间谍要找到密钥太容易了。但量子物理学的出现克服了这个难题。查尔斯・班奈特和吉勒斯・布拉萨创立了量子加密技术,利用单个光子的偏振作为密钥。他们的方法也提供了一次性密码本,但由于存在技术问题,密码本可能会被截取。但是,量子纠缠的一次性密码本在信息发送之前是不存在的。通常来说,在即时通信中,由于量子纠缠而造成值的随机性是不利条件。但如果把这个随机值当做密钥,利用它就可以在加密的瞬间解密信息。此外,量子是否处于纠缠态是可以测试出来的,因此这个系统就可以自动检测出量子密钥是否被截取。

  电子显微镜

  电子的波长比光子小得多,所以电子显微镜的放大倍数远远高于光学显微镜。电子显微镜证明了电子具有双重特性。电子通过磁透镜时,它们的运动路径出现偏折,表现出粒子特性。通过玻片标本时,电子出现衍射在障碍物周围弯曲,表现出波动特性:它们弯曲的程度比光波小得多,因此图像的清晰度更高。这也就解释了电子显微镜对科学的重要意义;比如生物学家可以用它来观察细胞结构,这用光学显微镜是做不到的;如果没有电子显微镜,纳术技术也就不可能出现。

  电子显微镜的工作原理类似于光学显微镜。在光学显微镜中,准直管把光线聚集在一个包含细菌的玻片标本上,然后投射到物镜中。物镜放大影像,把光线汇聚在目镜或摄像头中。从理论上说,电子显微镜的工作原理与此相似。但它不是用玻璃镜片,而是用磁铁使电子转向。电子从炙热的阴极中发出,然后在电场中加速,类似于在阴极射线管中发生的情况。磁性准直器把电子聚集在标本上,电子穿过标本,被另一套磁透镜吸引在一起,投射到荧光屏上,形成了我们看到的图像。光学显微镜的清晰度受到光的波长的限制,它最多可以将图像放大2000倍。如果被观察的物体小于光的波长,比如病毒,那么用光学显微镜就无法观察到。但是,电子不仅具有粒子性,也具有波动性。它们的波长比光的波长小得多,因此电子显微镜可以把物体放大几百万倍,让我们看到更小的物体,比如病毒,甚至是原子。

  超流体

  超流性是唯一一种可以用肉眼观察到的量子效应:如果受到搅动,超流体会永远旋转下去。超流氦是真正的魔术大师。因为完全没有摩擦,超流氦会从盛装它的容器边缘溢出,可以穿过极小的洞口,即使洞口的半径只有几个原子那么大。超流氦最初被用作太空中的冷却剂,冷却红外线天文卫星上望远镜的反射镜,该卫星在1983年投入使用。氦在铜塞周围弥漫开来,使它的温度保持在1.6K(-271.55℃)。

  发现了超导性的荷兰物理学家昂内斯也是第一个把液化的物理学家。1911年,他发现如果温度低于2.17K(-270.98℃),液氨的导热性会急剧增加。这个温度被称为λ点,取这个名字是因为导热性相对于温度变化的曲线形状和字母λ类似。为什么会出现这种现象一直是个未解之谜,直到1938年,苏联的彼得・卡皮查、英国剑桥大学的约翰・阿伦和唐・密申纳发现,当温度低于λ点时,液氨的黏度完全消失。这种现象的解释和金属的超导现象有很多相似之处。在一些超导体中,电子是玻色子,它们两两结对,降低了电阻。氦4原子形成了玻色-爱因斯坦凝聚态,在这种状态下,所有的原子波函数相同,失去了机械摩擦。令人惊讶的是,氦3由费米子组成,尽管不能形成玻色-爱因斯坦凝聚态,在温度降低到绝对零度(-273-5℃)以上0.002℃时,也会变成超流体。造成这种现象的原因是一个类似于超导现象的机制。氦3原子两两结对,统一磁性方向,形成了玻色子。

• 命运之剑，必开双刃

  作者：自组织散耗结构 发布时间：2020-03-22 22:25:57

  我第一次知道猎魔人是在一间小破网吧里，我也不知道为什么要点进这个从没听说过的游戏，也不知道当时为什么玩到狮鹫就弃了，或许是因为要走了，又或许是当时不怎么玩游戏的我觉得太难了，这很有可能，直到去年我正经地玩起巫师3的头一周，我依然觉得这游戏的战斗系统手感很差。不论怎样，第一次我错过了巫师3，也错过了猎魔人。

  第二次是某天晚上在11教漆黑的走廊里，她讲到猎魔人去救朋友的女儿，记忆错乱了，只有这样的印象，但猎魔人不是亲爹胜似亲爹的定位却很准确，只是我没想到亲爹是那样复杂的人。不过说说就过去了，那时的我依然没有玩游戏的习惯，于是我第二次错过巫师3，错过猎魔人。

  在那之后的半年里我的生活发生了很大的变化，我开始沉迷游戏，各种游戏，从暗黑3到刺客信条。曾有那么几个月我没日没夜地玩，好像要逃避什么一样，逃避应该承受的，应该付出的，那不对，即使是在游戏里我也深知这一点，但我并没有做什么，只是继续玩，他们最终抓到了我，狠狠地报复了我。

  终于在第三次，我进入了猎魔人的世界，从巫师3到原著到有声书到前作。

  我无数次与你擦肩而过，终于还是没能逃掉。

  巫师3是极为成功的改编作品，主创们完美继承了原著的风骨，完美重现了书中那些鲜活角色的形象和一个黑暗阴沉却依然美丽的世界，更不要提那无数个精彩绝伦又让人叹息的角色和故事，我不能不提血腥男爵吊死的那棵树，不能不提欧吉尔德的石之心，不能不提与雷吉斯的彻夜畅饮，不能不提逼问霍桑二世希里下落时的愤怒，不能不提雪山上和叶奈法的相拥，不能不提诺维格瑞港口上和特莉丝的吻别——是的是的我就是三人探戈达成者你们可以骂我了——我想那终究是对不起叶奈法，但是让她走或是拒绝叶奈法大概还不如让她们觉得我就是个丹德里恩，并不值得托付终生，如果特莉丝不是旧情，如果我没看原著，我都不会是孤狼结局，在我不知道曾和叶奈法经历过什么之前就让我做出选择，是我唯一怨恨主创们的地方。

  我这辈子都忘不掉凯尔莫罕阳台外的雪山。

  

  于是，怀着意犹未尽的心情我翻开了《 猎魔人1：白狼崛起》

  安德烈老爷子写短篇的功力堪称完美，对童话的嘲笑和对传统骑士小说、希腊英雄传说的延续更是让我赞不绝口——凡人必有宿命，宿命必是悲剧，不论是英雄或是国王，谁都逃不出命运之剑，而命运之剑，必有双刃。

  所以白狼终将结束寻女之路，路的尽头是希里，却也是朋友的鲜血和尸体，上一次是雷吉斯、卡希尔、米尔瓦、安古蓝，这一次是维瑟米尔。

  最后的几章我还没看完，从米尔瓦的死开始，一直到白狼和丹德里恩讲这件痛苦却不能逃避的事，我反复地停下，去做别的事，试图平复心情，可是我依然没有勇气去迎接结尾。

  据我所知，那里是白狼的死。

  我还记得在故事的开始，多尼和罗戈纳王签订的意外律、白狼和多尼签订的意外律还有白狼和商人尤尔加之间的意外律，辛特拉王宫的相遇、布洛克莱昂的相遇还有尤尔加家中的相遇，这是三重的意外律，这是三重的相遇，这是三重的命运，揭开了这带着浓浓宿命论味道的故事，也揭开了希里与白狼斩不断的羁绊，当希里跑出屋子，叫着杰洛特的名字，扑进杰洛特的怀抱时，我也扑向了这世界的怀抱。

  这三重又三重也正像我与猎魔人的三重相遇不是么，同样有写在宿命中的失去和得到，毕竟——命运之剑，必开双刃。

  

  卡西尔·莫瓦·迪弗林·爱普·契拉克（Cahir Mawr Dyffryn aep Ceallach）

  那是故事的开始，在故事的结束，我看到看到年轻执着，执着到愚蠢的卡希尔死在恶棍邦纳特的剑下，他终于让希里知道他一直在保护她，虽然一直在她身后，他最后依然面对的是希里的背影，这一次他终于实现了他的理想。

  

  爱米尔·雷吉斯·洛赫雷课·塔吉夫（Emiel Regis Rohellec Terzieff-Godefroy）

  雷吉斯死于剧情，长篇不是老爷子所长，一个无所不能上天入地的吸血鬼只能以死给作为主角的杰洛特让位，雷大夫给我的感觉一个字“温”，温柔的温，温暖的温，谁会想到这是一个冰冷的吸血鬼。顺带提血与酒里的狄拉夫却是个“热”字，他们都不像传统印象中的吸血鬼，这一点也是游戏对原著精神的贯彻吧。

  

  安古蓝（Angoulême）

  碎嘴子的安古蓝，死于杂兵的长枪，腿部的伤口原来也会要人命，我们真的不如留在陶森特开一家妓院，但你还是毫不犹豫地来了。

  骄傲坚强的米尔瓦与对手同归于尽，她拉开了死亡的序幕，我从没想到这个丫头会死，也从没想到老爷子会在终局写死这么多角色。我想米尔瓦最后想的不该是她的爸爸，她该告诉杰洛特“我爱你”，可是坚硬的米尔瓦，一个人的米尔瓦，她不需要爱主角就能让我为她泪流满面。她踏出布洛克莱昂的时候我就该注意到她琉璃般易碎，可她看上去却是铁一样硬。

  原谅我没有找到米尔瓦清晰的画像，只能想象她坚强沉默的面庞。

  老爷子写了希里去了妒火村看望耗子帮的坟墓，去了培雷普鲁特安葬维索戈塔爷爷，却没有写白狼是否安葬那些伙伴们，这的确像是白狼会逃避做的事，可这也会在不知多少个夜晚折磨白狼和我。

  也正是因为先要逃避这种折磨，还没有读完原著我就开始动笔。

  我觉得不该有这么多好人死去，甚至老爷子本人也在书中借杰洛特之口说着：

  这不公平，”狩魔猎人在心里想着。“这非常、该死地不公平。不可以是这样，不应该是这样。我知道我的想法既蠢又天真，以为自己在哪件事或哪个时间点上，扮演了关键角色；以为自己影响了这个世界的命运；以为这个世界会报答我。我知道这样的想法很天真，好吧，很自大……这我都知道！不用一直说服我去相信这一点！不用把这点证明给我看！尤其是用这种方式……

  这不公平！

  是的，这不公平。

  可是命运之剑，必开双刃